Soru & Cevap | ‘Binance, 2024'te Dünyadaki Soruşturmacılar için, Afrika da dahil olmak üzere, 100'den fazla Siber Suçla Mücadele Atölyesi Düzenledi’ – Binance Finansal Suç Uyumluluğu Başkan Yardımcısıyla Özel Görüşme

BitKE, Binance'daki Finansal Suç Uyumluluğu Başkan Yardımcısı Nils Andersen-Röed ile Binance'daki en son gelişmeleri konuşmak için özel bir sohbet gerçekleştirdi.

Soru-Cevap, Binance'in 250 milyondan fazla global kullanıcısının güvenliğini nasıl yönettiği ve idare ettiğine dair bilgiler sunmaktadır, Afrika dahil.

İşte özel Soru&Cevap:

S: Bugünün gelişen kripto ortamında veri koruma neden giderek daha kritik hale geliyor?

Kripto benimsemesi arttıkça, sofistike siber tehditler de artmakta, bu da güçlü veri korumanın zorunlu hale gelmesini sağlamaktadır. Kullanıcı güveni benimseme için hayati öneme sahiptir ve kişisel ve finansal verilerin güvenliğine olan güveni gerektirir. Artan küresel düzenleyici denetim, daha sıkı veri koruma önlemleri talep etmekte, Web3, DeFi ve dijital kimliklerin büyümesi ise sağlam koruma gereksinimini daha da artırmaktadır.

S: Kripto kullanıcılarını ve platformlarını etkileyen en büyük veri gizliliği zorlukları nelerdir?

• Phishing ve sosyal mühendislik saldırıları: Dolandırıcılar, kullanıcıları hassas bilgileri ifşa etmeye ikna etmek için giderek daha sofistike taktikler kullanıyor.
• Merkeziyetsizlik vs. Uyumluluk: Merkeziyetsizlik kriptonun temel prensiplerinden biri iken, veri koruma politikalarının uygulanmasını daha karmaşık hale getirebilir.
• Ransomware ve hackler: Kripto endüstrisi, borsa sistemlerine sızarak kullanıcı fonlarını çalmaya çalışan siber suçlular için bir hedef olmaya devam ediyor.

S: Kripto alanında veri korumasını ele almak için düzenleyici çerçevelerin nasıl evrileceğini görüyorsunuz?

Regülatörler, kullanıcılar için daha iyi güvenlik sağlamak amacıyla daha sıkı veri koruma yasalarına doğru ilerliyor. Örneğin, Binance, kullanıcı gizliliği ve güvenliğini korurken kesintisiz uyumluluğu sağlamak için Seyahat Kuralı çözümleri geliştirmiş ve entegre etmiştir.

Regülatörler ve borsalar arasındaki işbirliği, uyumluluk için net yönergeler oluşturmak amacıyla artıyor. Ayrıca, dolandırıcılık ve yasadışı faaliyetleri önlemek için Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklama (AML) politikalarına daha fazla vurgu yapılmasını bekliyoruz.

Binance, küresel AML gereksinimlerine uyum sağlamak için Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) ve bölgesel düzenleyicilerle yakın çalışmaktadır. Kullanıcılara verileri üzerinde daha fazla kontrol sağlarken uyumlu kalmalarını mümkün kılan, kendi kendine sahip olunan kimlik çözümlerine daha fazla odaklanma.

S: Binance, uyumluluk ve dolandırıcılık önleme konularında nasıl proaktif bir yaklaşım sergiliyor?

Binance, gerçek zamanlı olarak şüpheli faaliyetleri izlemek ve işaretlemek için AI destekli dolandırıcılık tespit sistemlerine ağır yatırımlar yapmaktadır. Kripto endüstrisinde bir lider olarak, Binance dijital varlık ekosisteminin güvenliğini ve bütünlüğünü artırma görevini yerine getirmekten gurur duymaktadır.

Güçlü uyumluluk programının bir parçası olarak, Binance, sektörün en iyi araştırmacıları, blockchain analistleri ve eski kolluk kuvveti ajanlarından oluşan, dünyaca ünlü bir Finansal Suçlarla Mücadele (FCC) birimi kurmuştur. Ayrıca, uluslararası standartlara uyumu sağlamak için KYC ve AML protokollerini sürekli olarak güncellemektedir.

Devam eden kullanıcı eğitim programları, bireylerin dolandırıcılıkları tanımasına ve bunlardan kaçınmasına yardımcı olmak için temel öneme sahiptir.

S: Kullanıcı verilerini korumak ve güvenliği artırmak için Binance'in uyguladığı bazı önemli girişimleri paylaşabilir misiniz?

Binance, güvenliği artırmak ve kullanıcı verilerini korumak için birkaç önemli girişim gerçekleştirmiştir. Temel önlemlerden biri, kullanıcıları nadir bir güvenlik ihlali durumunda tazmin etmek için tasarlanmış bir rezerv fonu olan Kullanıcılar için Güvenli Varlık Fonu (SAFU)'dır; bu, bir güvenlik ağı olarak işlev görür ve Binance'ın kullanıcı varlıklarını koruma konusundaki proaktif yaklaşımını sergiler.

Güvenliği daha da güçlendirmek için Binance, gelişmiş şifreleme ve Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama (MFA) kullanarak uçtan uca veri koruması ve geliştirilmiş oturum açma güvenliği sağlar.

Platform, sahteciliği tespit etmek ve önlemek için AI ve makine öğrenimini kullanarak gerçek zamanlı risk izleme de kullanmaktadır. Ayrıca, kullanıcılar ek bir güvenlik katmanı için Yüz Tanıma ve Parmak İzi Tanıma gibi biyometrik doğrulamayı etkinleştirebilirler. Tüm bu önlemler, Binance'in uyumluluğu önceliklendirdiği ve kullanıcılarının güvenliğini sağladığı global veri koruma düzenlemeleriyle uyumludur.

S: Binance'in dolandırıcılık tespit sistemleri nasıl çalışıyor ve bu sistemlerde AI veya otomasyonun rolü nedir?

Binance, ticaret kalıplarında ve çekimlerde anormallikleri tespit ederek milyarlarca veri noktasını analiz etmek için AI destekli sistemler kullanıyor. Davranışsal analiz, ani çekim değişiklikleri veya başarısız oturum açma girişimleri gibi şüpheli faaliyetleri işaret eder. Otomatik sistemler, manuel inceleme beklerken hesapları gerçek zamanlı olarak dondurabilir, AI destekli izleme araçları ise dolandırıcılığı, kara para aklamayı ve yasadışı faaliyetleri tespit etmeye yardımcı olur.

S: Binance, hızlı hukuk uygulama yanıt süreleri ile tanınmıştır. Bu verimliliğe hangi faktörler katkıda bulunmaktadır?

Binance'in, dolandırıcılık ve siber suçlarla mücadele etmek için dünya çapında kolluk kuvvetleriyle çalışan özel Soruşturma ekibi bulunmaktadır.

Ayrıca, 750'den fazla profesyonele sahip, hukuk uygulayıcıları ve blockchain analiz firmalarından uzmanların dahil olduğu küresel uyumluluk ve soruşturma ekibimiz var. 2024'te, Binance 65,120'den fazla hukuk uygulayıcı talebini işledi ve Hükümet Hukuk Uygulayıcı Talep Sistemi aracılığıyla yaklaşık 14,851 kayıtlı memura hizmet verdi. Ayrıca, Binance dünya genelindeki araştırmacılar için Afrika dahil olmak üzere 100'den fazla siber suçla mücadele atölyesi düzenledi.

Düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri ve güvenlik uzmanlarıyla yakın bir şekilde çalışarak, Binance yalnızca kendi platformunu güvence altına almakla kalmıyor, aynı zamanda tüm kripto endüstrisinde güvenlik standartlarını güçlendirmeye de yardımcı oluyor. Şeffaflık, eğitim ve uygulamaya yönelik bu taahhüt, kriptonun milyonlarca insan için güvenilir, güvenli bir finansal araç olarak kalmasını sağlamak için anahtardır.

Ayrıca, yetkililerin şüpheli faaliyetleri hızla işaretleyip araştırmalarını sağlayan raporlama mekanizmalarını basitleştirdik, gerçek zamanlı işlem izleme araçları potansiyel dolandırıcılık vakalarına hızlı bir şekilde tespit ve yanıt verilmesini sağlıyor.

S: Binance'in dolandırıcılık vakalarını önlemede veya çözmede kritik bir rol oynadığı dikkate değer vaka çalışmalarını paylaşabilir misiniz? Afrika'dan herhangi bir örnek var mı?

2024'te, özverili ekiplerimiz, çoğu olayların dış platformlarda gerçekleşmesine rağmen, hack, istismar ve hırsızlıkla bağlantılı olarak dünya genelinde 88 milyon dolar değerinde kripto varlığın geri kazanımını sağladı. Binance yardım etme imkanına sahip olduğu sürece, değerli kullanıcılarımızın varlıklarını geri kazanmasına destek olmak için elimizden gelen her şeyi yapmaya kararlıyız.