مقدمة

مع تطور صناعة العملات الرقمية، تحولت محافظ الويب3 بشكل كبير من دورها. لقد انتقلت من أدوات تخزين الأصول إلى مراكز مركزية لإدارة الهوية والأصول داخل الشبكات المتعددة اللامركزية. يؤدي هذا التحول إلى وضع محافظ الويب3 كبوابات حاسمة للمستخدمين لاستكشاف وتحقيق تجارب رقمية أصلية للبلوكشين. مع تطور السوق بشكل مستمر، تصبح المنافسة أكثر شراسة.

نظرة عامة على سوق قطاع المحفظة

تعمل محافظ Web3 كأدوات أساسية للمستخدمين للتفاعل مع التطبيقات اللامركزية (DApps) وإدارة الأصول الرقمية والعمل كبوابات أساسية لعالم Web3. تتضمن هياكل المحفظة اللامركزية التقليدية المفاتيح والعناوين وطبقات التطبيق. ومع ذلك ، تؤكد محافظ Web3 على طبقة التطبيق ، وتجذب المستخدمين بالبساطة وسهولة الاستخدام. يستمر العدد العالمي لمستخدمي الأصول المشفرة في النمو ، حيث بلغ إجمالي إيرادات سوق محفظة التشفير في جميع أنحاء العالم حوالي 13.98 مليار دولار في عام 2022. وعلى مدى العقد المقبل، من المتوقع أن يتجاوز هذا 33.71 مليار دولار. وفقا لتقرير صادر عن Grand View Research ، من المتوقع أن يصل حجم سوق محفظة التشفير العالمية إلى 482.7 مليار دولار بحلول عام 2030 ، بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ 24.4٪.

المصدر: grandviewresearch

دفعت العديد من العوامل نمو مستخدمي محافظ الويب3، بما في ذلك الموافقة على صناديق الاستثمار المتداولة بالبيتكوين، وشعبية BRC20 و NFTs، وارتفاع مفهوم الويب3. على وجه الخصوص، في عام 2023، أثر بروتوكول Ordinals لشبكة البيتكوين بشكل عميق على محافظ العملات الرقمية، مما سمح لمحافظ الويب3 الرئيسية بالتقاط قاعدة مستخدمين كبيرة وحجم معاملات بسرعة. منذ بداية عام 2023، ارتفعت حصة سوق محافظ الويب3 من أقل من 10% إلى 80%.

المصدر: كثبان

أنواع المحافظ

هناك العديد من الطرق لتصنيف المحافظ، ولكن بناءً على ما إذا كانت محافظ مصرفية أم غير مصرفية، يمكن تقسيم المحافظ إلى فئتين: محافظ غير مصرفية ومحافظ مصرفية مركزية.

المحافظ غير القابلة للحجز

تتم إدارة المحافظ غير الحافظة من قبل المستخدمين ، الذين يحتفظون بالعبارات الذاكرية لضمان أمان أصولهم الرقمية. Metamask ، باعتبارها واحدة من المحافظ السائدة ، هي نوع من محفظة العملات المشفرة غير الاحتجازية. لا تحفظ المحافظ غير الحافظة بيانات محفظة المستخدمين ؛ يتم تخزين جميع بيانات المفتاح الخاص في المتصفح المحلي للمستخدم أو تطبيق الهاتف المحمول. عندما يتعين على المستخدمين تنفيذ أنشطة التوقيع على السلسلة ، يقوم Metamask باسترداد المفتاح الخاص من الملفات المحلية للتوقيع. ومع ذلك ، في حالة فقدان أو سرقة المفتاح الخاص للمستخدم والعبارة الذاكرية ، فلن يتمكن Metamask من استرداد أصول المستخدم ، مما يؤدي إلى خسارة دائمة للأصول. بالإضافة إلى ذلك ، تقوم محافظ الأجهزة ، المعترف بها على نطاق واسع باعتبارها الخيار الأكثر أمانا ، بإنشاء مفاتيح خاصة وعناوين محفظة في وضع عدم الاتصال ، مما يوفر طبقة إضافية من الأمان.

يمكن تصنيف المحافظ غير الوديعية إلى ثلاثة أنواع أخرى:

1. محافظ EOA (حسابات تملك خارجيًا): هذا هو واحد من أنواع المحافظ الأساسية في نظام الأثيريوم.
2. محافظ MPC (الحسابات الآمنة متعددة الأطراف): هذا هو نوع من المحافظ بدون مفتاح حيث يتم تقسيم المفتاح الخاص إلى أجزاء متعددة وإدارته بواسطة أطراف مختلفة، مما يقلل من خطر الفشل في نقطة واحدة.
3. محافظ AA (التجازاب الحسابي): هذا هو نوع محفظة بدون مفتاح حيث يمكن للمستخدمين التحكم في المحفظة من خلال العقود الذكية، مما يعزز الأمان والقابلية للتوسع.

حاليًا، تدعم بعض التبادلات مثل Gate.io و OKX و Bitget و Binance محافظ EOA.

المحفظة المركزية الوديعية

تستخدم التبادلات بشكل رئيسي المحافظ المركزية الخاضعة للحفظ. في هذا السيناريو، يثق المستخدمون في التبادل لإدارة أصولهم الرقمية بدلاً من التعامل معها بشكل مستقل. الرصيد الحسابي المعروض داخل التبادل لا يمثل حيازة المستخدمين لمفاتيحهم الخاصة؛ بل هو مجرد رقم محاسبي ضمن نظام التبادل. ونتيجة لذلك، لا يمكن للمستخدمين التفاعل مباشرة مع التطبيقات اللامركزية لأن حسابات التبادل هي مجرد سجلات رقمية ضمن نظام التبادل الداخلي بدلاً من كونها أصولًا فعلية على السلسلة البلوكية.

تكمن ميزة المحافظ الوديعية في حاجز دخولها المنخفض. ومع ذلك، تعتمد أمانها على فريق المشروع، ولا يحظى المستخدمون بالتحكم الكامل في محافظهم، كما هو الحال مع بعض التبادلات. من ناحية أخرى، في حين أن المحافظ غير الوديعية لها حاجز دخول أعلى، إلا أن المستخدمين يحملون المفاتيح الخاصة، مما يمنحهم التحكم الكامل في الأصول داخل المحفظة والوصول الكامل إلى محافظهم على الويب 3، مثل محفظة Gate على الويب 3.

ما هي محفظة الويب3؟

المحفظة Web3 هي في الأساس محفظة رقمية توفر وسيلة للتفاعل مع التطبيقات اللامركزية (Dapps) باستخدام الأجهزة أو البرمجيات. إنها توفر وظائف تتجاوز المحافظ اللامركزية التقليدية، مثل التعامل مع NFTs (الرموز غير القابلة للتبادل)، وإنشاء هويات على السلسلة، والتعاون مع المجتمعات، وأكثر من ذلك. المحافظ Web3 تلعب دورا حاسما في تفاعل المستخدم مع Dapps، حيث تعتبر أداة هامة لإدارة الأصول الرقمية ويمكن اعتبارها البوابة للمستخدمين العاديين لدخول عالم Web3. على الرغم من أنها تندرج تحت فئة المحافظ اللامركزية، إلا أنها تختلف عن المحافظ اللامركزية التقليدية في عدة طرق.

المحافظ اللامركزية التقليدية عادة ما تكون مكونة من ثلاث طبقات:

1. الطبقة الرئيسية: مسؤولة عن إنشاء واستيراد/تصدير وإنشاء التوقيع للمفاتيح الخاصة.
2. الطبقة العنوان: متعلقة بالبلوكشين الرئيسي، وتوليد العناوين وفقًا لتنسيق السلسلة الرئيسية.
3. الطبقة التطبيقية: تستخدم أساسا لإدارة الأصول، بما في ذلك نقل الرموز داخل وخارج.

بالمقارنة مع المحافظ التقليدية، تُولى محافظ Web3 مزيدًا من التركيز على طبقة التطبيق، مسعية لجذب المستخدمين إلى عالم Web3 بطريقة بسيطة وسهلة الاستخدام.

وظائف محافظ Web3

من منظور عام، يمكن تصنيف وظائف المحافظ إلى أربعة أنواع.

نقطة الدخول للأموال

اليوم، أصبحت المحافظ الإلكترونية Web3 المراكز الرئيسية لحركة المرور والمعاملات الرمزية. وفقًا لبيانات Glassnode، يوجد أكثر من 2.5 مليون محفظة نشطة يوميًا على سلاسل كتل عامة رئيسية، حيث تمثل سلاسل كتل BTC و ETH أكثر من 80٪ من هذه النشاط. في عالم Web2، تمتلك أنواع الحسابات الرئيسية مثل Visa، MasterCard، وApple Pay أسواقًا تبلغ قيمتها بالمليارات من الدولارات. بالمقارنة مع السوق التقليدي الضخم للدفع، لا تزال المحافظ الإلكترونية Web3 تحتوي على إمكانات نمو كبيرة.

المصدر: glassnode

متجر Dapp/الاتصال/المعاملة

دور المحافظ ليس مقتصرًا على إدارة الأصول؛ يستخدم المستخدمون الفرديون بشكل رئيسي المحافظ للتفاعل مع تطبيقات Dapps. يمكن تقسيم هذا التفاعل إلى وضعين رئيسيين: الاتصال والتصنيف. يتضمن وضع الاتصال، الممثل ب Metamask، ثلاث خطوات: التنشيط والتفاعل والتوقيع. الوضع الآخر، نموذج عرض وتصنيف متجر Dapp، ممثل ب Bitkeep. يعزز هذا الوضع تطبيقات Dapps ضمن المنتج، بما في ذلك قائمة العملات والٌNFTs، بهدف تحقيق ربح من سلوك المستخدمين. وظيفة الصرف (Swap) هي حاليًا أكثر نماذج تحقيق ربح مباشر لحركة المرور للمحافظ، وهي أكثر بساطة وودية للمستخدمين.

الخدمات المالية

في الوقت الحالي، يقوم معظم الناس بشراء الصناديق الاستثمارية والتأمين وغيرها من المنتجات المالية ليس من خلال الشركات التقليدية للصناديق الاستثمارية أو التأمين ولكن عبر منصات مثل اليباي. إن إصلاح المحافظ مماثل؛ إذ تحمي الأموال وتوفر الخدمات المالية. عندما يثق المستخدمون في محفظة أو منصة ما، يثقون بشكل طبيعي في المنتجات المالية والمشتقات المالية التي توصي بها. لذلك، فإن الإمكانات التجارية المستقبلية للقطاع المالي هائلة. بمجرد أن يتم جذب المستخدمين، سيصبح الإعلان التجاري أيضًا نقطة ربح رئيسية.

توسيع وظائف المحفظة

بالإضافة إلى الوظائف أعلاه، تكاملت المحافظ تدريجياً مع نماذج وظيفية أكثر منذ عام 2021، مثل التحقق من الهوية اللامركزية (DID)، وبروتوكولات المحافظ الآمنة (SBT)، وعرض NFT للسمات الشخصية. إن إنشاء نظام الهوية اللامركزية يتطلب وسماً مفصلاً للمستخدمين، والمحافظ هي وصلة طبيعية، تيسر الترويج للمشروع، والتقييم، والتحقق من الهوية. على الرغم من أن هذه الوظائف لا تزال في المقدمة وصعبة التنفيذ، إلا أن المحافظ تعتبر حاويات حسابات وهي مهمة في التعرف على الهوية على السلسلة الرئيسية. لذلك، تعتبر الفرص السوقية للمحافظ واسعة جدًا؛ على الرغم من التطور الحالي البطيء، إلا أن هناك إمكانات هائلة.

تبادل العملات المشفرة كمنافسين رئيسيين في محافظ Web3

في عالم العملات المشفرة، أصبحت المحافظ نقطة محورية لجذب المستخدمين. على الرغم من توافر الكثير من المحافظ في السوق، إلا أن القليل منها يمكن أن يفخر بقاعدة مستخدمين مخلصة قارنها بتلك الموجودة في البورصات. لماذا توجهت البورصات، بعد تحقيق الأرباح من أنشطة التداول، إلى قطاع المحافظ؟

• يتكافح العديد من رواد أعمال الشركات الكبيرة في مجال الويب2 للاندماج في مجتمع الويب3 وديناميكيات الرموز التشفيرية الخاصة به، مما قد يؤدي بهم إلى تطوير المحافظ. وبالمثل، يمكن للبورصات التي تخوض مجال محافظ الويب3 أن تحقق صورة علامة تجارية شاملة.
• الطريقة التقليدية لتبادلات مركزية (CEX) في زيادة حركة المرور من خلال قائمة العملات الجديدة تتناقص تدريجيا. وبالتالي، قد تصبح خدمات محفظة Web3 نقطة دخول نمو جديدة.
• تقنيات مثل MPC (الحساب المشترك) والتجريد الحسابي قد خفضت حقًا حاجز مشاركة المستخدم، مما ساعد بورصات التبادل المركزية في التخفيف من صورتها المفرطة المركزية. من خلال إدخال مصفوفة منتجات جديدة، يمكن لبورصات التبادل المركزية التعامل مع قضايا التمركز.
• المنافسون للبورصة المركزية (DEX) يغلقون تدريجياً الفجوة في تجربة المستخدم مع التبادلات المركزية من خلال الابتكارات الصغيرة مثل التجريب الحسابي، رعاية رسوم الغاز، وتوجيه العروض على أساس المزاد.
• مواكبة بنشاط للبيئات اللامركزية واعتناق الاتجاهات المزيدة تماشيًا مع ممارسات الويب3 تشكل تقدمًا في الصناعة.
• السرد الجديد المحيط بمحافظ Web3 يساعد التبادلات على التعامل مع الضغوط التنظيمية المعقدة والمشددة بصورة متزايدة.

مقدمة لمحافظ Web3 للتبادل

لقد قام العديد من التبادلات بإطلاق محافظ Web3 لالتقاط حركة المرور في مساحة Web3. يقدم هذا المقال محافظ Web3 لأربعة تبادلات: Gate.io، OKX، Binance، و Bitget.

بوابة محفظة ويب3

كمحفظة عملات مشفرة مستقبلية رائدة، تعتبر محفظة Gate Web3 محفظة لامركزية ومتعددة الوظائف تم تطويرها داخليًا بواسطة Gate.io لعصر الويب 3.0. إنها محفظة عملات مشفرة غير مستودعة آمنة وسريعة مصممة لتلبية احتياجات مستخدمي الويب 3.0 لتداول العملات المشفرة في أي وقت وأي مكان، مما يجلب نمط الحياة في الويب 3.0 إلى الحياة اليومية.

المحفظة Gate Web3، التي تعمل كمفتاح لعالم Web3، تقدم الميزات الممتازة التالية:

1. الأمان والشفافية: يتحكم المستخدمون تمامًا في أصولهم. تلتزم Gate.io تمامًا بحماية أمان أصول المستخدم، مما يتيح للمستخدمين استكشاف Web3 دون قلق.
2. سهولة الاستخدام: يحتاج المستخدمون فقط إلى توصيل المحفظة مرة واحدة للاندماج بسلاسة مع عالم Web3.
3. تجميع سلسلة متعددة: يمكن للمستخدمين تخزين وإدارة أصول الرمز المتعدد السلسلة في أي وقت، مع محفظة واحدة توفر الوصول إلى عالم Web3 النابض بالحياة.

محفظة OKX Web3

تم تطوير محفظة OKX، من قبل مبادلة OKX داخليًا، وهي محفظة عملات رقمية مدمجة في تطبيق OKX، الذي تم إطلاقه في مايو 2021. استفادت من تطوير نظام التعريب، مجذبة لعدد كبير من المستخدمين على السلسلة، واستغلت بنجاح اندفاع العملة التشفيرية البيتكوين للارتفاع بسرعة. على الرغم من أن محفظة OKX بدأت بشكل نسبي في وقت متأخر، إلا أنها تمكنت من التطور السريع بسرعة من خلال الابتكار المستمر وتلبية احتياجات المستخدمين.

محفظة Binance Web3

المحفظة الإلكترونية Binance Web3 هي محفظة عملات مشفرة ذات عهد ذاتي مدمجة في تطبيق Binance، مصممة للسماح للمستخدمين بالاستمتاع برحلة استكشاف تمويل غير مركزي (DeFi). كبوابة رقمية إلى تطبيقات البلوكشين المستندة إلى التطبيقات (Dapps)، تساعد محفظة Binance Web3 المستخدمين على إدارة العملات المشفرة بشكل آمن وملائم، وإجراء تبادلات رموز عبر السلاسل، وكسب العوائد، والتفاعل مع مختلف منصات البلوكشين.

محفظة Bitget

محفظة Bitget، المعروفة سابقًا باسم محفظة BitKeep، هي واحدة من الرائدة عالميًا في مجال محافظ التداول عبر الويب3. تأسست في عام 2018، وكانت هيكلة المنتج الحالي لمحفظة Web3 - التي تتضمن محفظة، وتبديل، وسوق NFT، وDapp - في الأصل الشكل القياسي لـ BitKeep. تقدم محفظة Bitget للمستخدمين مجموعة شاملة من منتجات السلسلة وخدمات DeFi، بما في ذلك إدارة المحفظة، ومعاملات البدائل، وتداول NFT، ومتصفح Dapp.

عقبات في تطوير محافظ Web3

تطور المحافظ الإلكترونية Web3 دخل في مسار سريع، مع مجموعة من الابتكارات تسرع هذه العملية، مثل صيف DeFi في عام 2020 ونظام النقش في عام 2023. ومع ذلك، واجه نمو المحافظ تحديات متعددة باستمرار، بما في ذلك سهولة الاستخدام والأمان والقضايا المتعلقة بالخصوصية والتنظيم.

قابلية الاستخدام

بالنسبة لقابلية الاستخدام، تعتبر المحافظ Web3 أكثر تعقيدًا في التشغيل والفهم مقارنة بمنصات إدارة الأصول المركزية. توفر المنصات المركزية خدمات مريحة حيث لا يحتاج المستخدمون إلى فهم المنطق الأساسي. بالمقابل، يتطلب استخدام المحفظة من المستخدمين أداء كل خطوة بأنفسهم، مما يعني أنهم بحاجة إلى فهم أساسي لتكنولوجيا البلوكشين. إذا كانت هناك قضايا تفاعلية أو تفويضية، فإن المستخدمين لا يمكنهم طلب المساعدة من خدمة العملاء، وهو ما قد يكون تحديًا جدًا لأولئك الذين غير ملمين بالعمليات الضرورية. هذا التعقيد يعيق دخول المستخدمين الجدد إلى مجال Web3.

الأمان

على الرغم من تحسين أمان المحفظة بشكل مستمر، إلا أن هناك العديد من المجالات التي يمكن تعزيزها. توفير مزيد من التنبيهات الوقائية الودية للمستخدم بشأن الاحتيال عبر تمديدات المتصفح وتطبيقات الجوال هو واحد من هذه المجالات. بالنسبة لمستخدمي العملات المشفرة ذوي الخبرة، كان أمان أصول المحفظة دائمًا قلقًا. بالنسبة للمستخدمين المبتدئين، هذه المخاطر الأمنية هي حاجز أكبر حتى أكثر أهمية.

الخصوصية والتنظيم

الخصوصية والتنظيم هما مواضيع لا مفر منها في مجال الويب 3، وتواجه المحافظ نفس المشاكل، بما في ذلك خصوصية بيانات المستخدم والامتثال لعمليات المحفظة. يأمل المستخدمون في السيطرة على بياناتهم، مكسرين سيطرة الشركات التقنية التقليدية على معلومات المستخدم. ومع ذلك، يعني تمزيق البيانات أيضًا نقص في التنظيم. في النزاعات أو سرقة الأصول، يجد الأطراف الثالثة ووكالات إنفاذ القانون من الصعب التدخل.

استنتاج

المحافظ Web3 ليست فقط أدوات لتخزين الأصول الرقمية ولكنها أيضًا أمور حاسمة للتفاعل مع التطبيقات اللامركزية (DApps). ومع ذلك، فإنها تواجه تحديات مثل قابلية الاستخدام وقضايا الأمان والخصوصية. كحلول لإدارة الأصول الرقمية، تحمل المحافظ Web3 إمكانات هائلة. نتطلع إلى رؤية المحافظ Web3 توفر للمستخدمين خدمات أكثر أمانًا وراحة في إدارة الأصول الرقمية، مما يدفع صناعة البلوكشين بأكملها نحو مستقبل أكثر انفتاحًا وشمولًا.