Внутри крупнейшей криптовалютной биржи Ирана: обход санкций и тесные связи с новым Верховным лидером

Новое расследование Reuters вызвало серьезные вопросы о крупнейшей криптовалютной бирже Ирана, Nobitex, описывая её как важный канал в параллельной финансовой системе, которая помогает перемещать деньги в обход американских санкций — используя как государственные учреждения, связанные с безопасностью, так и обычных пользователей.

Еще более тревожно, что в отчете говорится, что биржа контролируется двумя сыновьями влиятельной семьи Харрази, мощного политического и духовного клана, тесно связанного с новым верховным лидером Ирана.

Движения в криптовалюте, связанные с санкциями

Nobitex была запущена в 2018 году братьями Али и Мохаммадом Харрази, которые создали бизнес под альтернативной фамилией. Согласно Reuters, компания утверждает, что у нее около 11 миллионов пользователей — более 10% населения Ирана.

Reuters сообщает, что обычные иранцы обращаются к платформе из-за «слабого риала и постоянной инфляции», а также из-за барьеров, делающих традиционный банкинг менее доступным.

В то же время Reuters говорит, что биржа обрабатывала транзакции на сумму от «десятков миллионов до сотен миллионов долларов», связанных с санкционированными группами, включая центральный банк Ирана и Исламскую революционную гвардию (IRGC).

Расследование добавляет, что Nobitex не только обслуживает потребителей, но и функционирует как маршрут для перемещения денег иранским государством к союзникам за пределами традиционной банковской системы.

Reuters основывает часть этого утверждения на анализе блокчейна, проведенном Crystal Intelligence, а также на интервью с четырьмя частными финансовыми следователями. Чтобы понять, как биржа работает на практике, Reuters поговорила с девятью иранцами, которые заявили, что работали или сотрудничают с Nobitex.

Nobitex дает отпор

Шесть бывших сотрудников, опрошенных Reuters, заявили, что считают, что криптовалютная биржа используется правительством и службами безопасности Ирана для обхода западных финансовых санкций.

Nobitex оспаривает это утверждение, заявляя Reuters, что никогда не было соглашения с каким-либо иранским государственным агентством, и что ни один из сотрудников, опрошенных Reuters, не знал о таком.

В своем ответе Nobitex заявил, что вместо этого сталкивается с серьезными операционными ограничениями, наложенными иранским правительством. Биржа упомянула рейды в офисах, блокировку доменов и закрытие банковских шлюзов. Nobitex утверждает, что эти действия несовместимы с идеей о том, что она получает государственную поддержку.

Отчет также связывает братьев, стоящих за Nobitex, с правящей элитой Ирана через семейную историю. Али и Мохаммад Харрази — третье поколение их семьи, тесно связанное с руководством страны с момента Исламской революции 1979 года. В отчете говорится, что Харрази консультировали верховных лидеров и занимали ключевые политические, дипломатические и религиозные роли.

Насколько это незаконно?

Заметно, что крупнейшая криптовалютная биржа Ирана продолжала обрабатывать транзакции во время войны между США и Израилем, начавшейся 28 февраля, и работала даже во время национального отключения интернета и широкомасштабных отключений электроэнергии в Тегеране.

Согласно трем фирмам по анализу блокчейна, отслеживающим деятельность, связанную с Nobitex и другими криптобиржами, Nobitex обработала более 100 миллионов долларов в транзакциях за это время — примерно 20% от своей обычной активности.

Однако оценки того, сколько из деятельности Nobitex может быть связано с незаконными переводами, сильно разнятся. Elliptic оценил, что через биржу было обработано 366 миллионов долларов, Chainalysis — около 68 миллионов долларов, а Crystal Intelligence — 22 миллиона долларов прямых переводов с санкционированных кошельков.

Изображение из OpenArt, график с TradingView.com