Le monde financier assiste à un changement de paradigme avec l'avènement de la finance décentralisée (DeFi), un mouvement qui redéfinit les limites des systèmes financiers traditionnels. La DeFi est une force transformative, remodelant le paysage économique en éliminant les intermédiaires et en accordant aux utilisateurs un contrôle sans précédent sur leurs actifs financiers.

Cependant, cette nouvelle frontière présente des défis, notamment dans le secteur de la location, où la sur-collatéralisation et les problèmes de liquidité prévalent. La plupart des plateformes de location exigent que les emprunteurs bloquent une quantité importante de capital en garantie, ce qui peut être inefficace et restrictif.

Le protocole Nolus émerge en tant que solution pionnière, offrant le premier modèle de leasing DeFi au monde. Il est conçu pour amplifier le potentiel des investissements cryptographiques en permettant aux utilisateurs d'interagir avec des actifs à une fraction du prix, et de les utiliser dans des stratégies approuvées par le protocole sans leur retirer leurs droits de propriété. Ce modèle innovant surmonte les limitations de la sur-collatéralisation en réduisant significativement le besoin de garanties excessives, libérant ainsi du capital et améliorant l'efficacité de l'utilisation des actifs.

Le protocole Nolus n'est pas seulement une plateforme; c'est un mouvement vers une plus grande liberté financière et autonomisation.

Comprendre le protocole Nolus

Source : Site Web du protocole Nolus

Le protocole Nolus est une suite financière Web3 qui fournit une solution de location innovante pour développer davantage l'espace DeFi. Il définit un marché monétaire entre les prêteurs, qui cherchent à gagner un rendement sur des stablecoins, et les emprunteurs, qui cherchent à emprunter plus d'actifs numériques que leur capitaux propres actuels ne leur permettent. Pour emprunter des actifs, l'emprunteur bloque un acompte en guise de garantie et peut tirer parti de ses avoirs dans un actif numérique préféré.

Le protocole est construit sur les principes des produits de location conventionnels, combinés à la dynamique du paysage crypto. Il répond au défi persistant de la sur-collatéralisation dans l'espace du prêt crypto, où les plateformes traditionnelles demandent souvent aux emprunteurs de déposer une valeur supérieure à ce qu'ils empruntent, bloquant ainsi des capitaux importants. Nolus aborde ce problème en réduisant considérablement le besoin d'un tel excès de garantie.

La vision et la mission de Nolus

La vision de Nolus est de contribuer à l'expansion robuste du marché mondial des cryptomonnaies en fournissant une infrastructure transparente, ouverte et immuable. Sa mission est d'augmenter la popularité des solutions DeFi, en veillant à ce que les acteurs actuels du marché augmentent leurs avoirs et leur implication tout en attirant également les nouveaux venus avec une expérience financière limitée ou nulle. Le protocole vise à surmonter les obstacles qui empêchent le secteur d'atteindre une adoption de masse, tels que les prêts sur-collatéralisés, remodelant ainsi les paradigmes traditionnels du marché monétaire.

Essentiellement, le protocole Nolus est prêt à révolutionner l'espace DeFi en offrant un modèle plus équitable et efficace pour l'emprunt et le prêt de crypto, s'alignant sur la tendance plus large de la croissance et de l'acceptation de la finance numérique en tant que nouvelle classe d'actifs.

Principales caractéristiques du protocole Nolus

Le protocole Nolus introduit une suite de fonctionnalités qui répondent aux besoins divers de ses utilisateurs, des novices aux passionnés de crypto aguerris. Ces fonctionnalités sont conçues pour rationaliser l'expérience de gestion financière et d'actifs dans l'espace DeFi.

Finance: DeFi Lease

Le Leasing DeFi est la pierre angulaire du Protocole Nolus, permettant aux utilisateurs de financer leurs acquisitions d'actifs numériques avec un financement allant jusqu'à 150% de leur investissement initial. Cette approche innovante permettra aux utilisateurs de valoriser leurs avoirs avec un risque réduit et des pressions d'appel de marge minimisées. Le modèle de leasing est un changement significatif par rapport aux pratiques de prêt traditionnelles, car il offre un chemin vers la propriété d'actifs à la fois convivial et rentable.

Gestion d'actifs

Le protocole Nolus fournit un système complet de gestion d'actifs qui comprend :

• Gérez, échangez et augmentez : les utilisateurs peuvent facilement gérer leurs portefeuilles, échanger des actifs pour optimiser leurs avoirs et augmenter leurs investissements grâce à une allocation stratégique d'actifs. Cette fonctionnalité garantit que les utilisateurs peuvent répondre rapidement aux changements du marché et gérer leurs actifs pour les aligner sur leurs objectifs d'investissement.
• Gagner du rendement : Le protocole offre des opportunités aux utilisateurs de gagner un rendement sur leurs actifs. En participant à diverses activités génératrices de rendement au sein de l'écosystème, les utilisateurs peuvent augmenter leurs rendements et faire fructifier leurs investissements avec le temps.
• Mise en jeu: La mise en jeu est une autre fonction cruciale du protocole Nolus, permettant aux utilisateurs de bloquer leurs jetons pour soutenir le réseau et, en retour, recevoir des récompenses. Cela contribue non seulement à la sécurité et à la stabilité du protocole, mais offre également aux utilisateurs un flux de revenus passif.

Le focus du protocole Nolus sur la fourniture d'une gamme complète d'outils de gestion financière et d'actifs le positionne comme une plateforme polyvalente et centrée sur l'utilisateur dans l'espace DeFi. En intégrant ces fonctionnalités clés, Nolus permet aux utilisateurs de prendre le contrôle de leur avenir financier et de naviguer en toute confiance dans le paysage DeFi.

Architecture du protocole Nolus

Le protocole Nolus est une plateforme DeFi sophistiquée qui offre une approche unique basée sur la location sur le marché de la cryptographie. Son architecture et ses composants sont conçus pour offrir aux utilisateurs une expérience financière fluide et efficace.

Architecture et composants

Le protocole Nolus fonctionne sur une blockchain semi-permission Proof of Stake (PoS), construite à l'aide du kit de développement logiciel Cosmos et d'un moteur de contrat intelligent WASM. Ce système est choisi pour son accent sur l'interopérabilité, la sécurité et les performances. Le cœur du protocole est construit autour d'un ensemble de contrats CosmWasm qui définissent le marché monétaire Nolus.

L'architecture du protocole est composée de plusieurs composants clés :

• DeFi Lease : Un modèle de marché monétaire où les prêteurs peuvent gagner un rendement sur les stablecoins, et les emprunteurs peuvent utiliser leurs avoirs jusqu'à 150%.
• Contrats intelligents : Ces contrats verrouillent l'acompte et le prêt fournis par le protocole Nolus, agissant comme garantie et permettant à l'emprunteur d'augmenter son exposition avec un risque d'appel de marge plus faible.
• Blockchain de couche 1 : Utilise une blockchain ultra-rapide construite avec Cosmos SDK, garantissant des transactions décentralisées et résistantes à la censure avec un coût minimal.

Différenciation par rapport aux modèles DeFi traditionnels

Le protocole Nolus se différencie des modèles DeFi traditionnels de plusieurs façons :

• Réduction de la sur-collatéralisation : Il répond au défi DeFi commun de la sur-collatéralisation en offrant jusqu'à 150 % de financement sur l'investissement initial, réduisant le niveau de sur-collatéralisation d'un facteur trois.
• Risques de liquidation plus faibles : Le protocole utilise des liquidations partielles, qui ne liquident qu'une partie du collatéral lorsque le prix de l'actif baisse, donnant aux emprunteurs plus de temps pour récupérer leur position. Cela se traduit par des taux de liquidation qui sont 40% inférieurs à la moyenne du marché.
• Taux d'intérêt fixes : Contrairement aux solutions de prêt DeFi traditionnelles avec des taux d'intérêt variables, Nolus fixe les taux d'intérêt lorsque le contrat intelligent de location DeFi est créé, offrant ainsi une prévisibilité pour les flux de trésorerie futurs.
• Cross-Chain Enabled: Nolus préserve la liquidité en stablecoins et les utilise pour accéder à de vastes pools de liquidité à travers divers réseaux blockchain, évitant la fragmentation de la liquidité lorsque les protocoles re-déploient l'ensemble de leur code dans d'autres écosystèmes.

En intégrant ces fonctionnalités innovantes, le protocole Nolus offre une plateforme plus conviviale pour les emprunteurs, garantissant que l'emprunt n'est pas seulement une obligation, mais une opportunité pour les utilisateurs de maximiser leur potentiel financier dans l'espace DeFi.

Le Mécanisme de Location Nolus DeFi

Source : Livret blanc de Nolus

Le bail Nolus DeFi permet aux utilisateurs de tirer parti de leurs actifs numériques jusqu'à 150% de leur investissement initial. Cela est réalisé grâce à un processus où l'utilisateur dépose un paiement initial en garantie et reçoit un financement pour acquérir plus de l'actif numérique souhaité. Les actifs loués sont ensuite gérés via un contrat intelligent qui sert à la fois de garantie et de moyen de sécuriser le montant emprunté, offrant à l'emprunteur la possibilité d'augmenter son exposition au marché sans le risque élevé d'appels de marge. Voici un examen approfondi de son fonctionnement :

• Initiation de la location : Un utilisateur commence par déposer une certaine quantité de crypto-monnaie dans le protocole Nolus. Ce dépôt initial sert de paiement initial et est utilisé comme garantie pour la location.
• Lors de l'exploitation de l'investissement : Après avoir déposé la garantie, l'utilisateur peut ensuite tirer parti de son investissement jusqu'à 150 %. Cela signifie que pour chaque unité de devise déposée, l'utilisateur peut recevoir un financement supplémentaire de 1,5 unité de la même cryptomonnaie ou d'une autre.
• Conversion et gestion : Le montant total, comprenant le dépôt initial et les fonds empruntés, est ensuite converti en l'actif que l'utilisateur souhaite louer. Le protocole Nolus facilite cette conversion et gère les actifs grâce à son système de contrats intelligents.
• Mécanisme de garantie : Les actifs loués sont détenus dans un contrat intelligent qui remplit deux objectifs : il garantit le montant emprunté et soutient le bail DeFi de l'utilisateur. Ce mécanisme garantit que l'investissement de l'utilisateur est protégé et que les conditions du bail sont respectées.
• Bénéfices de l'appréciation : Si la valeur de l'actif loué augmente au cours de la durée de location, l'utilisateur bénéficie de l'appréciation d'une base d'actifs plus importante qu'il n'aurait pu se permettre sans la location. Cela est dû au fait que l'exposition de l'utilisateur au mouvement des prix de l'actif est amplifiée par l'effet de levier fourni par le protocole Nolus.
• Règlement du bail : Lorsque l'utilisateur décide de régler sa position, il a la flexibilité de choisir comment le faire. Il peut injecter plus de fonds dans le protocole pour rembourser le prêt ou liquider partiellement les actifs loués. Si la valeur de l'actif a augmenté, l'utilisateur peut réaliser un profit même après avoir remboursé le montant emprunté.

Ce modèle permet aux utilisateurs de maximiser leur potentiel d'investissement tout en minimisant les risques liés à l'emprunt et à l'effet de levier sur le marché des cryptomonnaies. Le Nolus DeFi Lease se distingue par sa capacité à offrir une efficacité en capital accrue et des options de prêt plus adaptées que les modèles de prêt traditionnels sur-collatéralisés.

Avantages économiques et stratégiques pour les utilisateurs

La location Nolus DeFi offre plusieurs avantages économiques :

• Effet de levier accru: les utilisateurs peuvent augmenter leur investissement initial, obtenant une exposition plus significative à leurs actifs choisis.
• Risques de liquidation plus faibles : La plateforme affiche des taux de liquidation inférieurs à la moyenne du marché, réduisant ainsi le risque de perte de son investissement.
• Efficacité des coûts : En offrant jusqu'à 150 % de financement, Nolus offre une plus grande flexibilité financière, permettant des investissements plus importants avec des rendements potentiellement plus élevés.

Stratégiquement, le bail DeFi permet aux utilisateurs de :

• Participez aux stratégies sur liste blanche : les utilisateurs peuvent accéder à leurs actifs à effet de levier grâce à des stratégies approuvées générant des rendements.
• Diversification des investissements : La capacité de gérer plusieurs actifs et stratégies ouvre des voies à la diversification du portefeuille.

Stratégies de gestion des risques et d'atténuation

Le protocole Nolus emploie plusieurs stratégies de gestion des risques pour protéger les investissements des utilisateurs :

• Liquidations partielles : Au lieu d'une liquidation totale, seule une partie du collatéral est liquidée en cas de nécessité, ce qui donne aux emprunteurs plus de temps pour gérer leurs positions.
• Sécurité des contrats intelligents : Le protocole exploite des plateformes avancées de contrats intelligents comme CosmWasm pour minimiser les vulnérabilités et garantir l'intégrité transactionnelle.

En intégrant ces mécanismes, le protocole Nolus fournit un environnement sécurisé et avantageux pour la location DeFi, en en faisant une option attrayante pour les utilisateurs cherchant à maximiser leur potentiel d'actifs numériques.

La technologie derrière le protocole Nolus

Le protocole Nolus est construit sur un cadre technologique robuste qui soutient son modèle innovant de location DeFi. Voici une plongée profonde dans les aspects techniques du protocole :

Émission de jetons, Délégation et Récompenses

Le protocole Nolus émet son jeton natif, NLS, qui joue un rôle crucial dans l'écosystème. L'émission de jetons est conçue pour inciter à la participation et maintenir la sécurité et la stabilité du réseau.

Source : Livre blanc de Nolus

• Délégation : les détenteurs de jetons NLS peuvent déléGUer leurs jetons aux validateurs, qui sont responsables de maintenir l'intégrité du réseau. En déléguant, les utilisateurs contribuent à la sécurité du réseau et, en retour, gagnent des récompenses de mise. Ce processus leur accorde également le droit de participer à la gouvernance du protocole.
• Récompenses : Les validateurs et ceux qui délèguent à Gate.io reçoivent des récompenses sous forme de jetons NLS. Ces récompenses sont distribuées comme incitatif pour contribuer aux opérations du réseau et sont un élément clé du mécanisme de mise en jeu du protocole.

Location DeFi

Le DeFi Lease est un concept novateur introduit par Nolus, permettant aux utilisateurs d'emprunter des actifs en bloquant un paiement initial en guise de garantie. Ce système offre un financement allant jusqu'à 150% de l'investissement initial, permettant aux utilisateurs de tirer parti de leurs avoirs dans un actif numérique préféré.

Source: Centre de connaissances Nolus

• Contrats de location : Le protocole utilise des contrats intelligents pour gérer les positions de location, garantissant transparence et sécurité. Ces contrats agissent comme une usine, générant toutes les positions de location et gérant les termes de la location.
• Location (Emprunt) : Le mécanisme d'emprunt au sein du protocole Nolus est facilité par le Contrat de Location, qui génère des positions locatives et se connecte à un Pool de Fournisseurs de Liquidité (LPP) pour chaque devise de stablecoin. Ce système calcule des taux d'intérêt fixes et des passifs totaux, offrant un environnement d'emprunt prévisible et stable.
• Prêt (Stablecoins) : Les prêteurs du protocole Nolus peuvent prêter des stablecoins, gagnant ainsi un rendement sur leurs dépôts. Le protocole définit un marché monétaire entre les prêteurs et les emprunteurs, les premiers cherchant à obtenir un rendement sur les stablecoins et les seconds cherchant à emprunter plus d'actifs numériques que leur capital actuel.
• Fonctionnalité inter-chaînes : Nolus est compatible inter-chaînes, ce qui signifie qu'il préserve la liquidité en stablecoins et les utilise pour accéder à de vastes pools de liquidités à travers différents réseaux blockchain. Cette approche évite la fragmentation de la liquidité qui peut survenir lorsque les protocoles redéploient l'ensemble de leur code source dans d'autres écosystèmes.

La technologie derrière le protocole Nolus est conçue pour offrir une expérience DeFi fluide et efficace, en se concentrant sur la réduction de la sur-collatéralisation et en fournissant des options d'emprunt flexibles. Son utilisation innovante de l'émission de jetons, de la délégation et des récompenses, associée au mécanisme unique de location DeFi, positionne Nolus comme un acteur visionnaire dans l'espace DeFi.

Tokenomie et gouvernance de Nolus

Le jeton natif du protocole Nolus, $NLS, est essentiel à son fonctionnement, remplissant plusieurs fonctions au sein de l'écosystème. Le tokenomics et la structure de gouvernance de $NLS sont conçus pour garantir la viabilité à long terme et le succès du protocole.

Source : Nolus Knowledge Hub

Le protocole Nolus a un offre totale de 1 milliard de jetons $NLS. Cette offre limitée garantit la rareté et la valorisation potentielle au fil du temps. Ci-dessous se trouve la répartition des jetons.

• Communauté (Trésorerie DAO) - 24 % : Un total de 240 millions de jetons $NLS sont alloués à la communauté via la Trésorerie DAO. Ce fonds est utilisé pour diverses initiatives communautaires, des propositions de gouvernance, des subventions et d'autres activités qui renforcent la communauté et contribuent à la gouvernance décentralisée du protocole.
• Vente de jetons - 20% : 200 millions de jetons $NLS sont distribués via des ventes de jetons publiques et privées. Les fonds levés lors de ces ventes sont utilisés pour le développement du protocole, le marketing et les dépenses opérationnelles.
• Équipe et contributeurs - 19%: 190 millions de jetons $NLS sont réservés pour l'équipe et les contributeurs afin de les inciter à continuer à développer et à maintenir le protocole Nolus. Cette allocation est généralement soumise à un plan de répartition sur une période donnée afin d'aligner les intérêts de l'équipe avec le succès à long terme du protocole.
• Récompense de mise en jeu de l'inflation - 15 % : 150 millions de jetons $NLS sont réservés comme récompenses de mise en jeu. Ces jetons sont libérés progressivement sous forme de récompenses inflationnistes aux validateurs et délégants qui sécurisent et gouvernent le réseau.
• Incitations aux prêteurs - 12 % : 120 millions de jetons $NLS sont dédiés aux prêteurs en tant qu'incitations. Ces jetons encouragent l'activité de prêt sur la plateforme, ce qui est crucial pour la liquidité et la santé globale du protocole.
• Partenaires stratégiques - 5 % : 50 millions de jetons $NLS sont alloués aux partenaires stratégiques. Ces partenaires pourraient inclure d'autres projets blockchain, des fonds d'investissement ou des prestataires de services contribuant à la croissance et à l'adoption du protocole Nolus.
• Liquidité et Bug Bounty - 5% : Les 50 millions restants de jetons $NLS sont utilisés pour garantir la liquidité du protocole et récompenser les individus qui identifient et signalent des bugs, renforçant ainsi la sécurité et la résilience du protocole.

Utilitaire de jeton NLS

Le jeton NLS est multifacette, avec ses principales utilisations comprenant les frais de transaction, les frais réseau, la participation à la gouvernance et l'incitation à la décentralisation du réseau. Il est également utilisé pour récompenser les contributeurs à l'écosystème Nolus, alignant les intérêts des parties prenantes avec la croissance du protocole.

Les détenteurs de jetons ont des droits de gouvernance, ce qui leur permet de voter sur des propositions clés qui façonnent l'avenir du protocole. Cela inclut les décisions concernant les mises à niveau du protocole, les changements de paramètres et autres développements significatifs.

Les parties prenantes du protocole Nolus

Les parties prenantes au sein de l'écosystème Nolus comprennent :

• Stakers: Les individus qui misent des jetons NLS pour sécuriser le réseau et participer aux décisions de gouvernance.
• Investisseurs: Ceux qui achètent des jetons NLS, contribuant à la liquidité et à la présence sur le marché du jeton.
• Prêteurs : Participants qui fournissent de la liquidité au protocole, gagnant un rendement sur leurs dépôts en stablecoin.

Rôle des jetons $NLS dans l'écosystème Nolus et impact sur la stabilité du protocole

Le jeton $NLS est crucial pour la stabilité et la sécurité du protocole Nolus. Il facilite les frais de transaction et de réseau, qui sont payés par les utilisateurs aux validateurs, assurant le bon fonctionnement du réseau. En incitant à la décentralisation du réseau via le staking, les jetons $NLS renforcent la sécurité et la robustesse du protocole.

Mécanismes d'Accumulation de Valeur au sein de l'Écosystème Nolus

Nolus a mis en place plusieurs mécanismes pour accumuler de la valeur au sein de son écosystème :

• Intérêt de location DeFi ajusté : le jalonnement des jetons $NLS peut entraîner des taux d'intérêt plus bas pour les emprunteurs qui utilisent des positions de location DeFi. Cette réduction d'intérêt dynamique est liée à la durée du jalonnement, encourageant la détention à long terme des jetons $NLS.
• Incitation à l'APR échelonné des prêteurs : Les prêteurs sont incités à acheter et à miser des jetons $NLS pour augmenter leurs récompenses sur les stablecoins ou jetons fournis. Ce système garantit que la valeur du jeton augmente proportionnellement à la valeur totale bloquée (TVL) au sein de la plateforme.
• Revenus de location : Le protocole génère des revenus à partir de contrats de location DeFi productifs d'intérêts, qui alimentent l'écosystème et contribuent au rachat des jetons $NLS sur le marché ouvert.

La conception réfléchie de l'économie des jetons et de la gouvernance de Nolus garantit que tous les participants sont alignés sur le succès du protocole, favorisant un écosystème stable et prospère.

L'équipe derrière le protocole Nolus

Le protocole Nolus est mis en œuvre par une équipe de professionnels dévoués et expérimentés. Apprenons à les connaître :

Co-Fondateurs

• Ivan Kostov : Ivan n'est pas seulement un co-fondateur ; il est également en charge du développement du produit. C'est lui qui transforme les idées innovantes de l'équipe en réalité.
• Kamen Trendafilov: Kamen, un autre co-fondateur, prend les devants en matière de finance. Il veille à ce que les aspects financiers du protocole Nolus fonctionnent correctement.

Membres clés de l'équipe

• Metodi Manov : Metodi est responsable de l'infrastructure, de la documentation technique et de la gouvernance au sein de l'organisation.
• Gancho Manev : En tant que responsable de l'équipe technique, Gancho veille à ce que les aspects techniques du protocole Nolus soient de première qualité.
• Bilyana Christova: En tant que responsable du marketing et du développement commercial, elle est cruciale pour promouvoir le protocole et explorer de nouvelles opportunités de croissance.

Conseillers

• Zaki Manian: Co-fondateur du protocole Sommelier et co-fondateur d'Iqlusion.
• Sebastien Couture: Co-Fondateur chez Interop Ventures.
• Jack Zampolin et Tyler Schmidt: Strangelove Ventures.

Cette équipe dynamique, avec ses compétences et expériences diverses, fait du Protocole Nolus un acteur majeur dans l'espace DeFi. Leur expertise collective est essentielle pour faire avancer le protocole et garantir son succès dans le monde compétitif de la finance décentralisée.

Conclusion

Le protocole Nolus est sur le point de révolutionner la location DeFi en offrant des solutions innovantes qui donnent aux utilisateurs plus de levier et de flexibilité. Son approche de réduction des exigences de garantie et des taux d'intérêt fixes aborde bon nombre des défis actuels de la DeFi, ce qui en fait une plateforme attrayante pour de nombreux utilisateurs. Rejoignez le Nolusparticipez à cette évolution financière passionnante.