Gigantes financeiros e Web3: o caminho de exploração do presente ao futuro

No recente Festival Web3, um diálogo sobre a "integração de instituições financeiras com Web3" atraiu ampla atenção. Os convidados do diálogo incluíram o fundador e CEO de uma conhecida empresa de gestão de ativos e o responsável por um laboratório de inovação Web3. Eles discutiram profundamente as tendências futuras da tecnologia blockchain, ativos digitais e ativos do mundo real (RWA).

Motivações e Desafios das Instituições Financeiras Tradicionais ao Entrar no Web3

Nos últimos dois anos, a tecnologia blockchain tem avançado de um conceito para aplicações práticas, especialmente no setor financeiro tradicional, onde cada vez mais instituições estão prestando atenção à tokenização, transparência e circulação eficiente de ativos. Uma empresa de gestão de ativos pertencente a um grande grupo de seguros lançou um fundo de mercado monetário em dólares tokenizado, alcançando um montante de 100 milhões de dólares na primeira dia de subscrição, o que não é apenas uma inovação de produto, mas também indica uma nova direção para o desenvolvimento do setor.

Para as instituições financeiras tradicionais, entrar no espaço Web3 é um processo natural. Há dois anos, muitas instituições já obtiveram licenças relacionadas e começaram a emitir fundos de criptomoedas. Os gestores de ativos do mundo real considerarão naturalmente a tokenização desses ativos, proporcionando produtos com suporte substancial para o ecossistema Web3, ao mesmo tempo que esperam mudar alguns preconceitos e mal-entendidos que o mundo financeiro tradicional tem em relação ao mundo Web3.

No entanto, este processo de transformação não é fácil. As instituições tradicionais enfrentam muitos desafios reais ao explorar o Web3, incluindo altas exigências em termos de segurança, conformidade e liquidez. A imaturidade atual da infraestrutura Web3, especialmente em áreas como custódia de ativos, interfaces bancárias e serviços administrativos de fundos, representa um grande desafio para as instituições financeiras tradicionais.

Caminhos Práticos para a Tokenização de Ativos

Ao escolher o tipo de ativo adequado para a tokenização, os ativos financeiros são preferidos em relação aos ativos físicos. Isso se deve ao fato de que os ativos financeiros, especialmente as cotas de fundos padronizadas, são mais facilmente vinculados aos ativos subjacentes no que diz respeito à estrutura legal, além de serem mais fáceis de regulamentar e custodiar.

O valor central da tokenização de ativos está principalmente expresso em dois aspectos:

1. Reduzir o limiar de investimento e expandir o alcance de acesso ao grupo de investidores.
2. Aumentar a eficiência das transações, incluindo aumentar a conveniência e reduzir custos.

No entanto, nem todos os ativos são adequados para tokenização. Apenas os ativos que trazem valor real e vantagens financeiras claras valem a pena impulsionar a tokenização.

Sugestões para instituições financeiras tradicionais

Para as instituições financeiras tradicionais que estão a considerar entrar no espaço Web3, os especialistas deram os seguintes conselhos:

1. Reconhecer que RWA é uma pista de tendência, altamente certa.
2. Estabelecer um grupo de inovação ou unidade de negócios Web3 especificamente na estrutura organizacional.
3. Reservar talentos híbridos que compreendam tanto finanças quanto mecanismos de blockchain.
4. Em termos técnicos, escolha plataformas de cooperação confiáveis, seguras e em conformidade.

Conclusão

A entrada das instituições no Web3 é um processo gradual que requer a busca de caminhos viáveis dentro do atual sistema regulatório, equilibrando inovação e robustez. Com cada vez mais instituições financeiras tradicionais participando, esperamos ver mais ativos financeiros sendo circulados de forma eficiente através da blockchain, impulsionando a indústria Web3 da exploração para a maturidade. A combinação do financeiro tradicional com o Web3 requer tanto a adesão às diretrizes de conformidade quanto a manutenção da coragem para inovar, que será uma direção importante para o desenvolvimento financeiro futuro.