Стратегії ризику в умовах спадання: як захистити свої інвестиції

Зниження на ринку може бути складним середовищем як для нових, так і для досвідчених інвесторів. Незалежно від того, чи торгуєте ви акціями, криптовалютами чи іншими активами, управління ризиком під час спаду на ринку є критично важливим для збереження капіталу та зменшення збитків. У цій статті ми розглянемо ефективні стратегії управління ризиками, які слід впроваджувати під час спаду, допомагаючи вам впевненіше орієнтуватися в умовах волатильного ринку.
1. Диверсифікуйте свій портфель
Однією з основних стратегій управління ризиком під час спаду є диверсифікація. Замість того, щоб вкладати всі свої гроші в один актив, диверсифікуйте свої інвестиції в різні сектори, класи активів або навіть географічні регіони. Це розподіляє ваш ризик і зменшує вплив спаду в будь-якому окремому ринку або секторі. Наприклад, якщо ви сильно інвестували в акції технологічного сектора, розгляньте можливість додавання облігацій, товарів або інших некорельованих активів, таких як Bitcoin, щоб збалансувати свій портфель.
Переваги диверсифікації:
Знижує ризик, розподіляючи експозицію
Захищає від зниження в специфічних секторах
Допомагає стабілізувати доходи з часом
2. Встановіть ордера на стоп-лосс
Ліміти на втрати є важливим інструментом для захисту ваших інвестицій під час спадного тренду. Ліміт на втрати автоматично продає актив, коли його ціна досягає заздалегідь визначеного рівня, обмежуючи ваші потенційні втрати. Встановлюючи рівні лімітів на втрати, ви можете уникнути емоційного прийняття рішень і забезпечити, щоб ви не залишалися з активами, які продовжують знижуватися.
Як встановити стоп-лосс наказ:
Аналізуйте історичні рухи цін активу
Встановіть стоп-лосс на рівні, який дозволяє певну волатильність, але захищає від значних втрат.
Переглядайте та коригуйте свій стоп-лосс у міру змінення ринкових умов
3. Хеджуйте свої позиції
Хеджування - це стратегія, за якою ви займаєте протилежну позицію, щоб зменшити ризик несприятливих коливань цін. Наприклад, у випадку зниження ви можете хеджувати свої акціонерні позиції опціонами (путами) або інвестувати в інверсійні ETF (біржові фонди), які зростають у вартості, коли ринок падає.
Звичайні стратегії хеджування:
Варіанти: Використовуйте пут-опціони, щоб отримати прибуток від зниження цін на активи.
Інверсні ETF: Інвестуйте в ETF, які відстежують інверсію класу активів, які ви тримаєте.
Інвестиції в товари: Інвестуйте в товари, такі як золото, яке часто добре себе показує під час ринкових спаду.
4. Зменшити важіль
Кредитне плече дозволяє вам позичати гроші, щоб збільшити розмір вашої позиції, але під час висхідного тренду воно також посилює ваші потенційні втрати. Якщо ви торгуєте з кредитним плечем, розгляньте можливість зменшення його або навіть закриття деяких ваших позицій з кредитним плечем, щоб обмежити ризик. Без кредитного плеча ви можете уникнути ризику маржинального дзвінка, коли вам може знадобитися продати активи зі збитком, щоб виконати свої зобов'язання.
Чому важливо зменшувати кредитне плече:
Зменшує ризик великих втрат під час волатильних ринків
Уникає маржинальних дзвінків та примусової ліквідації активів
Забезпечує кращий контроль над вашими позиціями
5. Розгляньте середню вартість долара (DCA)
Усереднення доларової вартості (DCA) – це стратегія, коли ви інвестуєте фіксовану суму грошей через рівні проміжки часу, незалежно від напрямку ринку. У низхідному тренді ця стратегія може допомогти згладити вплив волатильності та знизити ризик інвестування великої суми за невигідною ціною. З часом DCA може призвести до зниження середньої вартості одиниці активу, особливо якщо ринок продовжує падати.
Переваги DCA:
Зменшує вплив короткострокових коливань ринку
Дозволяє дисципліновано інвестувати під час спадного тренду
Знижує середню вартість ваших інвестицій з часом
6. Залишайтеся ліквідними
У період зниження важливо зберігати певну ліквідність у своєму портфелі. Наявність готівки або легко ліквідованих активів надає вам гнучкість діяти швидко, коли з'являються можливості. Це також забезпечує буфер проти раптових рухів ринку, дозволяючи вам коригувати свою стратегію, не будучи примушеним до позиції.
Як підтримувати ліквідність:
Зберігайте частину свого портфеля в готівці або еквівалентах готівки (, наприклад, у фондових ринках )
Уникайте блокування всього вашого капіталу в довгострокових, неліквідних інвестиціях
Слідкуйте за своїм грошовим потоком і переконайтеся, що ви не піддаєтеся надмірному ризику з неліквідними активами
7. Перегляньте свої інвестиційні цілі
Падіння ринку — це хороший час, щоб відступити і переосмислити ваші інвестиційні цілі. Ви інвестуєте для отримання короткострокових прибутків, чи зосереджені на довгостроковому зростанні? Якщо ваші цілі довгострокові, має сенс утримувати свої позиції під час падіння, оскільки ринки, як правило, відновлюються з часом. З іншого боку, якщо ваші цілі короткострокові, вам, можливо, потрібно буде скоригувати свою стратегію та вжити більш консервативних заходів для захисту свого портфеля.
Кроки для повторної оцінки ваших цілей:
Оцініть свою толерантність до ризику та інвестиційний горизонт
Перегляньте своє розподілення активів на основі змінюваних умов ринку
Налаштуйте свою стратегію відповідно до своїх цілей, будь то для зростання чи збереження
8. Моніторинг ринкових настроїв та новин
Ринкові настрої та новини відіграють вирішальну роль у спадному тренді. Негативні новини можуть спричинити панічні продажі, тоді як позитивні новини можуть призвести до розвороту. Залишаючись в курсі широких економічних тенденцій, геополітичних проблем та ринкових настроїв, ви можете приймати більш обґрунтовані рішення. Інструменти, такі як аналіз настроїв та фінансові новинні платформи, можуть допомогти вам випереджати ринкові рухи.
Як залишатися в курсі:
Слідкуйте за фінансовими новинними агентствами та аналітиками ринку
Використовуйте інструменти аналізу настроїв для оцінки настрою на ринку
Зверніть увагу на макроекономічні показники, такі як відсоткові ставки, інфляція та зростання ВВП
Висновок: Захист себе під час спадної тенденції
Навігація в умовах спадного тренду може бути лякаючою, але з правильними стратегіями ви можете зменшити ризики та підготувати себе до довгострокового успіху. Диверсифікація вашого портфоліо, використання ордерів на стоп-продаж, хеджування, зменшення важелів та збереження ліквідності – це ключові тактики для ефективного управління ризиками. Залишаючись в курсі подій і коригуючи свою стратегію відповідно до ваших цілей, ви зможете пережити бурю і вийти з неї сильнішими, коли ринок зрештою відновиться.
#Risk Strategies in Downtrend#