Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o era do capital institucional
Resumo dos Pontos Principais
Com a aceleração da entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo-se como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Os negócios da Maple não se limitam a conectar credores e devedores. Ela realiza avaliações estruturadas dos mutuários e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que suas operações se assemelhem mais a uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple também expandiu sua linha de produtos, lançando um produto de rendimento em bitcoin, transformando o bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo que pode gerar rendimento.
Com o aumento da participação institucional, plataformas de gestão de ativos bem preparadas, como a Maple Finance, têm a possibilidade de estabelecer relações institucionais precoces — esta vantagem pode transformar-se numa posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no campo das criptomoedas, como gerenciar efetivamente ativos em grande escala ainda é um desafio.
No início, opções como staking ou empréstimos diretos parecem viáveis. Mas, na realidade, gerenciar grandes ativos criptográficos é complexo e propenso a erros. Isso geralmente requer profissionais e um controle operacional robusto. No entanto, no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas.
Esta lacuna apresenta oportunidades significativas para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos comprovados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no espaço cripto se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando vital.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra maciça de Bitcoin por uma determinada empresa que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais reforçado.
Portanto, um mercado que já foi dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais sob medida para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada exatamente para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina o conhecimento especializado em finanças tradicionais com a infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma constante como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando fornecedores de fundos (LP) a mutuários institucionais.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito minuciosa para os mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de colaterais e o reempréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da simples intermediação de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma empresa moderna de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo de operação da Maple Finance
A Maple Finance, como entidade de gestão de ativos na cadeia, desempenha um papel que decorre da sua estrutura de participantes bem definida e de um quadro operacional sistemático. O seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais de participantes:
Mutuário: instituição que busca financiamento
Credor: Investidor que fornece fundos
Detentores de tokens: detentores de $SYRUP que participam na governança e recebem recompensas
Esta estrutura reflete os mecanismos de proteção existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipa de crédito do Maple define os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem financiamento, funcionando de forma semelhante aos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando na tomada de decisões a nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. É importante notar que 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. Um importante formador de mercado precisa de 10 milhões de dólares em capital operacional para expandir suas posições de negociação durante períodos de maior volatilidade no mercado. No entanto, os bancos tradicionais recusaram o pedido, alegando a sua limitada confiança no setor das criptomoedas.
O departamento interno de empréstimos e consultoria da Maple Finance, Maple Direct, está a preencher essa lacuna através dos seus produtos empresariais de alta rentabilidade. Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no pool de empréstimos.
Quando o market maker solicita um empréstimo, o Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, examinando a situação financeira da empresa, o histórico operacional e a situação de risco. Após a avaliação, aprova um empréstimo de 10 milhões USDC, utilizando Ethereum como colateral, com uma taxa de juro de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de rendimentos começa. Os market makers pagam juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de gestão. O restante dos juros é distribuído aos investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação da Maple torna-se claramente visível. Ela vai além de um simples intermediário de empréstimos, gerindo ativamente as garantias - incluindo a melhoria da eficiência de capital através do empréstimo secundário e do staking de garantias. Em certos casos, a Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe (em vez das garantias tradicionais).
Na verdade, os serviços oferecidos pela Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e tomadores. Essa abordagem reforça a Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas como mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma destinada a corresponder a diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno dos investidores.
Primeira classe - produtos de empréstimo - inclui os produtos Blue Chip e High Yield da Maple. A linha de produtos Blue Chip é projetada para investidores conservadores que valorizam a preservação do capital. Aceita apenas ativos maduros como Bitcoin e Ethereum como colateral e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais altos e estão dispostos a assumir maiores riscos. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolaterais — através de staking ou empréstimos secundários — para gerar rendimentos adicionais, em vez de simplesmente manter as garantias.
O segundo tipo de produto da Maple Finance — gestão de ativos — começou com o seu produto de rendimento em BTC (BTC Yield). Este produto foi lançado mais cedo este ano, em resposta à crescente demanda das instituições por Bitcoin. A proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin passivamente, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Se as instituições podem comprar e manter Bitcoin diretamente, por que não gerenciá-lo elas mesmas? A resposta reside nas limitações práticas - principalmente na falta de infraestrutura tecnológica ou know-how operacional para gerar rendimentos de forma segura.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla staking (dual staking) fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam seus Bitcoins de forma segura em entidades de custódia de nível institucional, ganhando recompensas de staking ao se comprometerem a não utilizar seus ativos durante um período pré-determinado. Em resumo, as instituições bloqueiam seus ativos de forma segura e obtêm rendimento.
No entanto, o processo de operação real é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento em Bitcoin", há uma série de etapas técnicas e operacionais - assinar contratos com instituições de custódia, participar da aposta do Core DAO, converter as recompensas de aposta em $CORE em dinheiro. Cada etapa requer conhecimento especializado, e a maioria das instituições não possui esse conhecimento internamente.
Isso reflete um padrão familiar no setor financeiro tradicional. Embora as empresas possam gerenciar ativos diretamente, elas geralmente dependem de empresas de gestão de ativos especializadas para realizar esse trabalho de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a demanda por esse tipo de especialização é ainda maior - considerando a complexidade técnica, supervisão regulatória, segurança e gestão de riscos, entre outros aspectos.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade há muito não atendida.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos de forma profissional, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis de ativos digitais - sem desviar do seu foco principal.
4.2 syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso aos investidores de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT—que são pools de liquidez voltados para investidores de varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimo existente da Maple e sua rede de mutuários.
Os fundos levantados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple, provenientes da pool de blue chips e da pool de alto rendimento, os quais passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos da Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
Apesar de a estrutura ser semelhante aos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design reduz a barreira de entrada para utilizadores retalhistas, mantendo a rigorosidade operacional dos produtos institucionais - aumentando a acessibilidade sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de rendimento seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Drips oferece recompensas de tokens adicionais, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. Ao final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação de recursos ativa, a Maple Finance atraiu cerca de 1,9 mil milhões de USDC e USDT.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturadas. Ao integrar Drips, a Maple demonstra uma compreensão profunda da dinâmica de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua e mantém a disciplina financeira.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance reside na implementação de seu sistema de nível institucional completamente implantado na cadeia. A Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmico, mas combina infraestrutura na cadeia com conhecimento humano para criar um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas de finanças na cadeia carecem de profissionais com experiência em finanças tradicionais. Embora tal experiência não seja absolutamente necessária, sem uma compreensão profunda das necessidades e expectativas de risco dos investidores institucionais, é difícil oferecer serviços verdadeiramente ao nível institucional.
Este é exatamente o que destaca a Maple. A sua equipa é composta por profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu ganhar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe a experiência em gestão de ativos do National Australia Bank e da Angle Finance. O cofundador Joe Flanagan foi consultor da PwC, focando na análise financeira corporativa, e depois atuou como CFO da Axsesstoday.
Em termos técnicos, o Chief Technology Officer Matt Collum foi engenheiro sênior na Wave HQ e é o fundador da startup de fintech Every. O Chief Operating Officer Ryan O'Shea trabalhou em um plataforma de negociação, adquirindo experiência direta no campo das criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com experiência tanto em finanças quanto em tecnologia. O diretor de mercados de capitais Sid Sheth trabalhou no Deutsche Bank, onde era responsável por clientes institucionais.
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Maple Finance: O líder na gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia para o era do capital institucional
Resumo dos Pontos Principais
Com a aceleração da entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo-se como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Os negócios da Maple não se limitam a conectar credores e devedores. Ela realiza avaliações estruturadas dos mutuários e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que suas operações se assemelhem mais a uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple também expandiu sua linha de produtos, lançando um produto de rendimento em bitcoin, transformando o bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo que pode gerar rendimento.
Com o aumento da participação institucional, plataformas de gestão de ativos bem preparadas, como a Maple Finance, têm a possibilidade de estabelecer relações institucionais precoces — esta vantagem pode transformar-se numa posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no campo das criptomoedas, como gerenciar efetivamente ativos em grande escala ainda é um desafio.
No início, opções como staking ou empréstimos diretos parecem viáveis. Mas, na realidade, gerenciar grandes ativos criptográficos é complexo e propenso a erros. Isso geralmente requer profissionais e um controle operacional robusto. No entanto, no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas.
Esta lacuna apresenta oportunidades significativas para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos comprovados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no espaço cripto se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando vital.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra maciça de Bitcoin por uma determinada empresa que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais reforçado.
Portanto, um mercado que já foi dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais sob medida para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada exatamente para atender a essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina o conhecimento especializado em finanças tradicionais com a infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma constante como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando fornecedores de fundos (LP) a mutuários institucionais.
Após examinar o funcionamento real da Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito minuciosa para os mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de colaterais e o reempréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da simples intermediação de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma empresa moderna de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo de operação da Maple Finance
A Maple Finance, como entidade de gestão de ativos na cadeia, desempenha um papel que decorre da sua estrutura de participantes bem definida e de um quadro operacional sistemático. O seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais de participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de proteção existentes nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipa de crédito do Maple define os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem financiamento, funcionando de forma semelhante aos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando na tomada de decisões a nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. É importante notar que 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. Um importante formador de mercado precisa de 10 milhões de dólares em capital operacional para expandir suas posições de negociação durante períodos de maior volatilidade no mercado. No entanto, os bancos tradicionais recusaram o pedido, alegando a sua limitada confiança no setor das criptomoedas.
O departamento interno de empréstimos e consultoria da Maple Finance, Maple Direct, está a preencher essa lacuna através dos seus produtos empresariais de alta rentabilidade. Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no pool de empréstimos.
Quando o market maker solicita um empréstimo, o Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, examinando a situação financeira da empresa, o histórico operacional e a situação de risco. Após a avaliação, aprova um empréstimo de 10 milhões USDC, utilizando Ethereum como colateral, com uma taxa de juro de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de rendimentos começa. Os market makers pagam juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de gestão. O restante dos juros é distribuído aos investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação da Maple torna-se claramente visível. Ela vai além de um simples intermediário de empréstimos, gerindo ativamente as garantias - incluindo a melhoria da eficiência de capital através do empréstimo secundário e do staking de garantias. Em certos casos, a Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe (em vez das garantias tradicionais).
Na verdade, os serviços oferecidos pela Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e tomadores. Essa abordagem reforça a Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas como mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma destinada a corresponder a diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno dos investidores.
Primeira classe - produtos de empréstimo - inclui os produtos Blue Chip e High Yield da Maple. A linha de produtos Blue Chip é projetada para investidores conservadores que valorizam a preservação do capital. Aceita apenas ativos maduros como Bitcoin e Ethereum como colateral e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais altos e estão dispostos a assumir maiores riscos. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolaterais — através de staking ou empréstimos secundários — para gerar rendimentos adicionais, em vez de simplesmente manter as garantias.
O segundo tipo de produto da Maple Finance — gestão de ativos — começou com o seu produto de rendimento em BTC (BTC Yield). Este produto foi lançado mais cedo este ano, em resposta à crescente demanda das instituições por Bitcoin. A proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin passivamente, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Se as instituições podem comprar e manter Bitcoin diretamente, por que não gerenciá-lo elas mesmas? A resposta reside nas limitações práticas - principalmente na falta de infraestrutura tecnológica ou know-how operacional para gerar rendimentos de forma segura.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla staking (dual staking) fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam seus Bitcoins de forma segura em entidades de custódia de nível institucional, ganhando recompensas de staking ao se comprometerem a não utilizar seus ativos durante um período pré-determinado. Em resumo, as instituições bloqueiam seus ativos de forma segura e obtêm rendimento.
No entanto, o processo de operação real é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento em Bitcoin", há uma série de etapas técnicas e operacionais - assinar contratos com instituições de custódia, participar da aposta do Core DAO, converter as recompensas de aposta em $CORE em dinheiro. Cada etapa requer conhecimento especializado, e a maioria das instituições não possui esse conhecimento internamente.
Isso reflete um padrão familiar no setor financeiro tradicional. Embora as empresas possam gerenciar ativos diretamente, elas geralmente dependem de empresas de gestão de ativos especializadas para realizar esse trabalho de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a demanda por esse tipo de especialização é ainda maior - considerando a complexidade técnica, supervisão regulatória, segurança e gestão de riscos, entre outros aspectos.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade há muito não atendida.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos de forma profissional, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis de ativos digitais - sem desviar do seu foco principal.
4.2 syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso aos investidores de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT—que são pools de liquidez voltados para investidores de varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimo existente da Maple e sua rede de mutuários.
Os fundos levantados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple, provenientes da pool de blue chips e da pool de alto rendimento, os quais passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos da Maple. Os juros gerados por esses empréstimos são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
Apesar de a estrutura ser semelhante aos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design reduz a barreira de entrada para utilizadores retalhistas, mantendo a rigorosidade operacional dos produtos institucionais - aumentando a acessibilidade sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de rendimento seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Drips oferece recompensas de tokens adicionais, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. Ao final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação de recursos ativa, a Maple Finance atraiu cerca de 1,9 mil milhões de USDC e USDT.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturadas. Ao integrar Drips, a Maple demonstra uma compreensão profunda da dinâmica de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua e mantém a disciplina financeira.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance reside na implementação de seu sistema de nível institucional completamente implantado na cadeia. A Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmico, mas combina infraestrutura na cadeia com conhecimento humano para criar um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas de finanças na cadeia carecem de profissionais com experiência em finanças tradicionais. Embora tal experiência não seja absolutamente necessária, sem uma compreensão profunda das necessidades e expectativas de risco dos investidores institucionais, é difícil oferecer serviços verdadeiramente ao nível institucional.
Este é exatamente o que destaca a Maple. A sua equipa é composta por profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu ganhar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe a experiência em gestão de ativos do National Australia Bank e da Angle Finance. O cofundador Joe Flanagan foi consultor da PwC, focando na análise financeira corporativa, e depois atuou como CFO da Axsesstoday.
Em termos técnicos, o Chief Technology Officer Matt Collum foi engenheiro sênior na Wave HQ e é o fundador da startup de fintech Every. O Chief Operating Officer Ryan O'Shea trabalhou em um plataforma de negociação, adquirindo experiência direta no campo das criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com experiência tanto em finanças quanto em tecnologia. O diretor de mercados de capitais Sid Sheth trabalhou no Deutsche Bank, onde era responsável por clientes institucionais.