9 провідних DeFi-проєктів на Bitcoin: огляд ключових рішень

Децентралізовані фінанси (DeFi) — це перехід від централізованих фінансових систем до платформ для прямої взаємодії учасників, що працюють на основі блокчейн-технологій. Bitcoin, перша криптовалюта, набуває дедалі більшого значення у цьому процесі. З розвитком криптоіндустрії інтеграція Bitcoin в DeFi стала центральним напрямом інновацій і технологічного прогресу, особливо після масштабних оновлень, які розширили функціонал Bitcoin понад просте зберігання і передачу вартості.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це залучення Bitcoin до децентралізованих фінансових застосунків і сервісів. Традиційно Bitcoin був надійним цифровим засобом збереження вартості. Його участь у DeFi значно посилилася після оновлення Taproot у листопаді 2021 року. Це оновлення дало змогу Bitcoin працювати не лише з базовими транзакціями, а й запускати власні DeFi-застосунки в межах екосистеми Bitcoin.

До оновлення Taproot Bitcoin використовували у DeFi головно через wrapped BTC (wBTC) на Ethereum. Це дозволяло власникам Bitcoin брати участь у DeFi-операціях на Ethereum, зберігаючи прив’язку до вартості Bitcoin. Інтеграція Bitcoin у DeFi відрізняється від моделі Ethereum. Ethereum спочатку створювали для роботи зі смартконтрактами та децентралізованими застосунками. Bitcoin натомість реалізував рішення другого рівня — Lightning Network та Liquid Network — що підтримують DeFi-функціонал. Ці інструменти підвищують швидкість операцій і масштабованість, надаючи користувачам Bitcoin більше можливостей у DeFi-застосунках.

Ethereum залишається основою DeFi. Його блокчейн підтримує складні смартконтракти та децентралізовані застосунки для фінансових сервісів: кредитування, позики, платформи для торгівлі. Відкритий код Ethereum сприяє сумісності з різними DeFi-протоколами, а Ethereum Virtual Machine (EVM) гарантує стабільне і безпечне виконання операцій. Хоч DeFi-екосистема Bitcoin менш розвинена, нові технології розширюють його роль у децентралізованих фінансах.

Які 9 головних DeFi-проєктів на Bitcoin?

DeFi-сектор на Bitcoin об’єднує низку новаторських рішень, які розширюють межі можливого для мережі Bitcoin. Ось дев’ять ключових DeFi-проєктів, що визначають сучасний розвиток Bitcoin DeFi:

Taproot Assets — платформа для розширення функцій Bitcoin у сфері смартконтрактів і децентралізованих застосунків. Вона забезпечує емісію активів на базі блокчейну Bitcoin, підтримує асинхронну передачу та функцію multiverse для керування активами. Taproot Assets інтегрується з Lightning Network для швидких транзакцій і дозволяє працювати з такими реальними активами, як золото й стейблкоїни. Це одна з провідних DeFi-платформ у екосистемі Bitcoin.

Stacks — проєкт для запуску смартконтрактів і децентралізованих застосунків на основі Bitcoin. Серед його компонентів — токен STX для голосування, мова смартконтрактів Clarity, а також консенсусний механізм proof-of-transfer (PoX). Поєднання безпеки Bitcoin із винагородами для учасників екосистеми Stacks закріпило платформу серед лідерів DeFi-сегмента.

BitVM — рішення для розширення функціоналу Bitcoin і впровадження контрактів, подібних до Ethereum, без зміни базового коду Bitcoin. BitVM дає змогу використовувати Turing-complete контракти, забезпечує off-chain обчислення з верифікацією у ланцюжку та підтримує мостові зв’язки з іншими блокчейнами. Аналогія з optimistic rollups на Ethereum відкриває перспективи для trustless sidechains у мережі Bitcoin, роблячи BitVM одним із найбільш інноваційних DeFi-проєктів.

SRC-20 — токени для розширення можливостей Bitcoin, що об’єднують стандарти ERC-20 з Ethereum та BRC-20 з Bitcoin. SRC-20 дають змогу токенізувати активи та створювати NFT на блокчейні. Користувачі можуть вбудовувати дані (зображення, текст) безпосередньо у транзакції Bitcoin. Основна перевага — незмінність: після емісії SRC-20 токени не можуть бути змінені. Дані зберігаються у вихідних транзакціях, що гарантує незмінність, хоч через обмеження розміру можна додавати лише невеликі зображення.

Ordinals — технологія для інтеграції цифрового контенту (зображень, тексту) у блокчейн Bitcoin через оновлення SegWit і Taproot. Ordinals записують унікальні дані на сатоші, найменші одиниці Bitcoin, і відрізняються від класичних NFT тим, що зберігають дані прямо у блокчейні. Ця технологія викликала обговорення щодо навантаження мережі й зміни функціоналу Bitcoin. Ordinals — це новий підхід до збереження цифрового мистецтва на блокчейні та один із лідерів DeFi-проєктів із фокусом на NFT.

BRC-20 — стандарт токенів, створений за аналогією з ERC-20 на Ethereum. BRC-20 дає можливість емісії взаємозамінних токенів у мережі Bitcoin завдяки Taproot. Стандарт використовує ordinal inscription і JSON для управління токенами, підтримує створення, розгортання та передачу токенів у мережі Bitcoin. Це нововведення активізувало торгівлю, підвищило інтерес до мережі й поставило питання стосовно ефективності й комісій.

Badger DAO — платформа для децентралізованих рішень, що з’єднує Bitcoin із іншими блокчейнами, особливо Ethereum. Серед її особливостей — спільнота Badger Builders для розвитку Bitcoin у DeFi, токен BADGER для управління, SETT-вольти для оптимізації активів та DIGG, еластична криптовалюта з прив’язкою до Bitcoin. Платформа чітко фокусується на розвитку Bitcoin у DeFi.

Lightning Network — рішення для підвищення масштабованості й швидкості Bitcoin через додатковий рівень блокчейну. Lightning Network забезпечує швидкі й недорогі перекази Bitcoin, дозволяючи транзакції поза основним блокчейном і записуючи їх лише при закритті каналу. Основна перевага — значне зниження часу й комісій, що робить Bitcoin більш придатним для повсякденних розрахунків і мікротранзакцій. Lightning Network — один із найважливіших DeFi-проєктів для масштабування Bitcoin.

Liquid Network — платформа для трейдерів і учасників ринку, яка забезпечує швидкі й конфіденційні транзакції Bitcoin та емісію цифрових активів. Liquid Network підтримує анонімні транзакції, випуск цифрових активів і Liquid Securities для управління токенізованими активами. Основні функції: Liquid Bitcoin (L-BTC), що прив’язаний до Bitcoin, і Confidential Transactions для підвищення приватності. Liquid Network забезпечує швидкість, конфіденційність і контроль цифрових активів, пропонуючи міцну інфраструктуру для фінансових операцій на Bitcoin і позиціонуючи себе серед топових DeFi-проєктів для інституційних учасників.

Ключові виклики для Bitcoin DeFi

Вихід Bitcoin у DeFi-сферу супроводжується низкою важливих проблем, які треба подолати для масового використання й розвитку лідерських DeFi-проєктів. Головна складність — масштабованість: у мережі Bitcoin високі комісії, особливо в періоди пікового навантаження. Кількість транзакцій за секунду у Bitcoin менша, ніж в інших блокчейнах, що призводить до затримок і перевантаження.

Регуляторні вимоги — ще одна серйозна перепона. Невизначеність щодо регулювання криптовалют і DeFi обмежує розвиток і впровадження Bitcoin на DeFi-платформах. Міжнародні норми щодо комплаєнсу можуть зменшити доступність Bitcoin DeFi у різних країнах, що створює бар’єри для входу.

Архітектура та ідеологія Bitcoin також породжують специфічні труднощі. На відміну від Ethereum, Bitcoin не створювали для роботи зі складними смартконтрактами, тому інтеграція складних DeFi-функцій потребує нестандартних рішень. Оновлення мережі, такі як Taproot, що можуть підвищити потенціал Bitcoin у DeFi, часто потребують консенсусу й реалізуються повільно та складно.

Попри ці виклики, перспективи Bitcoin у DeFi залишаються позитивними. Lightning Network вирішує питання масштабування, а нові технології відкривають доступ до складних DeFi-функцій у мережі Bitcoin. Прозорі регуляторні норми й проєкти, які розвиває спільнота, можуть створити сприятливе середовище для розвитку Bitcoin DeFi. Попри складний процес, потенціал інновацій і розширення фінансової доступності через провідні DeFi-проєкти є значним.

Останні новини Bitcoin DeFi

Інновації в екосистемі Bitcoin залишаються рушіями розвитку DeFi та NFT. BRC-20 токени і Ordinals — це важливі технологічні нововведення, які роблять Bitcoin більш доступним і відкритим для широкого кола користувачів. Ordinals стимулюють створення унікальних NFT з низькими витратами порівняно зі звичними платформами, відкриваючи нові творчі можливості у екосистемі Bitcoin.

Стандарт BRC-20 покращує зв’язок між Bitcoin та Ethereum, дає змогу реалізовувати складні кросчейнові рішення й розширює перспективи децентралізованих фінансів. Оптимізація комісій і поліпшення користувацького досвіду сприяють підвищенню ефективності Bitcoin та визначають його роль у DeFi і NFT-сегменті. Поєднання розширеного функціоналу, доступності й зростання впровадження позиціонує ці технології як основні рушії змін у екосистемі Bitcoin і стимулює розвиток провідних DeFi-проєктів.

Висновки

Роль Bitcoin у формуванні DeFi-середовища постійно змінюється разом із розвитком галузі. Хоч DeFi-екосистема Bitcoin певний час поступалася Ethereum, важливий прогрес забезпечили інноваційні технології — Lightning Network, Liquid Network, нові стандарти токенів BRC-20 і SRC-20. Дев’ять головних DeFi-проєктів, згаданих у цій статті, стали каталізаторами змін для Bitcoin у DeFi, відкриваючи нові можливості та вирішуючи мережеві проблеми.

Незважаючи на такі труднощі, як високі комісії, обмеження масштабованості та регуляторну невизначеність, Bitcoin DeFi демонструє великий потенціал. Технології BRC-20 і Ordinals підвищують креативність і доступність, а рішення другого рівня оптимізують масштабованість. Активний розвиток криптовалютної спільноти, технологічний прогрес і розширення екосистеми Bitcoin визначають новий етап у децентралізованих фінансах. Постійні інновації та спільнотові проєкти формують перспективне майбутнє Bitcoin у DeFi-секторі, а подальший розвиток лідерських DeFi-проєктів відкриватиме нові фінансові сервіси й застосунки.

FAQ

Який DeFi-проєкт найкраще обрати?

Aave і Uniswap — провідні DeFi-проєкти з сильними позиціями у сфері кредитування та децентралізованої торгівлі. Обидві платформи мають значну ринкову капіталізацію й довіру користувачів.

Яка криптовалюта має потенціал для 1000-кратного зростання?

Cardano (ADA), TRON (TRX) і Fantasy Pepe (FEPE) мають високий потенціал для зростання у 1000 разів до 2025 року завдяки інноваційним технологіям і розвитку екосистеми.

Які криптовалюти у власності Ілона Маска?

Ілон Маск володіє Bitcoin, Ethereum і Dogecoin. Він публічно підтвердив, що це його основні криптовалютні активи.

Яка назва DeFi-проєкту Дональда Трампа?

DeFi-проєкт Дональда Трампа називається World Liberty Financial (WLF). Його запустили 15 жовтня 2025 року.