AgentFi: novo paradigma de rendimento com moeda estável

AgentFi como uma nova paradigma da fusão "IA + DeFi" está a oferecer aos utilizadores de DeFi soluções de agenciamento inteligente que não requerem vigilância constante e que otimizam automaticamente. Neste contexto em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão a tornar-se cada vez mais variadas, mas a energia dos utilizadores é limitada, esta inovação tecnológica traz novas possibilidades para a participação dos utilizadores no mundo DeFi.

Diferenças entre DeFAI e AgentFi

DeFAI utiliza principalmente a IA como uma ferramenta de apoio à decisão, para otimização de estratégias, análise de dados, entre outros. Por outro lado, o AgentFi tem como principal executor os agentes de IA, que conseguem raciocinar, decidir e executar operações de negociação de forma autónoma. O AgentFi adota o modelo "da intenção ao resultado", onde o utilizador apenas precisa de expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e a execução da estratégia.

Atualmente, não há muitos projetos AgentFi realmente focados no mundo DeFi nativo de criptomoedas. Após a seleção, podemos classificar os principais projetos nas seguintes categorias:

• otimização de rendimento de moeda estável
• Combinação de estratégias/Mineração de liquidez
• Classe de execução de transações em cadeia

Introdução ao Projeto Giza

Giza é um projeto de infraestrutura de blockchain focado na construção de "agentes de IA verificáveis". Ele propõe o conceito de "finanças de reconhecimento diferente", ou seja, ao introduzir agentes de IA como uma nova interface, resolve os gargalos cognitivos dos participantes humanos, reestruturando a inteligência e a estrutura do mercado.

A arquitetura do Giza inclui uma camada de abstração semântica, uma camada de execução descentralizada e uma camada de autorização de agente. Seu processo de execução de agente envolve quatro etapas-chave: processamento de solicitações, interação de protocolos, validação de execução e feedback de resultados.

ARMA: Agente inteligente de otimização de rendimento da moeda estável Giza

ARMA é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, atualmente implantado na rede Base. Possui as seguintes características:

• Agendamento de estratégia inteligente
• Sistema de otimização APR
• Mecanismo de juros compostos automáticos
• Lógica de troca inteligente

A ARMA garante a segurança dos fundos dos usuários através de uma proteção em três camadas: segurança da conta inteligente, mecanismos de controlo de acesso e um sistema de gestão de riscos. A sua estrutura de taxas é transparente, cobrando apenas 10% de taxa de sucesso sobre os lucros realmente obtidos.

Modelo econômico do token Giza

Giza recentemente anunciou os detalhes do seu modelo econômico de moeda:

• O FDV inicial é de 70 milhões de dólares
• Durante o TGE, a equipa e os investidores não têm desbloqueios.
• $GIZA é usado para validação de staking, controle de permissões, governança e incentivos
• Possui um mecanismo de recompra e redistribuição de moedas
• Adotar um mecanismo de dupla garantia e um design ponderado pelo tempo

A Giza também lançou o sistema de incentivos Giza Points System, que incentiva usuários, desenvolvedores e membros da comunidade a participar da construção do ecossistema.

Análise de Investimento e Risco

O ARMA da Giza é um dos poucos projetos AgentFi que possui um produto real e uma execução em cadeia fechada. Ele adota um caminho de desenvolvimento "produto antes do token", em contraste com muitos projetos conceituais. No entanto, o modelo AgentFi ainda está em estágio inicial, com alta volatilidade e caráter experimental.

Lógica de investimento:

• Narrativa de inovação de paradigma
• A utilidade do produto é líder
• Oportunidades de alto rendimento precoce

Riscos potenciais:

• A construção da confiança do usuário ainda está em estágio inicial
• Riscos de segurança sobrepostos em sistemas complexos
• O caminho de liberação do valor do token não está claro

De um modo geral, a AgentFi representa a próxima fase do paradigma da fusão "AI + DeFi", oferecendo soluções de agentes inteligentes automatizados para usuários de DeFi. Embora ainda esteja em estágios iniciais, pode conter oportunidades para usuários e construtores dispostos a se posicionar em relação a tecnologias emergentes na era das finanças de agentes.