Introduction

La finance décentralisée (DeFi) est une innovation remarquable dans l'industrie financière, offrant aux utilisateurs l'accès à un large éventail de services financiers dans un environnement décentralisé et sans autorisation. BENQI est une plateforme qui s'est imposée comme une option populaire pour les passionnés de DeFi à la recherche de rendements élevés sur leurs investissements en cryptomonnaie.

Les fonctionnalités uniques de BENQI telles que l'emprunt instantané, les liquidations automatisées et son intégration dans le réseau Avalanche en font un choix populaire pour les utilisateurs cherchant à gagner des intérêts sur leurs dépôts de cryptomonnaie, emprunter des actifs et trader sur un échange décentralisé (DEX). Avec son focus sur la fourniture d'une gamme complète de services DeFi, BENQI est bien positionné pour continuer à croître en popularité alors que l'industrie DeFi continue de se développer.

Qu'est-ce que BENQI ?

BENQI est un protocole de finance décentralisée construit sur la blockchain Avalanche. La plateforme offre aux utilisateurs un compte d'épargne à haut rendement et une plateforme de prêt, ainsi qu'un DEX pour le trading d'actifs. Les utilisateurs peuvent gagner des intérêts sur leurs dépôts de cryptomonnaies et emprunter des actifs, tandis que le modèle de liquidité hybride assure une liquidité élevée et une faible glissement pour le trading. BENQI vise à fournir une plateforme conviviale et sans autorisation pour interagir avec la DeFi.

Une des caractéristiques uniques de BENQI est son modèle de liquidité qui combine les avantages d'un teneur de marché automatisé (AMM) et d'un carnet d'ordres. Ce modèle offre une liquidité élevée et un faible glissement pour le trading de grandes quantités d'actifs. La plateforme de BENQI est conçue pour être sûre et facile à utiliser pour accéder à des opportunités d'épargne et de prêt à haut rendement, et pour trader des actifs sur une bourse décentralisée.

Blockchain Avalanche

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Source: Réseau Avalanche

Avalanche est une plateforme blockchain qui vise à fournir un réseau rapide, sécurisé et hautement évolutif pour les applications décentralisées (dApps) et les solutions blockchain d'entreprise. Elle a été lancée en septembre 2020 et repose sur un mécanisme de consensus appelé protocole Avalanche, qui combine des éléments des algorithmes de preuve d'enjeu (PoS) et de tolérance aux fautes byzantines (BFT) classiques. La plateforme prend en charge la création et le déploiement d'applications blockchain personnalisées utilisant une gamme de langages de programmation, notamment Solidity et Rust, et offre une interopérabilité avec d'autres blockchains, notamment Ethereum. De plus, Avalanche prend en charge la création et la gestion d'actifs numériques personnalisés et permet la création de contrats intelligents sur sa plateforme.

AVAX est le jeton natif du réseau Avalanche. Il est utilisé comme moyen de paiement pour les frais de transaction sur le réseau, ainsi que pour le staking et les fonctions de gouvernance. Staker AVAX implique de bloquer une certaine quantité de jetons en garantie pour aider à sécuriser le réseau et gagner des récompenses. En plus de son utilité au sein de l'écosystème Avalanche, AVAX peut également être échangé sur des plateformes d'échange de cryptomonnaies en tant qu'actif numérique.

Histoire de BENQI

BENQI est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) relativement nouvelle qui a été lancée en mars 2021. Elle a été fondée par une équipe d'enthousiastes de la blockchain et des cryptomonnaies dans le but de fournir une plateforme DeFi conviviale, sécurisée et à haut rendement sur la blockchain Avalanche. Le nom de la plateforme "BENQI" est dérivé du nom d'un stratège chinois légendaire et incarne la vision de l'entreprise de fournir des solutions DeFi innovantes et avant-gardistes.

L'équipe BENQI a commencé par se concentrer sur le développement d'un compte d'épargne à haut rendement qui permettrait aux utilisateurs de générer des revenus passifs sur leurs dépôts de cryptomonnaies. Ce compte d'épargne offre un rendement bien supérieur à celui des comptes d'épargne traditionnels et est depuis devenu l'une des fonctionnalités les plus populaires de la plateforme. Peu de temps après le lancement, BENQI a élargi son offre pour inclure une bourse décentralisée (DEX) et une plateforme de prêt, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des actifs directement depuis la plateforme.

Depuis son lancement, BENQI a gagné une traction significative dans l'espace DeFi et a attiré une base d'utilisateurs croissante à la recherche d'opportunités d'investissement à haut rendement sur la blockchain Avalanche. La plateforme n'a cessé d'ajouter de nouvelles fonctionnalités et intégrations, augmentant ainsi davantage son accessibilité et sa facilité d'utilisation pour les utilisateurs. Avec son approche innovante de la DeFi, BENQI est bien positionné pour devenir une plateforme de premier plan dans l'écosystème DeFi en pleine croissance.

Naviguer sur l'échange décentralisé (DEX) de BENQI

Le protocole BENQI est un outil puissant pour la gestion des actifs numériques, permettant aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner des intérêts sur leurs avoirs instantanément. Le protocole est composé de deux composants clés :

BENQI Liquid Staking (BLS)

BENQI Liquid Staking (BLS) est une offre unique qui permet aux utilisateurs de mettre en jeu leur AVAX et de recevoir un actif porteur de rendement appelé sAVAX, qui génère des rendements à partir des récompenses des validateurs Avalanche. Les utilisateurs peuvent librement transférer, échanger ou utiliser sAVAX dans diverses applications DeFi, telles que des market makers automatisés, des protocoles de prêt et d'emprunt, et des agrégateurs de rendement.

Source : BENQI - Staking

Remarque :sAVAX (abrégé de "AVAX mis en jeu") est une représentation de AVAX, la cryptomonnaie native de la blockchain Avalanche, qui est mis en jeu sur le réseau pour sécuriser ses opérations.

Marché de liquidité BENQI (BLM)

Source: BENQI - Marché

Le marché de liquidité BENQI (BLM) est un protocole de prêt et d'emprunt de pointe qui fonctionne entièrement via des contrats intelligents sur le réseau Avalanche. BLM permet aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner des intérêts avec leurs actifs cryptographiques de manière transparente et automatisée, sans avoir besoin d'intermédiaires.

Écosystème BENQI

L'écosystème de BENQI se compose de plusieurs composants qui travaillent ensemble pour fournir une plateforme DeFi complète. Ces composants comprennent:

Protocole de marché de liquidité :Il s'agit du cœur de la plateforme BENQI, permettant aux utilisateurs de fournir et retirer de la liquidité d'un marché mutualisé, d'emprunter de l'argent instantanément et de consulter les taux d'intérêt en temps réel.

BENQI DAO: L'organisation autonome décentralisée (DAO) régit la plateforme BENQI et les détenteurs de jetons peuvent voter sur des propositions qui affectent le développement et les opérations de la plateforme.

Token BENQI : Le jeton BENQI (BQI) est un jeton ERC-20 qui est utilisé pour la gouvernance, le jalonnement et la fourniture de liquidité sur la plateforme BENQI.

Interface utilisateur :BENQI dispose d'une interface conviviale qui permet aux utilisateurs d'accéder facilement aux fonctionnalités de la plateforme, de gérer leurs actifs et de consulter les données du marché.

Intégrations :BENQI est construit sur la blockchain Avalanche et prévoit de s'intégrer avec d'autres blockchains pour étendre son écosystème et fournir une liquidité inter-chaînes.

BENQI a une feuille de route claire qui décrit les plans de développement et les objectifs de la plateforme. Certains des principaux jalons que BENQI a atteints et prévoit d'atteindre à l'avenir incluent :

Feuille de route

BENQI prévoit de continuer à développer sa plateforme, d'explorer de nouveaux cas d'utilisation pour la DeFi et d'élargir son écosystème grâce à des partenariats et des collaborations avec d'autres projets. Plus récemment, en février 2023, BENQI a intégré Chainlink Proof of Reserve et Automation pour aider à sécuriser les prêts et emprunts d'actifs entre chaînes pour BTC, ETH, DAI, USDC et USDT.

Pourquoi BENQI est l'avenir de la finance

Benqi vise à résoudre le problème de l'accès limité aux services et produits financiers pour les particuliers et les entreprises, en particulier ceux des marchés émergents.

Benqi propose une large gamme de services DeFi, y compris le farming de rendement, la fourniture de liquidités, l'emprunt et le prêt. Ces services sont facilement accessibles grâce à l'interface conviviale de la plateforme et à ses frais de transaction peu élevés, ce qui en fait une option plus accessible et abordable pour les particuliers et les entreprises pour accéder aux avantages de la DeFi.

De plus, Benqi aborde également le problème de la perte impermanente à laquelle les fournisseurs de liquidités peuvent être confrontés sur d'autres plates-formes DeFi en introduisant son modèle AMM dynamique (DAMM). Le modèle DAMM vise à réduire la perte impermanente en ajustant dynamiquement les ratios du pool de liquidités en réponse aux changements sur le marché.

Avantages du trading sur échange décentralisé avec BENQI

• UnAccès à une gamme de produits financiers:Benqi offre une large gamme de services DeFi, y compris l'agriculture de rendement, la fourniture de liquidités, et l'emprunt et le prêt. Cela permet aux utilisateurs d'accéder à une gamme de produits financiers à partir d'une plateforme unique.
• Frais de transaction bas : Benqi est construit sur Avalanche, qui a des frais de transaction plus bas que d'autres réseaux blockchain. Cela le rend plus abordable pour les utilisateurs d'accéder aux services DeFi sur la plateforme.
• Interface conviviale :Benqi dispose d'une interface conviviale facile à naviguer, ce qui la rend accessible aussi bien aux utilisateurs DeFi expérimentés qu'aux novices.
• Modèle AMM dynamique (DAMM) :Le modèle DAMM de Benqi vise à réduire la perte impermanente pour les fournisseurs de liquidité en ajustant dynamiquement les ratios du pool de liquidité en réponse aux changements du marché. Cela aide à minimiser les risques et à améliorer les rendements pour les fournisseurs de liquidité.
• Gouvernance décentralisée:Benqi est une plateforme décentralisée, ce qui signifie que la communauté a son mot à dire dans le processus de prise de décision grâce à un jeton de gouvernance. Cela aide à garantir que la plateforme est gouvernée de manière transparente et démocratique.

Naviguer dans les risques de la DeFi : ce que les utilisateurs de BENQI doivent savoir

• Risque de contrat intelligent :Les plateformes DeFi s'appuient sur des contrats intelligents pour exécuter des transactions, et ces contrats peuvent contenir des bugs ou des vulnérabilités qui peuvent être exploités par des pirates informatiques. Cela pourrait entraîner la perte de fonds pour les utilisateurs de la plateforme.
• Risque de marché :Les plateformes DeFi sont souvent exposées à la volatilité du marché et peuvent être affectées par les changements sur le marché plus large des cryptomonnaies. Cela peut entraîner d'importantes fluctuations de prix et des pertes potentielles pour les utilisateurs.
• Risque de liquidité :Benqi s'appuie sur les fournisseurs de liquidité pour fournir de la liquidité à la plateforme, et s'il n'y a pas suffisamment de fournisseurs de liquidité ou s'ils retirent leur liquidité, la plateforme pourrait connaître une crise de liquidité.
• Risque réglementaire :La finance décentralisée est une industrie relativement nouvelle et non réglementée, et les changements réglementaires pourraient avoir un impact sur la capacité des utilisateurs à accéder et à utiliser la plateforme.

Qu'est-ce que QI ?

QI est le jeton natif de BENQI et sert à deux objectifs principaux : la gouvernance et l'utilité. En tant que jeton de gouvernance, les détenteurs de QI peuvent proposer et voter sur divers changements et mises à niveau du protocole BENQI via le BENQI DAO. Les propositions économiques, les mises à niveau de sécurité et le développement de protocole supplémentaire font partie des principaux paramètres proposés et votés.

De plus, les utilisateurs peuvent mettre en jeu du QI sur le BENQI Liquid Staking (BLS) pour recevoir du veQI, qui est un jeton d'utilité novateur. veQI permet des délégations de mise supplémentaires d'AVAX aux validateurs Avalanche performants. Ce jeton représente le pouvoir de vote d'un utilisateur pour des délégations supplémentaires d'AVAX provenant de BLS, et le nombre de délégations est déterminé en fonction du nombre total de votes de veQI du validateur. Jusqu'à 30% des délégations de BLS sont disponibles pour les détenteurs de veQI.

Distribution de jetons QI

Le plan de distribution des jetons QI vise à garantir une participation saine au protocole, avec un équilibre entre une utilisation élevée sur le marché et une large distribution des participants à la gouvernance. Le plan de distribution comprend les allocations suivantes :

Distribution de la communauté :45% ou 3,240,000,000 jetons QI seront distribués à la communauté via des programmes d'incitation à l'extraction de liquidités et divers programmes communautaires.

Équipe:10% ou 720 000 000 jetons QI seront distribués à l'équipe, qui seront entièrement débloqués sur quatre ans, avec des déblocages trimestriels, et une période d'attente de 12 mois après la cotation publique.

Trésorerie :15% ou 1 080 000 000 jetons QI sont réservés au Trésor, qui peut être utilisé pour inciter les partenariats et garantir la santé du protocole. Le Trésor est libéré trimestriellement sur 4 ans, avec une période d'attente de 9 mois après la cotation publique.

Liquidité de l'échange :5% ou 360,000,000 jetons QI sont réservés pour fournir de la liquidité d'échange, à la fois sur des DEX comme Pangolin, et pour les listes CEX.

Tokenomie

Les utilisateurs peuvent gagner des jetons QI en fournissant des liquidités à la plateforme. Les fournisseurs de liquidités reçoivent une partie des frais de trading générés sur la plateforme, qui sont payés en jetons QI. Les détenteurs de tokens peuvent miser leurs tokens pour gagner des récompenses qui proviennent d’une partie des frais de transaction de la plateforme, payés en tokens QI.

Benqi a mis en place un mécanisme de rachat et de destruction pour aider à augmenter la valeur des jetons QI au fil du temps. La plateforme utilise une partie de ses revenus pour racheter et détruire des jetons QI, ce qui réduit l'offre totale de jetons en circulation. Certains jetons QI sont soumis à des périodes de dotation, ce qui signifie qu'ils ne peuvent pas être immédiatement vendus ou transférés. Cela aide à éviter que de grandes quantités de jetons inondent le marché et provoquent potentiellement une volatilité des prix.

Les détenteurs de jetons QI ont droit à des réductions sur les frais de négociation et autres frais de transaction sur la plateforme. Le montant de la réduction varie en fonction de la quantité de jetons QI détenue par l'utilisateur.

Il existe un mécanisme d'inflation intégré à l'économie des tokens de Benqi, qui vise à aider à financer le développement continu et la croissance de la plateforme. Plus précisément, une partie des frais de transaction générés sur la plateforme est allouée à un fonds de développement.

L'approvisionnement maximal de QI est de 1 milliard de jetons. Le prix du QI a atteint un sommet historique de 0,4081 $ en août 2021 pour ensuite chuter progressivement à un creux historique de 0,005649 $ en novembre 2022.

Gouvernance

La gouvernance du jeton QI est un aspect clé de la plateforme Benqi. Les détenteurs de jetons QI peuvent voter sur des propositions liées à la plateforme, y compris des modifications du protocole, des mises à niveau et d'autres décisions importantes. Le processus de gouvernance est dirigé par la communauté, ce qui signifie que tout détenteur de jetons QI peut soumettre une proposition à considérer. Les propositions sont examinées par la communauté et, si elles reçoivent un soutien suffisant, elles sont soumises à un vote.

Avantages de la détention de QI

• Frais réduits: Les détenteurs de jetons QI ont droit à des réductions sur les frais de transaction et autres frais sur la plateforme. Plus un utilisateur détient de jetons QI, plus la réduction qu'il peut recevoir est importante.
• Récompenses de mise :Les utilisateurs qui misent des jetons QI peuvent gagner des récompenses sous forme de jetons QI supplémentaires. Ces récompenses sont échelonnées, ce qui signifie que les utilisateurs qui misent des montants plus importants de jetons peuvent gagner des récompenses plus élevées.
• Rachat et Incinération:Benqi a mis en place un mécanisme de rachat et de destruction des jetons QI, ce qui peut aider à réduire l'offre totale de jetons en circulation et potentiellement augmenter leur valeur.
• Utilitaire :Les jetons QI sont utilisés à diverses fins sur la plateforme Benqi, notamment pour payer les frais de transaction et accéder à certaines fonctionnalités et services.

Évaluation de la position de marché de BENQI : est-ce un investissement envisageable ?

Les offres uniques de BENQI dans l'espace DeFi en font un projet intrigant à suivre. La capacité de la plateforme à offrir des rendements élevés sur les investissements en cryptomonnaie, ainsi que ses capacités d'emprunt et de trading, peuvent intéresser les investisseurs cherchant à s'exposer à l'industrie de la finance décentralisée.

Le jeton QI est un composant crucial de l'écosystème BENQI, servant de moyen d'échange pour les services de la plateforme de DeFi. Sa valeur est étroitement liée à la performance de la plateforme BENQI, une hausse de la demande des services de la plateforme entraînant une augmentation du prix du jeton. En conséquence, les investisseurs qui croient au potentiel à long terme de BENQI et à sa capacité à fournir des solutions innovantes de DeFi peuvent voir en QI une opportunité d'investissement prometteuse. Cependant, comme pour tout investissement, il est important de mener des recherches approfondies et de faire preuve de prudence avant de prendre des décisions.

Comment posséder QI

Vous pouvez posséder QI via une bourse centralisée de crypto, donc vous pouvez commencer par créer un compte Gate.ioUne fois que le compte est vérifié et financé, découvrez les étapes pour acheter du QI sur l'échange. En bref, vous pouvez posséder du QI via un flash swap, le trading sur le marché au comptant, ou même en utilisant de l'effet de levier.

Partenariats

BENQI a noué plusieurs partenariats dans l’espace DeFi, en tirant parti des forces d’autres projets pour élargir ses offres. L’un des partenariats notables est celui avec la plateforme d’interopérabilité blockchain, Chainlink, qui fournit des oracles décentralisés à BENQI. Un autre partenariat important pour BENQI est avec Polygon, une solution de mise à l’échelle populaire d’Ethereum. Cette collaboration a permis à BENQI de tirer parti des faibles frais de transaction et des temps de transaction rapides de Polygon, offrant ainsi une expérience plus transparente aux utilisateurs.

BENQI s'est également associé au projet DeFi, Kylin Network, pour améliorer ses capacités d'analyse de données, aidant à identifier et analyser les tendances importantes du marché et les comportements des utilisateurs. De plus, BENQI a collaboré avec plusieurs fournisseurs de liquidités, dont Quickswap et Cometh, pour offrir aux utilisateurs une plus grande liquidité et un accès à un large éventail de jetons DeFi.

Grâce à ces partenariats stratégiques, BENQI a pu étendre sa portée et ses capacités, offrant aux utilisateurs une gamme complète de services DeFi conçus pour être à la fois efficaces et conviviaux.

Conclusion

BENQI est une plateforme de finance décentralisée de premier plan construite sur le réseau Avalanche qui propose une large gamme de services DeFi, notamment le prêt et l'emprunt. Ses fonctionnalités uniques, telles que les taux d'intérêt dynamiques, l'emprunt instantané, les liquidations automatiques et un DEX, en font un choix populaire pour les utilisateurs cherchant à accéder à des services DeFi dans un environnement décentralisé et sans autorisation. Alors que l'industrie DeFi continue de croître et de mûrir, des plateformes comme BENQI sont bien positionnées pour devenir encore plus populaires parmi les utilisateurs cherchant à accéder à une large gamme de services DeFi. Bien que la DeFi soit un espace relativement nouveau et en évolution rapide, l'engagement de BENQI à améliorer son expérience utilisateur, sa sécurité et à étendre ses partenariats montre qu'il est déterminé à rester à l'avant-garde de l'industrie.