暗号資産での詐欺行為がどのように行われているかを理解し、資産を保護するための洞察を得る

紹介

暗号資産は、2008年の金融危機への対応として登場し、中央集権的な取引を促進することで、従来の銀行システムに代わる選択肢を提供しました。先駆的な暗号資産であるビットコインは、広範な関心を呼び起こし、多くの代替デジタル通貨の開発の道を開きました。

暗号通貨取引の非中央集権化と匿名性の性質により、詐欺師の魅力的な標的となっています。偽の初期コインオファリング（ICO）、フィッシング攻撃、ポンプアンドダンプなど、さまざまな詐欺スキームが暗号資産市場で増加しています。これらの詐欺は投資家と暗号通貨市場の信頼性に重大な脅威をもたらしています。

従来の金融システムとは異なり、紛失や盗難された資金を回収するための救済手段が存在する場合がある一方、暗号資産取引は不可逆であり、資産保護が不可欠です。投資家は金融損失のリスクを軽減するためにセキュリティ対策と慎重な投資実践を優先する必要があります。

トップ10の暗号資産詐欺

1. 詐欺的な暗号資産

詐欺的な暗号資産は、投資家を高いリターンや革新的な機能の約束で誘い、実際には存在しないか無価値なプロジェクトであることがわかります。これらの詐欺は、しばしば確立された暗号資産を模倣したり、信頼性のあるプロジェクトとの関連性を偽って無知な投資家を騙すことがあります。

例えば、偽の暗号資産であるMy Big Coinは、被騙投資家正当なデジタル資産としてポージングすることで、その場合、クリエイターはプロジェクトを誤解させ、機能、チーム、または潜在的なリターンに関する情報を偽造することがあり、投資家を引き付けるために可能性があります。

表面上は信頼できるように見えたにもかかわらず、My Big Coinは詐欺であり、プロジェクトの詐欺性が露呈されたときに投資家は最終的に600万ドルを失いました。これは、暗号資産プロジェクトに投資する前に徹底的な調査とデューデリジェンスを行う重要性を強調しており、詐欺被害に遭わないようにするためには重要です。

2. 偽の取引所

偽の取引所は合法的な暗号資産取引プラットフォームであり、魅力的な機能、魅力的なユーザーインターフェース、そして時には偽の顧客の証言さえ提供しています。彼らは高い流動性、低い取引手数料、そして独占的な投資機会を約束して、ユーザーを資金を預けるよう誘い込みます。

しかし、一度投資家が資金を預けると、これらの詐欺取引所は消えてしまい、ユーザーは資産にアクセスしたり引き出したりすることができなくなります。

BitKRX例えば、韓国の主要な仮想通貨取引所を装い、投資家をだましてから地元当局に暴露され、叱責される前に。

3. ポンプアンドダンプスキーム

ポンプアンドダンプスキームは、偽の情報や誤解を招く情報を通じて暗号資産の価格を人為的に膨らませ、投資家の間で買いの狂乱を作り出すことを含みます。この人為的な需要によって価格が上昇し、加害者が利益を上げるために自分の保有資産を売却することが可能になります。

一度キャッシュアウトすると、価格が暴落し、気づかないうちに大きな損失を被る投資家が出る。これらのスキームはしばしば低時価総額の暗号資産や流動性の低い新規リストのトークンを狙い、操作の標的にする。

顕著な例には、後に存在しないことが判明した革新的な技術を約束する未知のオルトコインやトークンを中心に展開された計画が含まれています。

仮想通貨空間でのポンプアンドダンプスキームのいくつかの例を以下に示します。

1. Bitconnect：Bitconnectは、貸出プログラムと独自の取引ボットを通じて投資家に高い利益を約束した暗号資産貸出プラットフォームでした。しかし、これは広くポンジ・スキームとして批判されていました。BitconnectのネイティブトークンであるBCCの価値は大幅な変動を経験し、プロモーションイベントで価格が急騰し、その後急激に暴落して投資家に大きな損失をもたらしました。
2. Centra Tech: Centra Techは、仮想通貨を実世界取引で利用することを可能にするデビットカードを提供すると主張したスタートアップ企業でした。同社は初期コインオファリング（ICO）を実施し、有名人の支持を得てプロジェクトを宣伝しました。しかし、後にCentra Techの創業者が主要クレジットカード会社との提携を含む事業の重要な要素を捏造していたことが明らかになりました。SECはCentra Techの創業者を詐欺で告発し、プロジェクトのトークン価値は急落しました。
3. OneCoin: OneCoinは、革新的なデジタル通貨と投資機会を提供すると主張していた仮想通貨プロジェクトでした。透明性や検証可能なブロックチェーン技術を欠いていたにもかかわらず、積極的なマーケティング戦術や高いリターンを約束することで多くの投資家を引き付けました。しかし、最終的にはポンジ・スキームとして暴露され、創設者たちが法的措置を受け、様々な国でその運営が中止されました。

これらの例は、ポンプアンドダンプスキームが暗号資産市場でどのように運営され、投資家を高いリターンを約束しながら、調整された買いと売りの行動を通じて価格を操作することを示しています。

4. P2P トレーディング詐欺

P2P取引詐欺は、詐欺師がエスクローシステムの脆弱性を悪用するP2P取引プラットフォーム内で発生します。彼らは購入者をプラットフォーム外で取引するよう説得し、エスクロー保護をバイパスし、支払いを受け取ると、詐欺師は仮想通貨を提供せずに姿を消します。

これらの詐欺はP2P取引プラットフォームへの信頼を損ない、取引をプラットフォームの安全な枠組み内で行うことの重要性を浮き彫りにします。ある例として、売り手がバイヤーを説得し、銀行振込などの外部支払い方法を使用してプラットフォーム手数料を回避するようにすることで、バイヤーを詐欺取引に対して脆弱にさせることがあります。

5. 偽のアプリ

詐欺師は、偽の暗号資産取引アプリを作成したり、正規のアプリを改ざんしてユーザーをだます、資金や個人情報を盗むことがあります。これらの詐欺アプリは、しばしば人気のある暗号資産プラットフォームのブランディングや機能を模倣しており、本物のアプリと区別がつきにくくなっています。これらのアプリをインストールすると、ユーザーのデバイスにマルウェアが導入され、セキュリティとプライバシーが危険にさらされる可能性があります。

例えば、バイナンスやコインベースなどの信頼できる取引所をなりすまし、ユーザーに偽のアプリを提供してログイン資格情報を入力させ、資金にアクセスさせる偽のアプリがある。

6. ポンジスキーム

ポンジスキームは、新規投資家からの資金を使用して早期の投資家にリターンを支払うことで、高い投資収益を約束し、収益性の幻想を作り出します。スキームが成長するにつれて、持続不能になり、ほとんどの参加者にとって財務上の損失をもたらします。ポンジスキームはしばしば合法的な投資機会を装い、投資家を引き付けるために保証されたリターンやマルチレベルの紹介プログラムを提供します。

たとえば、BitClub Networkは、当局が運営者を逮捕する前に、暗号資産の空間で最大のポンジ・スキームの1つを実行し、投資家から7億ドル以上を騙し取りました。

7. イグジットスキャム

出口詐欺は、暗号通貨プロジェクトが初期コインオファリング（ICO）やトークン販売を通じて資金を調達し、投資家から資金を集めた後に消えるときに起こります。これらの詐欺的なプロジェクトはしばしば革命的な技術や破壊的な解決策を約束しますが、その約束を実現できません。

ICOが終了し資金が調達されると、プロジェクトの創設者がプロジェクトを放棄したり運営を停止したりし、投資家は無価値なトークンを持ち、投資を回収する手段を持たなくなります。DeFi詐欺

分散型金融（DeFi）詐欺は、分散型アプリケーション（DApps）やスマートコントラクトの人気の高まりを悪用して投資家を騙す。これらの詐欺はしばしば、収穫ファーミングプロトコル、流動性プール、または分散型取引所（DEXs）を標的にし、高利回りの投資や詐欺的な投資機会を提供することで行われる。例えば、ラグプル詐欺では、DeFiプロジェクトの作成者が自身のプラットフォームから流動性を抜き取り、トークン価格を急落させ、投資家に大きな損失を負わせる。

8.フィッシング詐欺

フィッシング詐欺は、詐欺メールやメッセージを個人に送信し、合法的な実体であるかのように偽装して、機密情報を漏洩させたり、許可されていない行動をさせるために欺くことを含みます。 暗号通貨のフィッシング詐欺は、よく暗号通貨取引所やウォレットのユーザーを標的にし、公式の通信を装ったりすることで行われます。

これらの詐欺は、個人情報、ログイン資格情報、または秘密鍵の提供を要求する場合があり、これにより詐欺師がユーザーのアカウントに不正アクセスし、資金を盗むことができます。 例として、詐欺師が暗号資産取引所のカスタマーサポート担当者をなりすって、ユーザーに対し、機密情報を提供してアカウントを確認するよう促す場合がありますが、最終的にはアカウントが侵害され、財務的損失が発生します。

9. 承認済みプッシュ支払い詐欺

認可されたプッシュ支払い（APP）詐欺は、詐欺師が被害者をだまして、詐欺師が管理する口座に暗号資産取引を開始させるように仕向ける場合に発生します。これらの詐欺は、暗号資産取引の匿名性と不可逆性を悪用し、被害者が資金を回収することを困難にします。

詐欺師はしばしば、投資機会やインサイダー情報を利用した取引シグナルサービスの提供など、洗練された戦術を使って被害者を操作し、暗号資産の支払いをさせようとします。支払いが行われると、詐欺師は姿を消し、被害者は資金を回収する手段を持たずに取り残されます。例えば、詐欺師は保証された利益や独占的な投資機会を約束し、被害者を説得して暗号資産を自分の口座に送金させるようにし、取引が完了すると姿を消すことがあります。

10. 偽の暗号資産の仕事の求人詐欺

仮想通貨業界での雇用を求める個人を標的とした偽の仮想通貨の求人詐欺は、急速に成長して利益の上がる分野で働きたいという彼らの欲望を悪用しています。これらの詐欺はしばしば合法的な求人掲示板やソーシャルメディアプラットフォームで偽の雇用機会を宣伝し、高額な給与、リモートワークの機会、キャリアの向上を約束して求職者を誘い込みます。

被害者が仕事に応募したり個人情報を提供したりすると、詐欺師は代理店手数料や教材の支払いを要求し、最終的に被害者のお金と共に消えてしまうことがあります。これらの詐欺は、応募する前や個人情報を提供する前に、徹底的な調査を行い、求人情報の正当性を確認することの重要性を浮き彫りにしています。

暗号資産詐欺を見分ける方法

不審な活動の兆候を認識できることは、潜在的な暗号資産詐欺を特定する際に非常に重要です。一般的な赤い旗には、リスクが低い高い収益を約束する勧誘されていない投資機会、適切なデューデリジェンスを行わずに迅速に行動するよう圧力をかける戦術、そして保護されていないチャネルを通じて個人情報や金融情報を求める要求が含まれます。

プロジェクトや個人が保証された利益や攻撃的なマーケティング手法を宣伝して投資を募ることに注意してください。

プロジェクトの正当性指標

暗号資産プロジェクトの正当性を評価するには、プロジェクトチームの信頼性、ホワイトペーパーなどのプロジェクト文書の透明性、安全で活発なオンラインコミュニティの存在など、さまざまな側面を精査する必要があります。

正当なプロジェクトには通常、関連する経験を持つ識別可能なチームメンバーと、プロジェクトの目標やマイルストーンを明確に示したロードマップがあります。信頼性のあるプロジェクトは、コミュニティと積極的に関わり、問い合わせに透明に回答し、プロジェクトの進展について定期的に更新を提供します。

支払いリクエスト

暗号資産詐欺の最も顕著な警告サインの1つは、個人やプロジェクトが具体的な価値や保証を提供せずに前払いや投資を要求する場合です。正当なプロジェクトでは、ユーザーに前払いで資金を送金してトークン販売、投資機会、または求人応募に参加することは必要ありません。

保証されたリターンを約束するまたは排他的な情報やサービスへのアクセスに対して支払いを要求するような計画には注意が必要です。これらはしばしば詐欺活動を示しています。

アプリまたはウェブサイトの正当性の検証

暗号通貨取引アプリやウェブサイトの正体を確認することは、資金や個人情報を盗むために設計された偽のプラットフォームの被害者にならないために重要です。 暗号通貨アプリやウェブサイトをダウンロードまたは使用する前に、その正当性を確認するために徹底的な調査を行ってください:

1. 安全なウェブサイト接続（HTTPS）を確認してください；
2. ユーザーフィードバックや評価を確認し、開発者の資格と評判を検証します;
3. 正規のプラットフォームの不正なレプリカを示すかもしれない、スペルミスや不一致をチェックしてください。

暗号資産詐欺の報告

暗号資産詐欺を報告することは、意識を高め、コミュニティを詐欺行為から保護するために非常に重要です。

疑わしい暗号資産の詐欺や不正なスキームに遭遇した場合は、関連当局、規制機関、または消費者保護団体に報告してください。迅速に詐欺を報告することで、他の人が同様のスキームの被害者になるのを防ぎ、より安全な暗号資産のエコシステムに貢献できます。

暗号資産詐欺を回避する方法

暗号資産を安全に取引するには、詐欺被害に遭わないために、注意深く行動し、積極的な対策を取る必要があります。ユーザーが暗号資産の詐欺を回避するために取ることができるいくつかの重要な手順がこちらです。

自己啓発

業界で一般的な暗号資産詐欺や不正なスキームについての情報を入手しておくことが重要です。これらの詐欺がどのように運営されているかを理解し、それらの危険信号を認識することは、潜在的な脅威に対する最初の防衛ラインです。

デューデリジェンスを実施する

暗号資産プロジェクト、プラットフォーム、または投資機会に取り組む前に、徹底的な調査を行ってください。プロジェクトチームの正当性を確認し、ホワイトペーパーなどのプロジェクト文書を調査し、プロジェクトの目標、ロードマップ、コミュニティ参加を評価してください。

未承諾のオファーには注意してください

無償の投資機会には注意してください。特に、保証されたリターンや低リスクで高い利益を約束するものには特に注意してください。充分な情報や透明性を提供せずに急いで行動するよう圧力をかける個人やプロジェクトとは関わらないようにしてください。

プライベートキーを保護する

プライベートキーを保護し、他の人と共有しないでください。プライベートキーは、暗号通貨ウォレットや資産へのアクセス権を与えます。これらが危険にさらされると、資金の盗難や損失につながる可能性があります。

安全なプラットフォームとウォレットを使用してください

信頼できる仮想通貨取引所、ウォレット、およびセキュリティとユーザー保護を優先する取引プラットフォームのみを使用してください。アプリやウェブサイトの信頼性をダウンロードまたは使用する前に確認し、2要素認証（2FA）や暗号化などの堅牢なセキュリティ対策が採用されていることを確認してください。

取引を検証する

仮想通貨取引を実行する前に、受信者のアドレスと取引の詳細をダブルチェックして、正確性を確認してください。ウォレットアドレスをコピーして貼り付ける際は注意して、アドレスポイズニング詐欺の被害に遭わないようにしてください。

投資機会があまりにも良すぎると思われる場合や、セレブの推薦やソーシャルメディアのハイプに大きく依存している場合は懐疑的になることが重要です。FOMO（取り残される恐怖）に基づいた衝動的な決定を避け、研究と分析に基づいた合理的な意思決定を優先させましょう。

セキュリティのベストプラクティスを最新の状態に保つ

最新のセキュリティベストプラクティスや仮想通貨空間のトレンドに常に遅れずについていくこと。信頼できる情報源に従い、オンラインコミュニティに参加し、知識豊富な個人と交流して、デジタル資産を保護するために情報収集を行いましょう。

結論

暗号資産の台頭は、金融革新とユーザーの権利強化に新たな機会をもたらしました。しかし、無防備な投資家を標的とした詐欺や不正活動も増加しています。暗号資産のエコシステムが進化する中で、取引時に安全な慣行を採用し、警戒を怠らないようにしましょう。自己教育やデューディリジェンスの実施、慎重さを持って行動することで、詐欺被害に遭うリスクを最小限に抑え、デジタル資産を保護することができます。