Moeda virtual embalagem sob um esquema de alta taxa: passo a passo levando os investidores a se tornarem cúmplices

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou polêmica nas redes sociais. Diz-se que a plataforma atraiu cerca de 2 milhões de investidores, com um montante envolvido de até 13 bilhões de yuan. Após a impossibilidade de retirar fundos na plataforma, há rumores de que o fundador da empresa fugiu para o exterior.

Do ponto de vista do modelo de negócios, a Xin Kang Jia usurpou o nome de uma bolsa de valores licenciada no estrangeiro, disfarçando-se de investimento em moeda virtual, atraindo consumidores com promessas de altos lucros. A plataforma promete uma taxa de retorno diária de 1% e desenvolve agressivamente membros afiliados através de recompensas elevadas, estabelecendo uma proporção de divisão com base no número de membros afiliados. Mesmo quando a plataforma já não consegue cumprir, ainda há usuários que continuam a aderir. Por trás deste esquema que não é novo, há muitos consumidores que, apesar de conhecerem os riscos, ainda assim participam.

Tentação de altos rendimentos e a "colheita" secundária

Vários investidores relataram que, de acordo com a promoção da plataforma, os investidores podem obter um retorno de 1% sobre o capital diariamente ao participar de investimentos em ouro e petróleo no exterior, mas o capital investido não pode ser retirado dentro de um mês. Além disso, através de operações como recomendar novos membros e aumentar posições, os investidores podem recuperar o investimento em um curto período, ou até mesmo criar retornos de dezenas de vezes.

No entanto, no dia 25 de junho, a plataforma de repente apresentou uma situação em que não era possível fazer retiradas. A plataforma alegou que "a empresa foi considerada pelos órgãos reguladores como evasora fiscal, e todos os fundos da conta foram congelados". Em seguida, a plataforma apresentou um suposto plano de "impostos", exigindo que os usuários pagassem 10% do valor das suas posições como "imposto" para poder retirar, e a taxa de retirada chegava a 50%. Este plano foi considerado como a última rodada de "colheita" da plataforma em relação aos investidores.

Várias áreas em alerta, o sujeito operacional já foi cancelado

À medida que a situação se desenvolve, a polícia de várias localidades emitiu sucessivamente avisos de risco. A polícia do município de Taojiang, na província de Hunan, destacou que a plataforma usou indevidamente o nome da Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX) para atrair fundos, alegando falsamente ser a filial chinesa da DGCX sem autorização e sem as qualificações necessárias, e prometeu retornos elevados. Este comportamento é suspeito de ser uma lavagem dos olhos.

Na verdade, já em outubro de 2024, os órgãos reguladores de várias regiões, como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan, emitiram alertas de risco sobre a Xin Kang Jia, apontando que a plataforma operava um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide.

A investigação mostrou que a Xin Kang Jia desenvolve principalmente a sua rede de afiliados através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe". A plataforma é dividida em regiões de acordo com as "quatro grandes zonas de guerra", desenvolvendo membros offline, realizando encontros não periódicos e promovendo em grupos do WeChat, e determina os níveis e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, estabelecendo um total de 9 níveis.

É importante notar que a entidade operadora da Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., já solicitou à autoridade de registro o cancelamento do registro devido à "resolução de dissolução" em 18 de maio de 2025.

Sabendo que está a violar as regras, deve assumir a responsabilidade, mantenha-se afastado dos "jogos de engano"

Profissionais da indústria apontam que esquemas de fundos como o da Xin Kang Jia não são raros. Essas plataformas geralmente utilizam locais de negociação virtual e desenvolvem membros offline, realizando atividades de investimento online que incluem "spot" "futuros" "ouro" "petróleo" "câmbio" e utilizam moeda virtual para transferir fundos.

É importante estar atento ao fato de que alguns participantes, mesmo cientes dos riscos, ainda mantêm uma mentalidade de sorte ao participar, esperando poder retirar os lucros a tempo. Esse comportamento é conhecido na indústria como "jogo do tolo". No entanto, especialistas em direito alertam que, mesmo que não sejam "membros centrais" da organização, qualquer pessoa que participe ativamente e atinja uma certa escala também pode ser considerada "coautora de crime". Mesmo que ganhem dinheiro, podem enfrentar riscos legais relacionados a rendimentos ilícitos.

Para os investidores comuns, a chave para determinar se uma plataforma de investimento é confiável reside em: antes de investir, se é possível esclarecer o destino dos fundos, a sua utilização, o organismo regulador e quem assume a responsabilidade em caso de problemas. Se estas quatro questões não puderem ser respondidas de forma clara, deve-se evitar tais plataformas. Na vida cotidiana, em relação a "oportunidades de investimento" cuja conformidade não esteja clara, nunca confie cegamente na chamada "quem chega primeiro, ganha mais".