Grandes Lucros em Cripto, mas se Levantares Mal é um Desastre: 5 Dicas para Manter o Dinheiro sem ser Bloqueado

Depois de 6 anos a batalhar no mercado cripto, de algumas dezenas de milhões até dezenas de milhares de milhões, descobri uma verdade: Ganhar dinheiro é difícil, mas levantá-lo em segurança é dez vezes mais difícil. Muitos colegas enviam-me mensagens a perguntar: “Já tenho um grande lucro, posso levantar diretamente para o banco?” “O banco liga a perguntar a origem do dinheiro?” “Receber dinheiro da venda de USDT pode levar ao bloqueio da conta?” A resposta: 👉 Os bancos normalmente não dificultam, mas estão sempre atentos. E se fizeres o levantamento da forma errada, o dinheiro pode ficar congelado durante meses. Já vi um amigo levantar 500 milhões e ficar com o dinheiro congelado durante 6 meses, e outro que, por lidar com dinheiro sujo, acabou… preso durante 3 anos. Isto não é brincadeira! Por isso, reuni 5 princípios para levantamentos seguros, para te ajudar a evitar 99% dos riscos ao transferir lucros cripto para Portugal.

1. O Banco Não “Dificulta”, Mas Vai Monitorizar o Fluxo de Dinheiro 💡 O mais importante: O banco não investiga sem motivo – apenas cumpre as regras de prevenção de branqueamento de capitais. Uma ou várias transações que somem 500 mil ou mais num curto espaço de tempo: o banco pode ligar a perguntar “de onde veio este dinheiro”. Não é investigação – é procedimento. Mas se a conta receber dinheiro com demasiada frequência (20–50 mil por dia, ou 200–500 mil várias vezes por semana) → é muito fácil o banco considerar como “transação suspeita”. Nesse caso, podes ser: Limitado nas transaçõesPedido para ir ao balcão “verificar o propósito”Conta temporariamente bloqueada para verificação
2. Mantém-te 100% Longe de Dinheiro Sujo – Não Arrisques! Isto é o que destrói mais pessoas. Basta uma transação com dinheiro sujo para poderes: Ter o dinheiro congelado 3 diasTer o dinheiro bloqueado 6 mesesOu pior → ser acusado de “branqueamento de capitais / auxílio a fraude” Locais onde NUNCA deves negociar: ❌ Transações em dinheiro offline ❌ Negociar com “cambistas de mercado negro”, “fontes com preços baixos” ❌ OTC sem reputação ❌ Estranhos a pedir para “libertar fundos por eles” Lembra-te: Basta uma transação errada para destruir todo o dinheiro que ganhaste em anos.
3. Vende USDT Pelo Preço de Mercado Muitos, ao verem alguém oferecer mais 300–500 do que o mercado, ficam radiantes. Mas esse é um dos sinais clássicos de: 👉 transação com dinheiro sujo 👉 branqueamento de capitais via USDT 👉 receber dinheiro de burlas ou contas roubadas A lei é clara: Preço muito diferente do mercado = és considerado ciente do dinheiro sujo mas transacionaste na mesma. Nessa altura já não é “sem querer”, mas sim “de propósito”.
4. Só Negocia com Pessoas de Confiança – E a “Regra de Ouro” é: Só Envia U Depois de Receber o Dinheiro Muitos já foram enganados com: “Envia o U primeiro, eu envio já o dinheiro.” “O parceiro está ocupado, faço eu a transação por ele.” “Grande liquidez, bom preço, transfere já 50%.” Pela minha experiência: Negociações cripto OTC só têm uma regra: 👉 Dinheiro na conta → verificar bem → só depois enviar U. Sem exceções. Além disso, a conta do comprador deve cumprir: O dinheiro está na conta há ≥ 3 diasNão tem histórico de transferências sucessivasNão é uma conta já sinalizada como de risco
5. Levanta Devagar – Com Calma – E Com Planeamento Se ganhaste 10 milhões, deves levantar ainda mais devagar. Nunca faças: ❌ Levantar 1–3 milhões num só dia ❌ Enfiar dinheiro continuamente na mesma conta ❌ Receber 300 mil e transferir logo os 300 mil Como deves fazer: Divide em transações de 10–20 mil cadaOu 50–200 mil por dia, consoante o bancoOu levanta semanal ou mensalmenteUsa várias contas (de bancos diferentes) mas não faças transferências cruzadas Não sejas ganancioso. Mais vale levantar devagar durante 1 mês do que ficar com o dinheiro bloqueado durante 6 meses. Resumo: Para Levantar em Segurança, Basta Lembrar 3 Coisas Não transacionar com dinheiro sujoNão aceitar preços fora do mercadoNão levantar rápido nem de forma massiva Se cumprires estas 3 regras → praticamente garantido que não terás problemas. Se estás: A querer aprender a levantar dinheiro em segurançaA querer perceber como negociar U sem riscosA querer atualizar conhecimentos, estratégias e notícias cripto 👉 Segue-me em @blogtienso – partilho toda a experiência de 8 anos neste mercado, para te ajudar a ganhar e a guardar dinheiro.