Esquema Ponzi da IcomTech: 8,4 Milhões Defraudados e 5 Milhões em Restituição

Cinco executivos da IcomTech enfrentam sentenças históricas por enganar investidores com falsas promessas cripto. O tribunal federal da Califórnia acaba de ordenar pagar $5.1 milhões em restituição e multas.

Os números da fraude

• $8.4 milhões defraudados entre 2018-2019
• 2.8% de retorno diário prometido (número vermelho total)
• 1,2 milhões em ativos confiscados
• 10 anos de prisão para David Carmona (líder) e David Brend
• 5 anos para Marco A. Ruiz Ochoa

Como funcionava o engano

IcomTech vendia a ilusão de uma plataforma de trading cripto automatizada usando um token proprietário chamado “Icoms”. Os investidores acreditavam que seus fundos eram investidos em mineração e trading. A realidade: dinheiro direto para viagens de luxo, carros desportivos e despesas pessoais.

O padrão clássico que se repete

A CFTC investigou desde 2023 após denúncias massivas. O caso expõe um ciclo que você vê constantemente em fraudes cripto:

1. Promete retornos impossíveis (2.8% diário = 900% anual)
2. Convence os primeiros investidores (que sim recebem algo)
3. Ele pede que recrutes amigos (efeito rede)
4. Colapsa quando novos investimentos frenam

Quem ficou sem o seu dinheiro

Dois executivos mais (Juan Arellano Parra e Moses Valdez) receberam multas e proibição permanente de atividades reguladas pela CFTC. Mas aqui está o ponto amargo: embora tenham recuperado $1.2 milhões, a maioria das vítimas não verá seu dinheiro de volta.

O takeaway

Se algo promete 2,8% diários em cripto, não é investimento. É uma lápide com o seu nome à espera. Esta decisão é satisfatória judicialmente, mas tardia para aqueles que perderam as suas poupanças.