‍#Gate广场五月交易分享

Общепринятая самая надежная стратегия для торговли криптовалютой — полный гид по регулярным инвестициям в биткоин

Сегодняшний резкий рост заставил меня, маленького богача, почувствовать боль: все прибыльные короткие позиции превратились в убытки, а стоп-лоссы были сработаны по всей карте. Сейчас цена биткоина упала обратно, но мои позиции и деньги исчезли. Осторожно проанализировав ситуацию, я понял, что в последнее время мои операции в основном приводили к убыткам, и начал задумываться, какая стратегия выживания в криптомире с наибольшей вероятностью приносит успех. Вспомнив об этом, я снова подумал о самом надежном способе инвестирования в биткоин, кроме майнинга — регулярных вложениях. Сегодня я поделюсь с вами знаниями и советами о регулярных инвестициях в биткоин:

Что такое регулярные инвестиции в биткоин?

Регулярные инвестиции в биткоин — это стратегия инвестирования, при которой покупка происходит через равные промежутки времени и на фиксированную сумму, что помогает снизить риск тайминга рынка за счет диверсификации по времени. Ее основная идея — через постоянные покупки в определенные периоды и на фиксированную сумму автоматически реализовать принцип «меньше покупаешь по высокой цене, больше — по низкой», что в итоге выравнивает среднюю стоимость позиции и сглаживает влияние рыночных колебаний.

Исторические данные показывают, что годовая волатильность биткоина превышает 70%, что создает значительные риски для краткосрочных спекулянтов, но при этом дает преимущества для стратегии регулярных инвестиций. Реальные данные за период с июля 2017 по июль 2024 года показывают, что при ежемесячных вложениях 3000 юаней за 7 лет было инвестировано 255 000 юаней, в результате было приобретено 3,2123 биткоина, что по текущему курсу составляет около 1,55 миллиона юаней, а доходность — около 500%, годовая — примерно 30%. Даже при начале инвестиций на вершине бычьего рынка, при продолжении в течение 36 месяцев, вероятность получения прибыли очень высока. Каждое увеличение волатильности на 10% увеличивает преимущества регулярных инвестиций на 6,8%.

Подготовка к регулярным инвестициям в биткоин

(1) Осознание и оценка рисков

Биткоин — децентрализованная криптовалюта с ограниченным объемом в 21 миллион монет, обладает редкостью и называется «цифровым золотом». Но одновременно он сталкивается с рисками резких ценовых колебаний и неопределенности регулирования.

Инвестор должен оценить свою способность переносить риски. Средства для регулярных инвестиций должны быть свободными, то есть неиспользуемыми, и способными выдержать краткосрочные убытки. Обычно средства, предназначенные для инвестиций в биткоин, не должны превышать 20% от личных инвестиций, чтобы избежать влияния рыночных колебаний на повседневную жизнь.

(2) Выбор подходящей торговой платформы

Gate: платформа с большим числом пользователей и высокой ликвидностью, удобная для регулярных покупок. После регистрации и прохождения идентификации пользователь может нажать в нижней навигационной панели «Торговля», перейти в раздел «Быстрый обмен» и выбрать «Регулярные инвестиции», чтобы создать план, настроить период, время и сумму покупки. Минимальная сумма — 10 USDT или эквивалент.

3. Разработка и выполнение плана регулярных инвестиций

(1) Основные параметры настройки

1. Период инвестирования: наиболее распространены еженедельные, двухнедельные и ежемесячные циклы. Исторические тесты показывают, что долгосрочная доходность при еженедельных и ежемесячных вложениях не сильно отличается, но еженедельные покупки позволяют чаще сглаживать среднюю стоимость. Выбор зависит от личных финансовых возможностей и привычек. Например, инвестирование в день зарплаты — хороший вариант, обеспечивающий стабильное поступление средств.

2. Размер инвестиций: сумма должна соответствовать доходам и уровню риска. Рекомендуется выделять 5–10% от ежемесячного дохода. Например, при доходе 10 000 юаней в месяц — инвестировать 500–1000 юаней в биткоин. Постоянство суммы помогает соблюдать дисциплину и избегать эмоциональных решений.

3. Настройка ценового диапазона: некоторые платформы позволяют установить верхнюю и нижнюю границы цены для покупки. Инвестор может исходить из исторических цен и своих ожиданий, задав максимальную и минимальную цену покупки. Когда цена выходит за пределы диапазона, инвестиции приостанавливаются, чтобы избежать покупки по слишком высокой цене или паники при слишком низкой.

(2) Соблюдение дисциплины и управление психологическим состоянием

Ключ к успеху — это настойчивость. Инвестор должен строго следовать плану, избегая изменений из-за краткосрочных колебаний рынка. Цена биткоина очень волатильна, падения более 15% за день — не редкость, но в долгосрочной перспективе тренд обычно восходящий.

Во время инвестирования важно избегать частого просмотра счета, чтобы не поддаваться эмоциям. Многие паникуют и прекращают инвестировать при падениях рынка, что — упущенная возможность накопить дешевые монеты. А при росте рынка не стоит увеличивать сумму инвестиций без необходимости — дисциплина позволяет максимально реализовать преимущества регулярных вложений.

4. Продвинутые стратегии регулярных инвестиций

(1) Динамическая корректировка суммы

При значительных колебаниях цены биткоина можно корректировать сумму инвестиций, следуя определенным правилам:

- Если цена ниже средней стоимости инвестиций более чем на 20%, увеличить сумму вложений на 50–100%, чтобы дешевле накапливать монеты;
- Если цена выше средней стоимости более чем на 40%, уменьшить сумму на 50%, чтобы не покупать слишком дорого;
- Каждые 6 периодов проверять разницу между накопленной стоимостью и текущей рыночной ценой, и при отклонении более 40% — корректировать следующую сумму.

(2) Использование технических индикаторов для поддержки решений

Инвестор может использовать технические индикаторы для оптимизации стратегии, например:

- 30-дневная скользящая средняя: при пробое цены вверх через нее можно дополнительно купить такую же сумму, что сигнализирует о сильном тренде;
- Линия стоимости STH: при пересечении 30-дневной скользящей средней и линии STH вверх (золотой крест) также можно считать сигналом к покупке и увеличить сумму инвестиций.

(3) Использование свободных активов для увеличения доходности

В процессе регулярных инвестиций накопленные биткоины можно использовать для получения дохода, например, заложив их в DeFi-протоколы под залог и получая проценты или заемные средства. Можно взять заем в стабильной валюте, заложив биткоин, и вложить в ликвидные пулы для получения сложных процентов. Такой подход не меняет статус владения биткоином, а позволяет увеличить общую доходность. Важно выбирать надежные DeFi-протоколы, следить за состоянием здоровья активов и обеспечивать безопасность своих средств.