AI та Децентралізовані фінанси: еволюція від намірів торгівлі до DeFAI

У січні 2025 року стали відомі результати очікуваного хакатону Solana AI. Протягом 15 днів у змаганні взяли участь понад 400 проєктів. Врешті-решт, проєкт у категорії DeFi The Hive (BUZZ) здобув перемогу, вигравши приз у 60 000 доларів.

The Hive є модульною, взаємодіючою мережею агентів Децентралізованих фінансів, побудованою на основі Solana. Вона використовує архітектуру Swarm, що дозволяє автоматично обробляти складні операції з Децентралізованими фінансами, такі як торгівля, стейкінг, позики тощо, через команди чату користувача. Цей проект створений розробником, який неодноразово вигравав на великих технічних конкурсах.

Успіх The Hive знову розпалив інтерес до сектора DeFAI, ринкова капіталізація якого на деякий час зросла до 2,7 мільярда доларів, хоча згодом знизилася до приблизно 800 мільйонів доларів. Концепцію DeFAI запропонував засновник одного відомого проєкту, метою якої є поєднання децентралізованих фінансів (DeFi) з технологією штучного інтелекту (AI), щоб спростити складні процеси DeFi і дозволити звичайним користувачам легко користуватися послугами DeFi.

Від торгівлі намірами до еволюції DeFAI

Hive не є першим проектом DeFAI, а поєднання DeFi та AI також не є новим явищем. Ще в 2023 році обговорення навколо AI та "торгівлі за наміром" стало гарячою темою в блокчейн-спільноті. "Намір" означає набір декларативних обмежень, що дозволяють користувачам делегувати створення угод спеціалізованій мережі третіх учасників, зберігаючи при цьому повний контроль над процесом.

Традиційний процес крос-ланцюгових угод є складним, він включає кілька етапів і точок прийняття рішень. Але з наміром угоди, користувачеві потрібно лише висловити свої цілі, наприклад, "купити якомога більше BUZZ за 1,000 USDC, мінімум 30,000 штук", програма, що обробляє намір, може виконати всі обчислення та угоди, показуючи користувачеві лише кінцевий результат.

Проте, створення інтенційного шару стикається з багатьма викликами. По-перше, необхідна мова, яка може виразити будь-які наміри, але при цьому не є надто складною. По-друге, безмежні вираження намірів можуть бути важкими для вирішення або перевірки в ланцюзі, а неясні наміри можуть призвести до ще більшого MEV.

Багато проектів намагаються створити шар намірів, але більшість все ще перебуває на концептуальному етапі і часто потребують впровадження специфічних доменних мов, що може вплинути на користувацький досвід. Тому виникла ідея використання інтерактивного інтерфейсу, подібного до ChatGPT, для перетворення природної мови користувача на стандартну мову намірів. Поява AI Agent зробила цю концепцію реальністю.

AI Agent – це інтелектуальна програма, яка може самостійно приймати рішення та виконувати завдання на основі середовища, вхідних даних та попередньо визначених цілей. Вони мають здатність обробляти інформацію, вчитися, приймати рішення та виконувати дії, можуть сприймати середовище, здійснювати логічне мислення та зберігати минулий досвід для подальшого навчання.

У сценарії торгівлі наміром AI Agent інтегрується на рівень наміру, інтерпретуючи природну мовну виразність користувача та генеруючи стандартну мову для спілкування з вирішувачем. З розвитком технологій AI Agent навіть повністю замінив рівень наміру, що призвело до виникнення концепції DeFAI.

AI Agent не тільки може виступати в ролі більш інтелектуального розв'язувача, але також може інтегрувати бібліотеки знань, аналіз токенів, публікації в соціальних мережах та інші функції, значно розширюючи сценарії застосування намірів торгівлі. На основі архітектури Swarm AI Agent також може реалізувати співпрацю між кількома агентами для виконання більш складних завдань.

Функції та реалізація DeFAI

Наразі на ринку існують DeFAI додатки, які можуть реалізувати наміри торгівлі, включаючи Griffain, Hey Anon, Orbit, The Hive та Neur. Серед них The Hive є абсолютно безкоштовним та з відкритим кодом, ми на його прикладі розглянемо функції DeFAI.

Інтерфейс Hive зосереджений на чат-боксі, підтримує кілька LLM і надає чотири функціональні модулі: тенденції токенів, стейкінг, торгівлю та знання. Користувачі можуть висловлювати свої наміри природною мовою, наприклад, "Swap 1000 $USDC to $BUZZ on Solana", система викликає відповідного агента для виконання дій.

The Hive також може аналізувати тенденції токенів, надавати торгові рекомендації, відповідати на запитання, пов'язані з Децентралізованими фінансами, тощо. Остання версія також додала сторінку токенів, яка демонструє популярні криптовалюти та розумні грошові потоки, що є дуже корисним для певних груп користувачів.

З технічної точки зору, The Hive визначає сім основних агентів, включаючи гаманці, стейкінг, ринок, торгівлю, знання, аналіз токенів та агентів ліквідності. Основна логіка полягає в аналізі вводу користувача за допомогою LLM, виборі відповідного агента, після чого AI Agent фреймворк організовує робочий процес і нарешті повертає результати виконання користувачу.

Підсумок

Web3 тривалий час стикається з критикою через поганий користувацький досвід, що заважає масовому впровадженню інноваційних застосунків, таких як Децентралізовані фінанси. Поява "намірених угод" пропонує рішення цієї проблеми, дозволяючи користувачам визначати бажані результати в мережі, покладаючи складну технічну роботу на третіх сторін-розробників, які безпосередньо взаємодіють з мережею та протоколами.

Поява DeFAI революційно спростила цей процес. Використовуючи технології штучного інтелекту для надання інтерфейсу природної мови, вона дозволяє користувачам більш інтуїтивно здійснювати торгівлю та управління в Децентралізованих фінансах, значно покращуючи досвід на блокчейні та створюючи реальну цінність для користувачів.

DeFAI має потенціал кардинально змінити парадигму взаємодії Web3, дозволяючи навіть користувачам, які не знайомі з блокчейном і Децентралізованими фінансами, долучатися до хвилі Web3. Зі зростанням технологій ми можемо очікувати появи нових інноваційних застосунків, що ще більше сприятиме популяризації та розвитку Web3.