Tayvanlıların en çok sevdiği yüksek temettü ETF'si, Amerika'nın Z kuşağını da etkisi altına aldı. Bu kuşak, sıkı çalışma ve temkinli yatırım yapmanın monoton yaşamından bıktı ve alternatif bir yatırım yoluna yönelerek, paralarını yeni ve temettü peşinde koşan stratejilere yatırıyor. Bu stratejilerin sağladığı istikrarlı nakit akışı ile dokuzdan beşe kadar olan yaşamdan kaçıyorlar. Ve bu en popüler ETF'lerden biri, Bitcoin rezerv stratejisi öncüsü MicroStrategy ( olarak bilinen MSTY, yıllık getirisi %154'e kadar çıkıyor ve ABD hisse senedi piyasasında dikkat çekiyor.
Yüksek temettü ETF'leri Z kuşağını çekiyor
Temettüler, bir zamanlar yatırımın en sıkıcı alanıydı, ancak şimdi Z kuşağının hayatlarından bıkarak erken emekli olmayı istemesi nedeniyle yeni bir popüler konu haline geldi. Ancak yeni stratejiler sadece Coca-Cola ve ExxonMobil gibi güvenilir ödeyicilerle sınırlı değil; karmaşık türevlerden elde edilen şaşırtıcı getirilerin olduğu ETF'lere akın ediyorlar.
Bloomberg'a göre, 2025 yılına kadar bu tür ETF'ler, hisse senedi ETF'lerinin toplam yatırım miktarının altıda birini alacak ve bu sektörün toplam büyüklüğü 750 milyar dolara ulaşacak. Bununla birlikte, faiz oranı %8'in üzerinde ve büyüklüğü sadece üç yıl içinde üç katına çıktı. Bu dalga, YouTube kanalları, Discord ve Reddit'teki r/dividends forumundan oluşan bir ağı doğurdu; bu forum son beş yılda on kat büyüyerek şimdi 780.000 üyesi var.
Anahtar mikro strateji olan MSTY, yıllık getiri oranı %154'e kadar çıkmaktadır.
Bu tür yüksek faiz oranı ETF'leri, geleneksel hisse senedi yatırımlarından, şirketlerin temettü dağıtımına dayanan kazanç stratejisinden farklıdır. Daha fazla türev ürün kullanırlar; bunlardan biri, Bitcoin rezerv stratejisi öncüsü MicroStrategy) olarak bilinen MSTY'dir ve yıllık faiz oranı %154'e kadar çıkmaktadır, bu da ABD hisse senedi pazarında dikkat çekmiştir.
YieldMax tarafından sunulan MSTY ETF, "seçim geliri stratejisi" ile öne çıkıyor ve hedef olarak mikro strateji hissesi (MSTR)'yi alıyor, yüksek nakit akışı arayan yatırımcıları çekiyor. Mikro stratejinin büyük miktarda Bitcoin tutması nedeniyle, MSTY dolaylı olarak bir "Bitcoin volatilite arbitraj aracı" haline geliyor, alım opsiyonlarını (covered calls) satarak prim elde ediyor ve kazancı aylık temettüye dönüştürüyor. 2025 yılı Ağustos ayına kadar, MSTY'nin yıllık getiri oranı %154'e kadar çıkıyor, ancak bu strateji MSTR'nin yükseliş potansiyelinden feragat etmek ve volatilite ile ana paranın düşüş riski taşımak anlamına geliyor.
MSTY temettü ana parayı aşındırır
Bloomberg, doğrudan yatırım MicroStrategy (MSTR) ve MSTY arasındaki farkı da karşılaştırdı. 2024 yılında bir yatırımcı yüz bin dolar yatırırsa, istatistiklerin 2025/9/3 itibarıyla anapara ve faiz toplamı şu şekildedir:
Doğrudan yatırım MSTR: Yatırım değeri 463.000 doları aşıyor
MSTY'ye yatırım yapın ve aylık temettüleri yeniden yatırın: Yatırımın değeri yaklaşık 343,000 dolar, doğrudan hisse senedi satın almaktan yaklaşık 120,000 dolar daha az.
MSTY'ye yatırım yapıldığında, aylık faiz harcaması: yatırım değeri yaklaşık 270.000 dolar kalırken, parayı doğrudan MSTR'ye yatırmaktan yaklaşık 200.000 dolar daha az.
Ancak dağıtım, MSTY getirilerinin ana kaynağıdır. Son yatırımcı, dağıtım ile günlük harcamalarını ödedikten sonra geriye sadece ETF'nin değeri kalıyor ve bu ETF'nin değeri şu anda 7.3 bin dolardan daha az bir değere düştü.
Eleştirmenler kurban edilen geri dönüşü, yücelticiler ise sağlanan özgürlüğü över.
Birçok Wall Street profesyoneli keskin eleştirilerde bulundu ve yatırımcıların mevcut temettüleri uzun vadeli zenginlik olarak yanlış anlayabileceklerini, yüksek getiri oranlarının genellikle fiyat getirimi ve genel yatırım portföyü büyümesi pahasına geldiğini uyardı.
Varlık yönetim şirketi Alpha Architect'in CEO'su Wes Gray, kendisini temettü şüphecisi olarak tanımlıyor:
Getiri odaklı ürünler, yatırımcıları kendine çekiyor çünkü güvenli hissettiriyorlar, ancak genellikle vergi verimliliği düşük, maliyetleri yüksek olan efsanelerdir ve gizli silah olarak paketlenmiştir.
Ancak bu tür yatırımları benimseyenler böyle düşünmüyor. Breece, "Temettü Bilimi" (Dividendology) kurucusudur ve çoğu sermayesini temettü pazarındaki daha düşük riskli alanlara yatırmıştır. Yatırım portföyünün %40'ı büyük Charles Schwab temettü ETF'sine yatırılmıştır. Bu daha muhafazakâr strateji, ona her ay yaklaşık 500 dolar kazanç sağlamaktadır.
Breece için, temettü sadece bir gelir değil, aynı zamanda bir güçlendirme biçimidir. Bu, zamanı, durumu kontrol altına almanın ve özgürlük hissini daha da yakınlaştırmanın bir yoludur, emekliliğin hala uzak göründüğü durumlarda bile.
Amacımız çalışmayı gereksiz hale getirmek. 10 yıl, 20 yıl sonra bu esnekliğe sahip olmayı umuyorum!
Bu dalga, geleneksel FIRE ( Financial Independence, Retire Early ) ile benzer ama biraz farklı bir yol da açtı. FIRE, tasarruf, yatırım ve pasif gelir kaynakları oluşturma yoluyla yaşamı maaşa bağımlı olmaktan kurtarmayı savunuyor. Bunun yerine, çalışma seçimini, ne zaman çalışılacağını ve ne tür bir iş yapılacağını seçme özgürlüğüne sahip olmayı öneriyor.
Bu makale, yeni nesil FIRE hareketinin yükselişi, mikro strateji MSTY'yi hedefliyor ve ABD'de yüksek temettü ETF rüzgarını başlattı. İlk olarak, Chain News ABMedia'da ortaya çıktı.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Yeni nesil FIRE hareketi, mikro stratejileri hedefleyen MSTY ile birlikte ABD'de yüksek temettü ETF rüzgarı estiriyor.
Tayvanlıların en çok sevdiği yüksek temettü ETF'si, Amerika'nın Z kuşağını da etkisi altına aldı. Bu kuşak, sıkı çalışma ve temkinli yatırım yapmanın monoton yaşamından bıktı ve alternatif bir yatırım yoluna yönelerek, paralarını yeni ve temettü peşinde koşan stratejilere yatırıyor. Bu stratejilerin sağladığı istikrarlı nakit akışı ile dokuzdan beşe kadar olan yaşamdan kaçıyorlar. Ve bu en popüler ETF'lerden biri, Bitcoin rezerv stratejisi öncüsü MicroStrategy ( olarak bilinen MSTY, yıllık getirisi %154'e kadar çıkıyor ve ABD hisse senedi piyasasında dikkat çekiyor.
Yüksek temettü ETF'leri Z kuşağını çekiyor
Temettüler, bir zamanlar yatırımın en sıkıcı alanıydı, ancak şimdi Z kuşağının hayatlarından bıkarak erken emekli olmayı istemesi nedeniyle yeni bir popüler konu haline geldi. Ancak yeni stratejiler sadece Coca-Cola ve ExxonMobil gibi güvenilir ödeyicilerle sınırlı değil; karmaşık türevlerden elde edilen şaşırtıcı getirilerin olduğu ETF'lere akın ediyorlar.
Bloomberg'a göre, 2025 yılına kadar bu tür ETF'ler, hisse senedi ETF'lerinin toplam yatırım miktarının altıda birini alacak ve bu sektörün toplam büyüklüğü 750 milyar dolara ulaşacak. Bununla birlikte, faiz oranı %8'in üzerinde ve büyüklüğü sadece üç yıl içinde üç katına çıktı. Bu dalga, YouTube kanalları, Discord ve Reddit'teki r/dividends forumundan oluşan bir ağı doğurdu; bu forum son beş yılda on kat büyüyerek şimdi 780.000 üyesi var.
Anahtar mikro strateji olan MSTY, yıllık getiri oranı %154'e kadar çıkmaktadır.
Bu tür yüksek faiz oranı ETF'leri, geleneksel hisse senedi yatırımlarından, şirketlerin temettü dağıtımına dayanan kazanç stratejisinden farklıdır. Daha fazla türev ürün kullanırlar; bunlardan biri, Bitcoin rezerv stratejisi öncüsü MicroStrategy) olarak bilinen MSTY'dir ve yıllık faiz oranı %154'e kadar çıkmaktadır, bu da ABD hisse senedi pazarında dikkat çekmiştir.
YieldMax tarafından sunulan MSTY ETF, "seçim geliri stratejisi" ile öne çıkıyor ve hedef olarak mikro strateji hissesi (MSTR)'yi alıyor, yüksek nakit akışı arayan yatırımcıları çekiyor. Mikro stratejinin büyük miktarda Bitcoin tutması nedeniyle, MSTY dolaylı olarak bir "Bitcoin volatilite arbitraj aracı" haline geliyor, alım opsiyonlarını (covered calls) satarak prim elde ediyor ve kazancı aylık temettüye dönüştürüyor. 2025 yılı Ağustos ayına kadar, MSTY'nin yıllık getiri oranı %154'e kadar çıkıyor, ancak bu strateji MSTR'nin yükseliş potansiyelinden feragat etmek ve volatilite ile ana paranın düşüş riski taşımak anlamına geliyor.
MSTY temettü ana parayı aşındırır
Bloomberg, doğrudan yatırım MicroStrategy (MSTR) ve MSTY arasındaki farkı da karşılaştırdı. 2024 yılında bir yatırımcı yüz bin dolar yatırırsa, istatistiklerin 2025/9/3 itibarıyla anapara ve faiz toplamı şu şekildedir:
Doğrudan yatırım MSTR: Yatırım değeri 463.000 doları aşıyor
MSTY'ye yatırım yapın ve aylık temettüleri yeniden yatırın: Yatırımın değeri yaklaşık 343,000 dolar, doğrudan hisse senedi satın almaktan yaklaşık 120,000 dolar daha az.
MSTY'ye yatırım yapıldığında, aylık faiz harcaması: yatırım değeri yaklaşık 270.000 dolar kalırken, parayı doğrudan MSTR'ye yatırmaktan yaklaşık 200.000 dolar daha az.
Ancak dağıtım, MSTY getirilerinin ana kaynağıdır. Son yatırımcı, dağıtım ile günlük harcamalarını ödedikten sonra geriye sadece ETF'nin değeri kalıyor ve bu ETF'nin değeri şu anda 7.3 bin dolardan daha az bir değere düştü.
Eleştirmenler kurban edilen geri dönüşü, yücelticiler ise sağlanan özgürlüğü över.
Birçok Wall Street profesyoneli keskin eleştirilerde bulundu ve yatırımcıların mevcut temettüleri uzun vadeli zenginlik olarak yanlış anlayabileceklerini, yüksek getiri oranlarının genellikle fiyat getirimi ve genel yatırım portföyü büyümesi pahasına geldiğini uyardı.
Varlık yönetim şirketi Alpha Architect'in CEO'su Wes Gray, kendisini temettü şüphecisi olarak tanımlıyor:
Getiri odaklı ürünler, yatırımcıları kendine çekiyor çünkü güvenli hissettiriyorlar, ancak genellikle vergi verimliliği düşük, maliyetleri yüksek olan efsanelerdir ve gizli silah olarak paketlenmiştir.
Ancak bu tür yatırımları benimseyenler böyle düşünmüyor. Breece, "Temettü Bilimi" (Dividendology) kurucusudur ve çoğu sermayesini temettü pazarındaki daha düşük riskli alanlara yatırmıştır. Yatırım portföyünün %40'ı büyük Charles Schwab temettü ETF'sine yatırılmıştır. Bu daha muhafazakâr strateji, ona her ay yaklaşık 500 dolar kazanç sağlamaktadır.
Breece için, temettü sadece bir gelir değil, aynı zamanda bir güçlendirme biçimidir. Bu, zamanı, durumu kontrol altına almanın ve özgürlük hissini daha da yakınlaştırmanın bir yoludur, emekliliğin hala uzak göründüğü durumlarda bile.
Amacımız çalışmayı gereksiz hale getirmek. 10 yıl, 20 yıl sonra bu esnekliğe sahip olmayı umuyorum!
Bu dalga, geleneksel FIRE ( Financial Independence, Retire Early ) ile benzer ama biraz farklı bir yol da açtı. FIRE, tasarruf, yatırım ve pasif gelir kaynakları oluşturma yoluyla yaşamı maaşa bağımlı olmaktan kurtarmayı savunuyor. Bunun yerine, çalışma seçimini, ne zaman çalışılacağını ve ne tür bir iş yapılacağını seçme özgürlüğüne sahip olmayı öneriyor.
Bu makale, yeni nesil FIRE hareketinin yükselişi, mikro strateji MSTY'yi hedefliyor ve ABD'de yüksek temettü ETF rüzgarını başlattı. İlk olarak, Chain News ABMedia'da ortaya çıktı.