Аналіз бізнесу з трансакцій через кордон: чи можна використовувати для виводу віртуальних грошей?

Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запущено бізнес "крос-бортових платіжних каналів", що надає жителям обох регіонів зручні послуги для малих грошових переказів. Ця послуга підтримує миттєве зарахування, без необхідності складних банківських процедур, просто за допомогою мобільного додатку можна виконати операцію. Однак деякі люди почали задумуватися: чи можна використовувати цей зручний спосіб крос-бортових платежів для операцій з виведення віртуальних грошей?

Огляд платформи міжнародних платежів

Крос-платежний канал — це взаємозв'язок між континентальною системою "Онлайн-платіжного міжбанківського клірингу" та гонконгською системою "Швидкий переказ". Ця послуга переважно призначена для особистих користувачів з обох територій: перекази на північ (з Гонконгу до континенту) обмежені особами з гонконгською ідентифікацією, а перекази на південь (з континенту до Гонконгу) обмежені особами з континентальною ідентифікацією.

Щодо лімітів, жителі Гонконгу можуть щодня переказувати до 10 тисяч гонконгських доларів на материк, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материка, які переказують гроші в Гонконг, все ще дотримуються зручного ліміту купівлі валюти в 50 тисяч доларів на рік. Наразі багато банків материка та Гонконгу вже запустили цю послугу.

Гонконгська модель виведення віртуальних грошей

У Гонконзі основні способи виведення Віртуальних грошей такі:

1. Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, підтримується готівка або банківський переказ.

2. Ліцензовані біржі: якщо деякі біржі дозволяють купівлю та продаж віртуальних грошей, але вимагають, щоб користувач відкрив рахунок, і зазвичай не приймають чисто місцевих резидентів.

3. Інвестиційні компанії: деякі інвестиційні компанії надають послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також мають суворі вимоги до ідентифікації клієнтів.

Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, магазини OTC можуть бути єдиним можливим варіантом виведення коштів.

Використання правових ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи

Хоча трансакції через міжкордонні платіжні системи спрощують переміщення коштів через кордони, їх використання для виведення віртуальних грошей все ще несе юридичні ризики:

1. Обмеження ідентифікації: Перекази на північ вимагають, щоб відправник був жителем Гонконгу; жителі материкового Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, мають труднощі з використанням цієї системи для переказу на материк.

2. Обмеження сфери діяльності: Кроскордонні платежі в основному використовуються для оплати навчання, комунальних послуг, медичних послуг, виплати заробітної плати та інших сценаріїв, що не відповідає торгівлі віртуальними грошима.

3. Вимоги щодо дотримання: Учасники повинні дотримуватись правил трансакцій з іноземними валютами, виконувати зобов'язання щодо боротьби з відмиванням коштів та посилювати моніторинг підозрілих транзакцій.

4. Банківська перевірка: хоча на даний момент послуги транскордонних платежів можуть не підлягати строгій перевірці торгового фону, з точки зору відповідності не рекомендується використовувати їх для виведення віртуальних грошей або імпорту коштів.

Нові тенденції на ринку віртуальних грошей Гонконгу

Нещодавно Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу схвалила збільшення послуг з торгівлі віртуальними грошима певною біржею, що викликало жваві обговорення на ринку. Цей крок не тільки сприяв значному зростанню акцій компанії, але й підвищив ціни на токени пов'язаних платформ для торгівлі віртуальними грошима.

Цей розвиток показує, що традиційні фінансові установи поступово приймають ринок віртуальних грошей, що відображає зміни у фінансовій екосистемі. Однак для приватних інвесторів, при використанні нових фінансових послуг, все ще потрібно бути обережними, повністю розуміти відповідні закони та регулювання, щоб уникнути непотрібних ризиків.