Почему ты всегда спотыкаешься на деривативах? Проблема может быть не в удаче.

Торгуя почти десять лет, я заметил одну вещь: среди тех, кто сливает депозиты, десять из девяти гибнут на риск-менеджменте. Рынок не пытается специально тебя обмануть — это ты сам не умеешь правильно считать.

Вот несколько приемов, которые помогут сэкономить на обучении:

**Высокое плечо ≠ высокий риск, всё зависит от того, как его используешь**
Открыть позицию с плечом 100x звучит страшно? Но если ты берёшь на сделку только 1% от депозита, твой реальный риск такой же, как если бы ты на 1% купил спот. Запомни формулу: реальный риск = плечо × доля позиции. Не пугайся цифр — важно, сколько реальных денег ты вкладываешь.

**Стоп-лосс — это спасательный трос, а не признак слабости**
Во время обвала 2024 года 78% ликвидаций случились на счетах, где держали убыток в -5% и не закрывали позицию. Опытные трейдеры знают: убыток по одной сделке никогда не должен превышать 2% от депозита. Это не трусость, а шанс вернуть свои деньги.

**Перед входом в сделку просчитай математику**
Есть простая формула: максимальная сумма сделки = (депозит × 2%) ÷ (уровень стоп-лосса × плечо). Например, при депозите 50 000, максимальном убытке 2% и плече 10x, на одну сделку можно ставить не больше 5 000. Всё, что выше — это уже игра на удачу.

**Фиксируй прибыль по частям — не пытайся забрать всё сразу**
Заработал 20% — зафиксируй 1/3, дошёл до 50% — ещё 1/3, остаток продавай при пробое 5-дневной средней. В прошлом году кто-то с помощью этой тактики превратил 50 000 в миллион. Жадность — это хорошо, но нужно знать меру.

**Потрать немного на страховку — это может спасти депозит**
Держишь позицию — выдели 1% капитала на покупку пут-опциона (Put Option) как страховку. В чёрный лебедь 2024 года те, кто так делал, сохранили в среднем 23% депозита. Это как страховка на дом: кажется пустой тратой, пока не случится беда.

**Заработаешь ты или нет — это тоже можно посчитать**
Ожидаемая прибыль = (вероятность успеха × средняя прибыль) - (вероятность убытка × средний убыток). Допустим, максимальный убыток — 2%, а прибыль ты фиксируешь на 20%. Даже если вероятность успеха всего 34%, на длинной дистанции ты всё равно выйдешь в плюс. Это не магия — это математика.

**И напоследок — четыре железных правила**
1. Убыток по одной сделке не больше 2% от депозита
2. Не больше 20 сделок в год
3. Соотношение прибыль/убыток минимум 3:1
4. 70% времени вне рынка, в ожидании

На рынке достаточно шансов, но мало кто доживает до их появления. Те, кто торгует на эмоциях, в итоге становятся банкоматами для других. Торгуй по правилам — и выиграешь в долгую.