Travel Rule: A chave para a transparência das transações em Blockchain

Nos últimos anos, a tecnologia Blockchain tornou-se uma parte importante da indústria financeira. Para melhorar o quadro de combate à lavagem de dinheiro e conformidade dos participantes do setor, as autoridades reguladoras começaram a implementar a Travel Rule. Esta regulamentação visa aumentar a transparência das transações, ligando as transações em Blockchain a entidades e identidades do mundo real, a fim de gerenciar melhor os riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e risco de contraparte nas transações em cadeia.

A Travel Rule exige que os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASP) obtenham, mantenham e submetam informações sobre o remetente e o beneficiário relacionadas às transferências de ativos virtuais, a fim de identificar e relatar transações suspeitas, tomar ações de congelamento e proibir transações com indivíduos e entidades sancionadas. Essas obrigações devem ser cumpridas antes do início da transação na blockchain, o que significa que transações potencialmente ilegais podem ser bloqueadas antes de entrarem na blockchain.

A adoção global da Travel Rule está acelerando. A região da Ásia-Pacífico está liderando em termos de adoção, enquanto as taxas de adoção na Europa e no Oriente Médio também estão aumentando significativamente. Cada vez mais exchanges estão cumprindo ou começando a cumprir a Travel Rule, e a aceitação desta exigência regulatória pela indústria também está aumentando.

Hong Kong exigirá que os VASP cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os requisitos específicos incluem:

1. O alcance das informações coletadas e compartilhadas varia de acordo com o valor da transação.
2. Se as informações necessárias não forem recebidas, o VASP deve solicitar ao VASP iniciador que as forneça, considerando a possibilidade de encerrar a relação comercial, se necessário.
3. Fornece orientações detalhadas sobre como realizar a devida diligência do contraparte.
4. Requer verificar a propriedade da conta ou carteira ao transacionar com carteiras auto-hospedadas.

A Travel Rule ainda enfrenta alguns desafios durante a sua implementação:

1. Problema do "período de nascer do sol": o tempo de implementação varia entre diferentes jurisdições.
2. Falta de interoperabilidade: existem problemas de compatibilidade entre diferentes protocolos da Travel Rule.

Apesar disso, a adoção global da Travel Rule está a avançar de forma constante. Com o tempo, espera-se que estes desafios sejam resolvidos, estabelecendo as bases para a construção de um ecossistema financeiro de blockchain mais transparente e em conformidade.