FONDLAMA | Umba, 2024'te %600 gelir artışının ardından Kenya'da varlık finansmanını genişletmek için 5 milyon dolar topladı

Nairobi merkezli ve hem Kenya hem de Nijerya'da aktif olan dijital banka Umba, Kenya'daki teminatlı kredi portföyünü genişletmek için 5 milyon dolarlık bir borç finansmanı sağladı.

Finansman, esas olarak araç finansmanı ve küçük ve orta ölçekli işletmeler için kredileri destekleyecektir (KOBİ'ler).

Nijerya'da kurulan ve 2023'te Kenya'ya taşınan şirket, 2024'te aylık %19 gelir artışı kaydederek güçlü bir ivme kazandı ve geçen yıl altı kat gelir artışı sağladı. Bu hızlı genişleme, araç ve KOBİ finansmanındaki güçlü talep tarafından desteklenirken, yeni ürünlerin tanıtımı müşteri memnuniyetini artırmaya yardımcı oldu.

Umba Kenya artık 2025'te kâr etmeye doğru ilerliyor.

"Star Strong Capital gibi önemli finansal destekleyicilerin güveniyle, Umba bu fonlamayı pazar etkisini genişletmek için kullanmaya hazır," dedi Tiernan Kennedy, Umba'nın Kurucu Ortağı ve CEO'su.

"Kenya'daki lansmanımız beklentileri aştı ve mükemmel bir kredi performansı sergiliyor. Pazarın tek saf dijital bankası olarak, Kenyalılar için hız, erişilebilirlik ve özel finansal çözümlerle daha iyi bir bankacılık deneyimi sunuyoruz."

Umba, Kenya'daki operasyonlarının temel odaklarından birinin araç finansmanının yükseldiğini belirtti. Şirket, ülkenin kayıtlı araç sayısının şimdi 5 milyonu aştığını, 2021'deki 3.9 milyonluk rakamdan önemli bir artış olduğunu vurgulayarak bu değişimi destekleyen ana faktörlerden biri olarak gösterdi.

"Araç finansmanı piyasası yaklaşık 17 milyar dolar değerinde," Kennedy söyledi. "Şu anda Kenya'daki kredi portföyümüzün en büyük kısmı."

Umba, fintech sektörünün büyük bir kısmını tanımlayan teminatsız dijital kredilerin yerine varlık destekli ürünlere de yöneliyor.

“Birçok fintech yüksek faizli, kısa vadeli teminatsız kredilere odaklanırken, biz varlık destekli ürünler aracılığıyla uzun vadeli müşteri ilişkileri kuruyoruz,” dedi Kennedy.

Kenya'nın fintech sektörü, son zamanlarda birkaç oyuncunun çöküşüne tanıklık etmiş olması nedeniyle, kötü bir üne sahiptir. En son olarak, Lipa Later, ek finansman sağlamayı başaramadığı ve artan borçlarla karşılaştığı için Mart 2025'te iflasa giden bir al-şimdi-öde-sonra (BNPL) girişimi olarak yönetim altına alındı.

2022'nin başlarında 12 milyon dolarlık tohum yatırımı ve Eylül 2023'te ek olarak 3.4 milyon dolarlık borç almasına rağmen, Lipa Later finansal baskılarla mücadele etti; bu durum ödenmemiş maaşlara, tedarikçilerle hukuki anlaşmazlıklara ve başka bir zor durumdaki e-ticaret platformu olan Sky Garden'ı satın almasıyla ilgili sorulara yol açtı.

Spring Hollis, Star Strong Capital'ın Kurucusu ve CEO'su, Umba'nın yenilikçiliğini Kenya ve Afrika'da başarılı olmanın anahtarı olarak görüyor.

"Bu, Afrika'daki dijital bankacılığın ve finansal kapsayıcılığın geleceğine yapılan bir yatırımdır."

Umba'nın yenilikçi yaklaşımının ve müşteri odaklı modelinin, onları Kenya'nın fintech devriminde önemli bir oyuncu haline getireceğine inanıyoruz. Bu borç finansmanı, sürdürülebilir büyümelerini destekleyecek ve hizmet verilmeyen piyasalara erişilebilir, uygun fiyatlı finansal çözümler sunma konusunda öncü olmaya devam etmelerini sağlayacaktır, dedi.