Hodl ou trading? Como escolher a estratégia de investimento ideal em criptomoedas

O que é HODL e qual é a essência dessa estratégia?

O termo HODL ( ou hold) vem da palavra inglesa "hold" — "manter". Na comunidade de criptomoedas, este termo significa a manutenção de ativos digitais a longo prazo, independentemente das flutuações atuais do mercado. Essencialmente, HODL é uma forma de investimento a longo prazo que se diferencia fundamentalmente do comércio a curto prazo.

Vamos considerar um exemplo: você escolhe uma altcoin promissora, analisa seus indicadores fundamentais e chega à conclusão de que o projeto tem um alto potencial de crescimento. Você adquire uma certa quantidade de moedas com a intenção de mantê-las por pelo menos 1-2 anos até atingir o preço alvo. Durante esse período, você não vende o ativo mesmo com quedas significativas no preço. Na comunidade de criptomoedas, essa abordagem é chamada de "HODL", e os investidores, de "HODLers".

A história do termo HODL remonta a 2013, quando um usuário do fórum bitcoin com o apelido GameKyuubi publicou um tópico intitulado "I AM HODLING" ( com um erro de digitação na palavra "holding"). Desde então, esse erro casual se transformou em um dos termos mais reconhecíveis do mundo das criptomoedas. Quando alguém fala sobre "hodling", isso significa confiança no potencial a longo prazo do ativo, apesar da volatilidade de curto prazo.

Eficiência da estratégia HODL: análise dos fatores de sucesso

A eficácia da estratégia HODL depende de muitos fatores: o momento de entrada no mercado, a escolha de ativos, o estado geral da indústria cripto e, sem dúvida, da sorte. Dados históricos mostram que investidores que começaram a aplicar a estratégia HODL no início de 2017 com praticamente qualquer criptoativo obtiveram lucros significativos, uma vez que em menos de 12 meses o valor de muitas moedas aumentou de 30 a 3000 vezes.

O período mais eficaz para aplicar a estratégia HODL é o início do "aquecimento" do mercado e a transição para a fase de alta do ciclo. A análise técnica e a compreensão dos ciclos de mercado podem aumentar significativamente a eficácia desta estratégia.

Características-chave dos "hodlers" bem-sucedidos

Para a aplicação bem-sucedida da estratégia HODL, é necessário possuir as seguintes qualidades:

• Compreensão profunda e crença na tecnologia blockchain e seu potencial a longo prazo
• Confiança no futuro crescimento do mercado das moedas digitais para uma escala de vários trilhões de dólares de capitalização
• Alta resistência às flutuações do mercado e estabilidade psicológica
• A disponibilidade de fundos livres que não serão necessários a curto prazo
• Interesse em investir em criptomoedas na ausência de tempo ou experiência para negociação ativa

HODL vs Trading: principais diferenças nas abordagens de investimento

A negociação e a manutenção representam estratégias de investimento em criptomoedas diametralmente opostas. O trading está orientado para lucros de curto prazo – a compra e venda de ativos pode ocorrer em intervalos que vão de alguns minutos a alguns dias ao primeiro sinal de lucro. A estratégia HODL, por outro lado, implica a retenção de ativos por meses ou até anos até alcançar metas específicas.

Para negociar criptomoedas com sucesso, são necessários:

• Habilidades de análise técnica — compreensão dos indicadores (bandas de Bollinger, MACD, RSI), capacidade de analisar gráficos de velas
• Conhecimento profundo do mercado e acesso rápido a notícias importantes, uma vez que o contexto informativo influencia significativamente o valor dos criptoativos.
• Custos significativos de tempo na monitorização de gráficos e na colocação oportuna de ordens de compra e venda
• Psicologia resiliente e capacidade de tomar decisões racionais em condições de alta volatilidade

Ao contrário dos traders, os investidores de longo prazo não precisam de uma preparação técnica tão aprofundada. Basta ter conhecimentos básicos sobre os processos de compra e armazenamento de criptomoedas, habilidades para usar carteiras e plataformas de negociação.

Estratégias Híbridas: combinando HODL e trading

Para alcançar resultados ótimos no mercado de criptomoedas, muitos investidores experientes recomendam combinar ambas as estratégias. Essa abordagem permite reduzir a pressão psicológica em cada negociação e diversificar os riscos em caso de escolha malsucedida de ativos para armazenamento a longo prazo.

Se você decidir combinar trading e holding, é importante desde o início estabelecer uma clara distinção entre essas estratégias. A abordagem ideal é dividir o capital em duas partes e gerenciá-las com princípios diferentes, utilizando contas separadas para trading e investimento de longo prazo.

O princípio fundamental do sucesso no mercado de criptomoedas: "Não coloque todos os ovos na mesma cesta". A prioridade deve ser sempre a preservação do capital. Para armazenamento a longo prazo, deve-se escolher os ativos mais confiáveis, como Bitcoin, Ethereum, Ripple e outros projetos com fortes indicadores fundamentais.

Estratégia HODL em condições de queda do preço do Bitcoin

O preço do Bitcoin é influenciado por uma multitude de fatores. Para os novos participantes do mercado, as notícias sobre hacks de plataformas de criptomoedas podem se tornar um sério obstáculo psicológico para manter os ativos. A crítica de conhecidos financiadores e economistas também pressiona o mercado e estimula os reguladores a um controle mais rigoroso da indústria cripto.

Grandes empresas de tecnologia, que anteriormente apoiavam criptomoedas, podem estar a endurecer a política em relação a ativos digitais. Por exemplo, o Google, Facebook, Twitter e Reddit impuseram restrições à publicidade de criptomoedas e bloquearam determinados pagamentos baseados em Bitcoin, o que cria obstáculos adicionais à adoção em massa da tecnologia.

HODL em condições de mercado em alta: maximização do potencial de crescimento

Em períodos de tendência de alta, o fator chave para o sucesso é a resiliência psicológica, que permite aproveitar ao máximo o potencial do mercado em crescimento. Mudanças regulatórias positivas podem atuar como um catalisador para um crescimento adicional. Por exemplo, a iniciativa da CBOE para a implementação de um ETF de bitcoin através da SEC demonstra sinais de aceitação institucional das criptomoedas.

As melhorias tecnológicas no ecossistema Bitcoin também indicam perspectivas para um desenvolvimento futuro. O número crescente de nós que suportam a tecnologia Lightning Network contribui para a escalabilidade da rede e melhora a experiência do usuário. Para os investidores que acreditam no potencial de longo prazo do Bitcoin, esses fatores servem como justificativa para a estratégia HODL e ajudam a superar períodos de alta volatilidade.