Розуміння паспорта KYT для цифрових активів

Театр відповідності у фінансовій індустрії

У світі цифрових фінансів багато установ займаються тим, що можна було б назвати "театр відповідності". Замість того, щоб запроваджувати справжнє управління ризиками, вони обмежуються створенням видимості відповідності.

Інструменти KYT: зомбі-системи?

Інструменти для знання транзакцій (KYT) часто стають «зомбі-системами», які споживають ресурси, не надаючи реального захисту. Це явище пояснюється, в основному, технічними та процесуальними проблемами. Технічно спостерігається надмірна залежність від одного інструменту KYT, сегментація даних та використання статичних правил, які не підходять для еволюції злочинних тактик. На рівні процесів впровадження часто вважається одноразовим проектом, що призводить до втоми через помилкові тривоги та відсутність постійного оновлення.

До більш ефективного підходу до відповідності

Щоб усунути ці прогалини, компанії повинні поєднати три додаткові інструменти KYT, встановити єдину систему внутрішньої класифікації ризиків, чітко визначити пороги та параметри ризику, а також впровадити багаторівневий процес фільтрації. Цей інтегрований підхід дозволить більш ефективно виявляти реальні загрози.

Відповідність: безперервний процес

Справжня відповідність не є шоу, призначеним для задоволення регуляторів. Це безперервний процес, що потребує постійного вдосконалення. Компанії повинні перевершити просте "театр відповідності", щоб побудувати системи, здатні ефективно захищати від постійно змінюваних ризиків.

Важливість динамічного підходу

Стаття підкреслює небезпеки покладання на неналежні системи відповідності. Вона висвітлює необхідність прийняття більш комплексного та динамічного підходу для моніторингу транзакцій та управління ризиками в цифровому фінансовому секторі.