Gestão de Carteiras Seguras e Custódia de Ativos em uma exchange de ativos virtuais em conformidade

Recentemente, duas exchanges de ativos virtuais em Hong Kong obtiveram licenças aprovadas pela Comissão de Valores Mobiliários, podendo oferecer serviços de negociação de ativos virtuais para investidores individuais. Isso marca a posição importante das exchanges em conformidade no campo dos ativos virtuais. A Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong e a Autoridade Monetária de Hong Kong publicaram uma série de medidas relacionadas à negociação de ativos virtuais, e várias exchanges estão solicitando licenças de conformidade.

A estrutura regulatória de conformidade para transações em Hong Kong impõe requisitos técnicos muito altos para as exchanges. Entre eles, a custódia dos ativos dos clientes é um dos principais pontos de atenção. Ao contrário das finanças tradicionais, Hong Kong exige que as exchanges de ativos virtuais em conformidade assumam um papel semelhante ao dos bancos, custodiando diretamente os ativos virtuais dos clientes. Isso impõe exigências extremamente altas às tecnologias de software e hardware das exchanges.

Do ponto de vista da segurança, o comércio de ativos virtuais enfrenta múltiplos riscos tanto on-chain quanto off-chain. Na cadeia, existem vulnerabilidades em contratos inteligentes, enquanto fora da cadeia é necessária uma estrutura de segurança abrangente. Do ponto de vista da conformidade, nos últimos anos, vários países têm progressivamente implementado políticas regulatórias para proteger os interesses dos investidores. A política regulatória de Hong Kong é especialmente abrangente e rigorosa.

Os requisitos de conformidade de Hong Kong para a custódia de ativos incluem: as chaves privadas devem ser armazenadas localmente; o exchange deve construir seu próprio sistema de custódia; a rota técnica deve ser certificada por uma autoridade; deve passar por uma avaliação de terceiros, entre outros. A regulamentação é tanto conservadora quanto aberta, exigindo tecnologias maduras e confiáveis, ao mesmo tempo que mantém uma atitude aberta em relação a novas tecnologias.

Para proteger a segurança dos ativos dos usuários, a exchange deve atender a rigorosos requisitos em áreas como TI, Conformidade, gestão de riscos e governança corporativa. 98% dos ativos devem ser armazenados em Carteira fria, e deve haver uma proteção rigorosa do ambiente físico. Também deve contar com profissionais de conformidade especializados, estabelecendo um sistema completo de gestão de riscos e governança.

No futuro, mais soluções inovadoras poderão ser introduzidas, como a tecnologia MPC. À medida que novas tecnologias amadurecem e obtêm certificação, a regulamentação também poderá ser aprimorada, permitindo instituições cúmplices independentes. Em geral, à medida que os avanços tecnológicos ocorrem e a compreensão da indústria se aprofunda, o mercado de ativos virtuais tem potencial para prosperar.