Стейблкоїн замилювання очей "Сінькангзя": 2 мільйони жертв на 13 мільярдів юанів кошмару

"Інтелект і багатство повинні відповідати один одному, я лише забрав ту частину, яка вам не належала. Сподіваюся, ви зможете бути вдячними мені та запам'ятати цей урок."

Ця іронічна заява, як гострий ніж, глибоко поранила серця 2 мільйонів жертв "Сіньканьцзя".

"鑫慷嘉" під виглядом стейблкоїна, під прикриттям Дубайської біржі, стверджує, що має зв'язки з капіталом Близького Сходу та уклав стратегічне партнерство з великими енергетичними компаніями. Вони використовують привабливі обіцянки "гарантованого високого доходу", щоб залучити велику кількість людей середнього та старшого віку з міст третього та четвертого рівня та індивідуальних підприємців інвестувати свої кошти, що в кінцевому підсумку призводить до фінансових труднощів цих людей.

Тепер платформа більше не може здійснювати виведення коштів, головний підозрюваний втік за кордон. За 48 годин до краху платформи приблизно 1,8 мільярда монет USDT були поетапно переведені на три нові адреси криптогаманців.

Від порожньої компанії до "мілітаризованого" пірамідального продажу: як XinKangJia обманює мільйон жертв?

У березні 2021 року троє осіб зареєстрували компанію з надання послуг у сфері великих даних під комбінацією імен, з реєстраційним капіталом 30 мільйонів юанів, але насправді це була типовою «порожньою» компанією, без фактично внесеного капіталу та без працівників зі соціального страхування.

Однак ця компанія-обманка швидко одяглася у розкішний одяг. У травні 2023 року компанія почала працювати під виглядом платформи великої енергетичної компанії, а у вересні змінила назву на "DGCX鑫慷嘉数据", стверджуючи, що є офіційним китайським підрозділом міжнародної товарної біржі. Вони стверджували, що можуть забезпечити щоденний дохід у 2%, залучивши велику кількість інвесторів.

Після завантаження спеціального додатку для членів, під керівництвом "вчителя" буде проводитися симуляція торгівлі, прогнозуючи ринкові тенденції. На перший погляд, це нормальна торгівля, але насправді дані можуть вільно маніпулюватися в бекграунді.

Ця платформа використовує певний стейблкоїн як канал для вводу та виводу коштів, внутрішня торгівля також оцінюється в ньому. Члени повинні самостійно обміняти фіатну валюту на стейблкоїн, а потім перевести його на рахунок платформи.

Ця схема замилювання очей також використовує військову структуру пірамідального продажу. Країну поділено на чотири "військові зони", а промоутери підвищуються за військовими званнями. Кількість залучених людей досягає певного рівня, після чого можна підвищитися та отримати відповідну комісію. Найбільша регіональна команда налічує до 150 000 учасників, формуючи величезну пірамідальну мережу.

Насправді, ще в жовтні 2024 року в деяких регіонах були видані попередження про ризики, вказуючи на те, що ця платформа не має легітимних кваліфікацій. Але більшість користувачів все ще перебували в ілюзіях надприбутків. Лише після того, як кілька провінцій послідовно видали попередження, платформа почала демонструвати ознаки проблем.

У травні 2025 року комісія за виведення коштів на платформі раптово подвоїлася, великі виведення вимагали тривалого очікування. 26 червня платформа повністю закрила канали виведення, система зазнала краху, кошти мільйонів інвесторів були повністю заморожені.

Наразі поліція багатьох регіонів вже відкрила кримінальні справи, 37 лідерів команд затримано, а сума замішаних коштів перевищує 1,2 мільйони юанів і була заморожена.

Хибна особа замовника та втеча

"鑫慷嘉"的幕后主使 створив образ "доктора фінансів Уолл-стріт" та "виконавчого директора великої енергетичної компанії", стверджуючи, що точно передбачав рухи на ринку нафти, намагаючись створити професійний та авторитетний імідж фінансового експерта.

Проте фотографії, які повторно використовуються на платформі, насправді є привласненими образами інших осіб; на зображенні зображено одного з блогерів з Гонконгу, який вже на соціальних медіа пояснив, що не має до цього ніякого відношення.

Існують чутки, що цей організатор раніше брав участь у схемах пірамід. Десять років тому він, можливо, займав пост регіонального промоутера у великій пірамідальній організації. Ця організація у 2018 році була кваліфікована як надзвичайно велика незаконна пірамідальна схема, сума залучених коштів склала до 330 мільярдів юанів, а кількість учасників перевищила 5 мільйонів.

У жовтні 2024 року, головний мозок замилювання очей відчув, що схема незабаром зруйнується, отримавши паспорт однієї з карибських країн через інвестиційну імміграцію, цей паспорт надає безвізовий в'їзд до понад 160 країн і регіонів. Наразі він втік за кордон, його місцезнаходження невідоме.

Обвал "Сінькангцзя" завдав величезних економічних втрат і психологічних травм мільйонам сімей.

Ця справа є типовим випадком "замилювання очей + мережевий маркетинг + міжнародне відмивання грошей" комбінованого фінансового шахрайства, але ще більш насторожує "оновлення" його методів: повне використання стейблкоїнів як каналу обігу коштів значно підвищило прихованість шахрайства та ефективність міжнародного переказу.

Нещодавно кілька міських урядів почали звертати увагу на питання стейблкоїнів, Гонконг також незабаром введе відповідні регуляторні положення. У глобальному масштабі регулювання стейблкоїнів прискорюється, однак шахрайства, що використовують цю гарячу тему, постійно оновлюють свої методи.

Замилювання очей можуть змінювати форму, але жадібність і сліпа довіра в людській природі завжди є найбільш вразливими слабкостями.