Yaşamsal Para paketleme altındaki yüksek faiz eyewash: Adım adım yatırımcıları suç ortağı haline getirmek

Son günlerde, "鑫慷嘉" adlı bir yatırım ve finans platformu sosyal medyada büyük bir tartışma yaratmış durumda. Söylenene göre, bu platform yaklaşık 2 milyon yatırımcıyı kendine çekmiş ve toplam işlem hacmi 130 milyar kadar. Platformun fonları geri çekilemediğinde, şirketin kurucusunun yurtdışına kaçtığına dair haberler geldi.

İş modeli açısından, Xin Kang Jia, yurt dışında lisanslı bir borsa ismini kullanarak, Yaşamsal Para yatırımı kılığına girip yüksek getirilerle tüketicileri çekiyor. Platform, günlük %1 getiri oranı taahhüt ediyor ve yüksek ödüller sunarak alt kademe geliştirmeye büyük ölçüde yöneliyor, alt kademe üye sayısına göre kâr paylaşım oranını belirliyor. Platformun artık ödeme yapamadığı bir durumda bile, bazı kullanıcılar katılmaya devam ediyor. Bu yeni olmayan eyewash'ın arkasında, birçok tüketici riskleri bildiği halde yine de buna katılıyor.

Yüksek Getiri Cazibesi ve İkincil "Hasat"

Birçok yatırımcı, platformun tanıtımına göre, yatırımcıların yurtdışında altın ve ham petrol yatırımlarına katılarak günlük %1 getiri elde edebileceğini, ancak yatırılan paranın bir ay içinde geri alınamayacağını bildirdi. Bunun dışında, yeni kişileri tavsiye ederek, pozisyon artırarak gibi işlemlerle yatırımcılar kısa süre içinde geri dönüş sağlayabilir ve hatta onlarca kat kazanç elde edebilir.

Ancak, 25 Haziran'da, platform aniden para çekme sorunları yaşamaya başladı. Platform yetkilileri, "şirketin denetim makamları tarafından vergi kaçakçılığı ile suçlandığını ve hesaplarındaki tüm fonların dondurulduğunu" iddia etti. Ardından, platform sözde bir "vergi" planı önerdi ve kullanıcıların pozisyon miktarlarının %10'unu "vergi" olarak ödemeleri gerektiğini belirtti; ayrıca para çekme ücreti %50'ye kadar yükseldi. Bu plan, platformun yatırımcılara yönelik son bir "sömürü" hamlesi olarak değerlendirildi.

Birçok yerde uyarılar, işletme temeli çoktan kapandı

Olayların gelişmesiyle birlikte, birçok yerel polis riski bildiren açıklamalar yapmaya başladı. Hunan Taojiang İlçe Emniyet Müdürlüğü, bu platformun Dubai Altın ve Emtia Borsası'nın (DGCX) adını kullanarak fon topladığını, yetki ve ilgili nitelikler olmadan DGCX borsasının Çin şubesi olduğunu iddia ederek yüksek getiri taahhüt ettiğini belirtti. Bu eylem, toplu dolandırıcılık suçlamasıyla karşı karşıya.

Aslında, 2024 Ekim ayından itibaren, Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan gibi birçok bölgedeki denetim otoriteleri, Xinkangjia'ya risk uyarısı yapmış ve bu platformun piramit yapı üzerinden bir eyewash gerçekleştirdiğini belirtmiştir.

Araştırmalar, Xin Kang Jia'nın esas olarak "doğrudan yönlendirme ödülleri" ve "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt kademe geliştirdiğini göstermektedir. Platform, "dört büyük bölge"ye göre coğrafi sınıflama yapar, çevrimdışı olarak üye geliştirir, dönem dönem buluşmalar ve WeChat grubu tanıtımları yapar, takım üye sayısına göre seviye ve pay oranlarını belirler, toplamda 9 seviye bulunmaktadır.

Dikkate değer olan, Xin Kang Jia'nın işletme kuruluşu Guizhou Xin Kang Jia Büyük Veri Hizmetleri Ltd. Şti.'nin 18 Mayıs 2025'te "karar ile tasfiye" nedeniyle kayıtlı makama kayıt iptali başvurusunda bulunmuş olmasıdır.

Suçlu olduğunu bilerek işlenen davranış sorumluluk gerektirir, "saf oyunlardan" uzak durun.

Sektör uzmanları, Xin Kang Jia gibi fon havuzu tarzı eyewash'ların yaygın olmadığını belirtmektedir. Bu platformlar genellikle sanal ticaret alanlarını ve çevrimdışı üye gelişimini kullanarak "spot" "vadeli" "altın" "petrol" "döviz" gibi çevrimiçi yatırım faaliyetleri yürütmekte ve Yaşamsal Para kullanarak fonları transfer etmektedir.

Dikkat edilmesi gereken, bazı katılımcıların içindeki riskleri bildikleri halde yine de şans peşinde olmaları ve zamanında kazanç elde etmek umuduyla katılmalarıdır. Bu tür bir davranış sektörde "salak oyunları" olarak adlandırılmaktadır. Ancak, hukuk uzmanları uyarıyor ki, "temel personel" olmasalar bile, aktif katılım gösterip belirli bir ölçeğe ulaşıldığında "ortak suç" oluşturma riski taşımaktadırlar. Para kazanmış olsalar bile, yasa dışı kazançların yasal riskleriyle karşılaşabilirler.

Normal yatırımcılar için, bir yatırım platformunun güvenilir olup olmadığını belirlemenin anahtarı şudur: Fon yatırmadan önce, fonların nereye gideceği, ne amaçla kullanılacağı, denetleyici otorite ve sorun çıktığında sorumluluğu üstlenecek tarafın kim olduğu net bir şekilde belirlenebiliyor mu? Bu dört soruya net bir cevap alınamazsa, bu tür platformlardan uzak durulmalıdır. Günlük yaşamda, uyumluluğu belirsiz "yatırım fırsatları" için, "erken gir, erken kazan" denilen ifadelere körü körüne inanmaktan kaçınılmalıdır.