Новий парадигма фінансових інструментів DeFi: еволюція від складного до простого

Нещодавно стартап під назвою Glider завершив фінансування в розмірі 4 мільйони доларів, яке очолило відоме венчурне капітальне агентство. Ця компанія має на меті спростити процес інвестування в блокчейн та знизити бар'єри для участі в Децентралізованих фінансах. Це фінансування відображає, що з розвитком нових технологій, таких як Intent та великі мовні моделі, сфера DeFi стикається з можливістю реструктуризації та спрощення.

Glider виник в результаті внутрішнього стартап-проєкту компанії наприкінці 2023 року, спочатку це був інструмент для роботи з роботами на блокчейні, який дозволяє комбінувати різні етапи операцій для спрощення інвестиційного процесу для користувачів. Хоча допомога користувачам у фінансовому управлінні не є новиною, Glider намагається переосмислити цю сферу таким чином:

1. Інтеграція існуючих Децентралізованих фінансів інструментів, включно з провідними протоколами в різних секторах.
2. Дозволити користувачам створювати та ділитися інвестиційними стратегіями, підтримувати копіювання та слідування за угодами

Однак продукти, що стосуються обігу коштів користувачів, завжди є чутливими. Більшість користувачів можуть прийняти децентралізацію в обмін на безпеку коштів, але в принципі не можуть прийняти децентралізацію, що збільшує ризики безпеки. Це також одна з важливих причин, чому продукти на блокчейні ще не замінили централізовані біржі.

Ще в 2020 році були подібні проекти, які намагалися спростити стратегії Децентралізованих фінансів, але в кінцевому підсумку не змогли утримати користувачів. Основна причина полягає в тому, що стратегії прибутку в мережі є публічними, а роздрібним інвесторам важко конкурувати з великими гравцями через обсяги капіталу та технічні можливості, тому їм важко захопити можливості з високими доходами.

Наразі ми входимо в еру управління активами для широких мас. Хоча багатії все ще віддають перевагу традиційним інструментам, таким як ETF, на ринку поступово з'являються ETF на базі блокчейну. Від демонстрації обчислення APY до постійно працюючого ринкового стратегій, все це свідчить про попит на такі продукти. Однак через прозорість на блокчейні важко довгостроково зберігати унікальність і ефективність стратегій.

У майбутньому, токенізація активів може стати важливим трендом. У останні роки RWA( реальні світові активи) прискорено розвиваються. Незалежно від складних типів активів чи різноманітних Децентралізовані фінанси стратегій, все це сприяє переходу користувачів біржі на блокчейн. Деякі інноваційні проекти вже довели життєздатність ліквідності та токенізації активів.

Загалом, інструменти управління фінансами DeFi стають простішими. Хоча впровадження ШІ принесло нові можливості, воно також стикається з викликами, такими як розподіл відповідальності. У майбутньому розділення інформаційних і фінансових потоків, а також створення спільноти з UGC-стратегією можуть стати напрямками розвитку цієї сфери. Незважаючи на те, що виклики все ще існують, криптовалюта як відкритий інноваційний простір продовжить процвітати.