O ETF Schwab U.S. Dividend Equity detém 100 das principais ações que pagam dividendos.
O JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF fornece rendimento mensal e uma exposição menos volátil ao Nasdaq-100.
Estes ETFs podem proporcionar retornos totais lucrativos com menos risco.
10 ações que gostamos mais do que o ETF de Dividendos dos EUA da Schwab ›
Todos os meses, transfiro automaticamente dinheiro para a minha conta de reforma. Esta abordagem consistente ajudou-me a aumentar constantemente a minha riqueza.
Sempre que os fundos entram na minha conta, tento colocar pelo menos parte do dinheiro a trabalhar imediatamente, investindo em novas oportunidades. Investir em um fundo de investimento cotado de alta qualidade (ETF) permite-me colocar dinheiro em circulação rapidamente.
Neste setembro, os dois principais ETFs que estou ansioso para comprar mais são o Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) e o JPMorgan NASDAQ Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ). Estes fundos não apenas geram renda passiva para mim, mas também oferecem uma exposição de menor risco à alta do mercado.
Fonte da imagem: Getty Images. ## Uma maneira fácil de investir nas principais ações de dividendos
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF acompanha o Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, que visa medir o desempenho de 100 ações de dividendos de alto rendimento com históricos consistentes de pagamento de dividendos. Ele seleciona empresas com base em várias características de qualidade de dividendos, incluindo rendimento e histórico de crescimento de pagamento nos últimos cinco anos. Seus critérios também eliminam empresas com perfis financeiros mais fracos. O índice visa acompanhar 100 ações de crescimento de dividendos de alta qualidade e alto rendimento.
As atuais 100 participações têm um rendimento médio de dividendos próximo de 4%. Estas empresas também aumentaram os seus pagamentos a uma taxa de mais de 8% anualmente nos últimos cinco anos.
Várias empresas no fundo mantiveram períodos de crescimento de dividendos significativamente mais longos. Tome a Chevron, por exemplo: A principal participação atual do ETF aumentou seu dividendo por 38 anos consecutivos. Outras no top 10 aumentaram seus pagamentos por mais de meio século.
A combinação de rendimento e crescimento do ETF proporciona-me um forte potencial de retorno total. Devo coletar um fluxo de rendimento lucrativo e em crescimento à medida que as empresas subjacentes aumentam os seus dividendos, permitindo que o fundo distribua uma quantia de dinheiro que aumenta constantemente aos investidores:
Dados de dividendos SCHD pela YCharts. O crescimento dos lucros e dos dividendos também deve aumentar constantemente o valor das ações subjacentes detidas pelo fundo, o que, por sua vez, deve aumentar seu valor total. Desde a sua criação em 2011, o Schwab U.S. Dividend Equity ETF apresentou um impressionante retorno total médio anual de 11,5%. Esse é um ótimo resultado de um investimento focado em rendimento e de menor risco.
A história continua## Renda mais baixa volatilidade para o Nasdaq-100
O JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF segue um mandato duplo: proporcionar aos seus investidores um fluxo de rendimento mensal e oferecer exposição à valorização do índice Nasdaq-100 com menos volatilidade. Os gestores do ETF utilizam uma estratégia de duas frentes para alcançar os seus objetivos de retorno:
Portfólio de ações: Os gestores constroem um portfólio de ações com base principalmente em empresas do índice Nasdaq-100, aplicando uma abordagem de ciência de dados à pesquisa fundamental.
Estratégia de opções disciplinada: O ETF também escreve opções de compra fora do dinheiro (acima do preço de mercado atual) no índice Nasdaq-100. Os escritores de opções recebem o prémio (o valor da opção) antecipadamente. O fundo distribui os lucros dessas operações aos investidores todos os meses.
A estratégia de escrita de opções do fundo pode ser muito lucrativa. Nos últimos 12 meses, gerou um rendimento de mais de 11%. Isso proporciona aos investidores um retorno muito tangível, ajudando a atenuar alguma volatilidade do mercado.
Além disso, o portfólio de ações do fundo oferece aos investidores uma oportunidade de crescimento com o Nasdaq-100. Quando combinado com a renda de opções, esse crescimento do portfólio aumenta os retornos totais do fundo. Desde sua criação em 2022, o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF apresentou um retorno total anual médio de 14,9%. Este fundo me proporciona renda e um forte potencial de retorno total com menos volatilidade, tornando-se uma forma de menor risco para aumentar o valor da minha conta de aposentadoria.
Rendimento e crescimento
O ETF de Dividendos de Ações dos EUA da Schwab e o ETF de Rendimento Premium de Ações Nasdaq da JPMorgan são maneiras ideais para eu colocar dinheiro a trabalhar rapidamente este mês. O ETF da Schwab proporciona uma renda de dividendos estável e crescente de empresas estabelecidas, enquanto o fundo da JPMorgan oferece um maior potencial de rendimento mensal com uma exposição menos volátil ao Nasdaq-100. Combiná-los proporciona tanto estabilidade quanto potencial de valorização, aumentando assim as minhas chances de alcançar uma aposentadoria financeiramente segura.
Deveria investir $1,000 no Schwab U.S. Dividend Equity ETF agora?
Antes de comprar ações no Schwab U.S. Dividend Equity ETF, considere isto:
A equipe de analistas do Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar o que acreditam ser as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora... e o ETF de Dividendos da Schwab U.S. não estava entre elas. As 10 ações que conseguiram entrar na lista podem gerar retornos monstruosos nos próximos anos.
Considere quando a Netflix fez esta lista em 17 de dezembro de 2004... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, teria $651.599!* Ou quando a Nvidia fez esta lista em 15 de abril de 2005... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, teria $1.067.639!*
Agora, é importante notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 1,049% — um desempenho que supera o mercado em comparação com 185% para o S&P 500. Não perca a última lista dos 10 melhores, disponível quando você se junta ao Stock Advisor.
Veja as 10 ações »
*Retornos do Stock Advisor a partir de 25 de agosto de 2025
Matt DiLallo tem posições na Chevron, no JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF e no Schwab U.S. Dividend Equity ETF. O Motley Fool tem posições na Chevron e a recomenda. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
2 ETFs Top que mal posso esperar para comprar mais na minha conta de reforma Este setembro foi publicado originalmente pelo The Motley Fool
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2 ETFs Top que mal posso esperar para comprar mais na minha conta de reforma este setembro
Pontos Chave
Todos os meses, transfiro automaticamente dinheiro para a minha conta de reforma. Esta abordagem consistente ajudou-me a aumentar constantemente a minha riqueza.
Sempre que os fundos entram na minha conta, tento colocar pelo menos parte do dinheiro a trabalhar imediatamente, investindo em novas oportunidades. Investir em um fundo de investimento cotado de alta qualidade (ETF) permite-me colocar dinheiro em circulação rapidamente.
Neste setembro, os dois principais ETFs que estou ansioso para comprar mais são o Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) e o JPMorgan NASDAQ Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ). Estes fundos não apenas geram renda passiva para mim, mas também oferecem uma exposição de menor risco à alta do mercado.
Fonte da imagem: Getty Images. ## Uma maneira fácil de investir nas principais ações de dividendos
O Schwab U.S. Dividend Equity ETF acompanha o Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, que visa medir o desempenho de 100 ações de dividendos de alto rendimento com históricos consistentes de pagamento de dividendos. Ele seleciona empresas com base em várias características de qualidade de dividendos, incluindo rendimento e histórico de crescimento de pagamento nos últimos cinco anos. Seus critérios também eliminam empresas com perfis financeiros mais fracos. O índice visa acompanhar 100 ações de crescimento de dividendos de alta qualidade e alto rendimento.
As atuais 100 participações têm um rendimento médio de dividendos próximo de 4%. Estas empresas também aumentaram os seus pagamentos a uma taxa de mais de 8% anualmente nos últimos cinco anos.
Várias empresas no fundo mantiveram períodos de crescimento de dividendos significativamente mais longos. Tome a Chevron, por exemplo: A principal participação atual do ETF aumentou seu dividendo por 38 anos consecutivos. Outras no top 10 aumentaram seus pagamentos por mais de meio século.
A combinação de rendimento e crescimento do ETF proporciona-me um forte potencial de retorno total. Devo coletar um fluxo de rendimento lucrativo e em crescimento à medida que as empresas subjacentes aumentam os seus dividendos, permitindo que o fundo distribua uma quantia de dinheiro que aumenta constantemente aos investidores:
Dados de dividendos SCHD pela YCharts. O crescimento dos lucros e dos dividendos também deve aumentar constantemente o valor das ações subjacentes detidas pelo fundo, o que, por sua vez, deve aumentar seu valor total. Desde a sua criação em 2011, o Schwab U.S. Dividend Equity ETF apresentou um impressionante retorno total médio anual de 11,5%. Esse é um ótimo resultado de um investimento focado em rendimento e de menor risco.
A história continua## Renda mais baixa volatilidade para o Nasdaq-100
O JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF segue um mandato duplo: proporcionar aos seus investidores um fluxo de rendimento mensal e oferecer exposição à valorização do índice Nasdaq-100 com menos volatilidade. Os gestores do ETF utilizam uma estratégia de duas frentes para alcançar os seus objetivos de retorno:
A estratégia de escrita de opções do fundo pode ser muito lucrativa. Nos últimos 12 meses, gerou um rendimento de mais de 11%. Isso proporciona aos investidores um retorno muito tangível, ajudando a atenuar alguma volatilidade do mercado.
Além disso, o portfólio de ações do fundo oferece aos investidores uma oportunidade de crescimento com o Nasdaq-100. Quando combinado com a renda de opções, esse crescimento do portfólio aumenta os retornos totais do fundo. Desde sua criação em 2022, o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF apresentou um retorno total anual médio de 14,9%. Este fundo me proporciona renda e um forte potencial de retorno total com menos volatilidade, tornando-se uma forma de menor risco para aumentar o valor da minha conta de aposentadoria.
Rendimento e crescimento
O ETF de Dividendos de Ações dos EUA da Schwab e o ETF de Rendimento Premium de Ações Nasdaq da JPMorgan são maneiras ideais para eu colocar dinheiro a trabalhar rapidamente este mês. O ETF da Schwab proporciona uma renda de dividendos estável e crescente de empresas estabelecidas, enquanto o fundo da JPMorgan oferece um maior potencial de rendimento mensal com uma exposição menos volátil ao Nasdaq-100. Combiná-los proporciona tanto estabilidade quanto potencial de valorização, aumentando assim as minhas chances de alcançar uma aposentadoria financeiramente segura.
Deveria investir $1,000 no Schwab U.S. Dividend Equity ETF agora?
Antes de comprar ações no Schwab U.S. Dividend Equity ETF, considere isto:
A equipe de analistas do Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar o que acreditam ser as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora... e o ETF de Dividendos da Schwab U.S. não estava entre elas. As 10 ações que conseguiram entrar na lista podem gerar retornos monstruosos nos próximos anos.
Considere quando a Netflix fez esta lista em 17 de dezembro de 2004... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, teria $651.599!* Ou quando a Nvidia fez esta lista em 15 de abril de 2005... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, teria $1.067.639!*
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Matt DiLallo tem posições na Chevron, no JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF e no Schwab U.S. Dividend Equity ETF. O Motley Fool tem posições na Chevron e a recomenda. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
2 ETFs Top que mal posso esperar para comprar mais na minha conta de reforma Este setembro foi publicado originalmente pelo The Motley Fool
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