Посібник із flashloan на платформі Aave

Flashloan — це інноваційний інструмент у децентралізованих фінансах (DeFi), який надає можливість короткострокового позичання без застави через смартконтракти. У цьому посібнику розглядається механіка технології flashloan і наведено докладні інструкції щодо створення та виконання flashloan у протоколі Aave.

Що таке flashloan?

Flashloan — це фінансовий інструмент у DeFi, який дозволяє користувачу позичати криптовалюту без початкової застави. На відміну від класичних позик із заставою, flashloan працює за принципом атомарності. Це означає: вся операція, включаючи отримання й повернення позики, повинна бути завершена в межах одного блоку блокчейна.

Aave, яка раніше мала назву ETHLender, стала першою DeFi-платформою, що впровадила flashloan. Саме ця система змінила підхід до отримання ліквідності на крипторинку. До появи flashloan інвесторам потрібно було надмірно забезпечувати свої позиції, блокуючи активи на суму, що перевищує розмір бажаної позики.

Flashloan використовує смартконтракти для забезпечення безризикового кредитування. Позичальник має повернути позику й сплатити комісію 0,09 % у межах тієї ж транзакції. Якщо повернення не відбудеться до завершення транзакції, смартконтракт скасовує дію і повертає кошти кредитору. Така атомарність повністю усуває ризик невиконання зобов'язань для кредитора.

Flashloan часто використовують для арбітражу та швидких торгових операцій, коли необхідно тимчасово отримати великий обсяг капіталу. Позичальник вносить кошти до пулу ліквідності платформи та створює смартконтракт із чіткими інструкціями щодо використання й повернення позики.

Як створити flashloan на платформі Aave

Створення flashloan у мережі Aave передбачає кілька технічних етапів із залученням смартконтрактів і блокчейна. Flashloan-система від Aave вважається найнадійнішою та найпопулярнішою серед розробників.

Крок 1: Налаштування середовища розробки

На першому етапі потрібно підготувати середовище для написання та розгортання смартконтрактів мовою Solidity. Можна використовувати Truffle або Remix — обидва інструменти відкриті. Для цього посібника рекомендовано Remix Online IDE у браузері Google Chrome. Перейдіть на сайт Remix і погодьтеся з умовами використання.

Крок 2: Встановлення MetaMask

MetaMask забезпечує інтеграцію браузера з блокчейном Ethereum. Для встановлення відкрийте сайт MetaMask і оберіть "Download for Chrome". Після встановлення запустіть розширення, натисніть "Get Started" і створіть новий гаманець. Створіть надійний пароль і обов'язково збережіть 12-слівну секретну фразу для відновлення в офлайн-сховищі. Не зберігайте цю фразу на комп'ютері.

Крок 3: Створення смартконтракту

Смартконтракт визначає принцип роботи flashloan. Контракт пишеться мовою Solidity (файли .sol), де задаються параметри позики й логіка виконання. У Remix IDE потрібно створити шість основних файлів: FlashLoan.sol, FlashLoanReceiverBase.sol, ILendingPoolAddressesProvider.sol, IFlashLoanReceiver.sol, ILendingPool.sol, Withdrawable.sol. Aave надає вихідний код для кожного файлу. У цьому прикладі контракт запитує 1 Dai.

Крок 4: Поповнення гаманця

Хоча для flashloan не потрібна класична застава, потрібно поповнити гаманець MetaMask. Ці кошти не є заставою, а використовуються для ліквідності у пулі Aave. Натисніть "Buy" у MetaMask і внесіть ETH для наступних кроків.

Крок 5: Розгортання контракту

Для розгортання контракту змініть мережу MetaMask із "Ethereum Mainnet" на "Kovan Test Network". Увімкніть "Show Test Networks" у налаштуваннях MetaMask. Після копіювання коду з GitHub у файли Solidity відкрийте компілятор, оберіть версію 0.6.6 і скомпілюйте FlashLoan.sol. Змініть середовище розгортання із JavaScript VM на Injected Web3 для сумісності з MetaMask. Підтвердьте запит на дозвіл для завершення розгортання.

Крок 6: Фінансування flashloan

Попри відсутність застави, для виконання flashloan потрібні початкові кошти. Відкрийте сайт пулу ліквідності Aave, під’єднайте MetaMask і підтвердьте дозвіл. У розділі "Assets to Supply" внесіть мінімум 0,01 ETH. Потім у стовпці "Assets to Borrow" оберіть Dai, позичте 1 Dai і підтвердьте транзакцію в MetaMask.

Крок 7: Виконання flashloan-контракту

Останній етап — виконання розгорнутого контракту. У Remix IDE відкрийте вкладку "Deployed Contracts", знайдіть flashloan-контракт і скопіюйте його адресу. Вставте цю адресу (наприклад, 0x5B38Da6a701c568545dCfcB03FcB875f56beddC4) у поле address_asset. Натисніть "Flash Loan" для запуску транзакції та виконання flashloan.

Чи можна виконати flashloan без програмування?

Технологія flashloan стала доступною навіть для користувачів без навичок програмування. Aave надає документацію з готовим кодом смартконтракту, який можна скопіювати в Remix IDE. Такий посібник дозволяє нетехнічним користувачам розгорнути flashloan-контракт за покроковою інструкцією.

З'явилися й сторонні сервіси, які спрощують процес flashloan. Платформи Collateral Swap і Defisaver пропонують інтерфейс, що дозволяє укладати смартконтракти Aave без написання коду. Ці сервіси приховують технічну складність, використовуючи інфраструктуру flashloan. Інтуїтивні панелі керування забезпечують доступність flashloan-транзакцій для ширшої аудиторії, а не лише для розробників.

Висновок

Flashloan — це ключова інновація у сфері децентралізованих фінансів, яка надає доступ до некредитованого позичання завдяки смартконтрактам та атомарним транзакціям. У цьому посібнику детально розглянуто всі етапи — від налаштування середовища та встановлення MetaMask до створення контракту, його розгортання в тестовій мережі Kovan і виконання flashloan.

Головна перевага flashloan — це повна відсутність ризику для кредитора через атомарність: транзакція або завершується повністю, або повністю скасовується. Для позичальника flashloan відкриває можливості для арбітражу, складних DeFi-стратегій і торгівлі з кредитним плечем без значного стартового капіталу.

Якщо користувач обирає пряме програмування чи no-code-рішення на кшталт Collateral Swap або Defisaver, протокол Aave зробив flashloan доступним для широкого кола учасників криптоекосистеми. Дотримуючись кроків цього посібника, технічні й нетехнічні користувачі можуть успішно пройти всі етапи процесу: поповнити пул ліквідності, позичити цифрові активи й здійснити повернення у рамках Aave.

Поширені запитання

Що таке flashloan у DeFi?

Flashloan — це некредитована позика у децентралізованих фінансах, яка дозволяє позичати криптовалюту без застави. Позику беруть і повертають в одній блокчейн-транзакції з комісією 0,09 %. Якщо повернення не відбувається, смартконтракт автоматично скасовує транзакцію, що усуває ризик для кредиторів.

Чи потрібні навички програмування для виконання flashloan на платформі Aave?

Ні, програмування не обов'язкове. Незважаючи на використання смартконтрактів, Aave надає готовий код для копіювання у Remix IDE. Також сторонні платформи Collateral Swap і Defisaver пропонують інтерфейс для виконання flashloan без написання коду.

Які інструменти потрібні для створення flashloan на Aave?

Потрібні три основні інструменти: Remix Online IDE для роботи зі смартконтрактами, розширення MetaMask для підключення до блокчейна Ethereum і певна кількість ETH для поповнення гаманця та внесення в пул Aave. Також потрібно перемкнутися на тестову мережу Kovan для розгортання контракту.