КРИПТОЗЛОЧИН | Кенійський банк втратив понад 500 мільйонів KES (~4 мільйони доларів США ) внаслідок складного злому ІТ-системи, що включає відмивання монет USDT.

Великий кенійський банк втратив понад 500 мільйонів KES ( приблизно 4 мільйони доларів США ) після того, як група підрядників маніпулювала IT-системами установи, щоб викачати кошти через несанкціоноване створення гаманців і крипто-канали.

Згідно з повідомленнями, підрядники, які займалися оновленням інфраструктури, отримали незаконний доступ до системи управління картками банку. Вони використали платформу для створення віртуальних карток і прив'язали їх до мобільних гаманців, з яких кошти були переміщені через серію складних транзакцій, включаючи перекази криптовалюти.

Попередні розслідування вказують на те, що підозрювані використовували тепер вже знайомий метод відмивання грошей, що включає Tether (USDT), популярну стейблкойн, прив'язану до долара, відому своєю роллю у сприянні швидким, псевдонімним трансакціям через кордон. Вважається, що вкрадені гроші були конвертовані в криптовалюту та відправлені на офшорні гаманці, що ускладнює їх відстеження та відновлення.

Цей випадок відображає зростаючу тенденцію в Кенії та за її межами, де USDT все більше використовується для замаскування слідів незаконних коштів.

В останні місяці BitKE повідомив про те, як Tether активно використовувався під час антиурядових протестів у Кенії для підтримки активістів та фінансування логістики, обходячи формальні банківські канали. Хоча таке використання демонструє корисність стейблкоїнів для доступу, це також підкреслює двоїсту природу криптоінструментів – пропонуючи як можливості, так і потенціал для зловживань.

Директорат кримінальних розслідувань (DCI) розпочав повномасштабне розслідування та співпрацює з внутрішньою службою безпеки банку та експертами з кібербезпеки, щоб відстежити цифровий слід, залишений злочинцями. Затримання, як повідомляється, є неминучими.

Цей витік піднімає серйозні питання щодо протоколів безпеки кенійських банків, особливо в умовах їх зростаючої інтеграції фінансових технологій та сервісів мобільних гаманців. Це також підкреслює термінову необхідність посиленого контролю за крипто-операціями в регіоні, особливо з огляду на попередні звіти, що пов'язують стейблкоїни, такі як USDT, з кіберзлочинністю, шахрайством і навіть фінансуванням тероризму в Африці.

У 2024 році Фінансовий розвідувальний центр (FIC) позначив кілька провайдерів послуг віртуальних активів (VASPs) за дозволення транзакцій, пов'язаних із покупками на даркнеті та юрисдикціями з високим ризиком, підкреслюючи ризики погано регульованих цифрових активів.

Оскільки Кенія переходить до реалізації свого Законопроекту про внесення змін до ринків капіталу ( і регулювання віртуальних активів, цей останній інцидент може стати сигналом для політиків та фінансових установ пріоритетизувати контроль на основі ризиків та технічні засоби захисту проти еволюційних кіберзагроз.

Слідкуйте за BitKE для глибших інсайтів у розвиток кіберзлочинності та регуляторного середовища криптовалют в Кенії.

Приєднуйтесь до нашого каналу WhatsApp тут.