A fusão da IA com as Finanças Descentralizadas: da negociação por intenção à evolução do DeFAI

Em janeiro de 2025, os resultados do aguardado hackathon Solana AI foram revelados. Durante a competição de 15 dias, mais de 400 projetos participaram. No final, o projeto da categoria DeFi, The Hive (BUZZ), conquistou o primeiro lugar, ganhando um prêmio de 60.000 dólares.

The Hive é uma rede de agentes DeFi modular e interoperável construída sobre a Solana. Adota uma arquitetura Swarm, capaz de processar automaticamente transações, staking, empréstimos e outras operações DeFi complexas através das instruções de chat dos usuários. O projeto foi criado por um desenvolvedor que já ganhou vários prêmios em grandes competições de tecnologia.

O sucesso do Hive reacendeu o entusiasmo pelo setor DeFAI, com a capitalização de mercado do setor a subir temporariamente para 2,7 mil milhões de dólares, embora tenha depois recuado para cerca de 800 milhões de dólares. O conceito DeFAI foi proposto por um fundador de um projeto conhecido, com o objetivo de combinar Finanças Descentralizadas (DeFi) com tecnologia de inteligência artificial (AI), para simplificar os processos complexos do DeFi, permitindo que usuários comuns possam usar facilmente os serviços DeFi.

Da negociação de intenções à evolução do DeFAI

A Hive não é o primeiro projeto DeFAI, e a combinação de DeFi com IA também não é uma novidade. Já em 2023, as discussões em torno da IA e do "comércio de intenções" tornaram-se um tópico popular na comunidade blockchain. "Intenção" refere-se a um conjunto de restrições declarativas que permitem aos usuários delegar a criação de transações a uma rede de participantes de terceiros especializada, mantendo o controle total sobre o processo.

O processo tradicional de transação entre cadeias é complexo, envolvendo vários passos e pontos de decisão. Com a transação por intenção, os usuários só precisam expressar seus objetivos, como "comprar o máximo possível de BUZZ com 1.000 USDC, no mínimo 30.000 unidades", e a aplicação que processa a intenção pode realizar todos os cálculos e transações, mostrando apenas o resultado final ao usuário.

No entanto, construir a camada de intenção enfrenta muitos desafios. Primeiro, é necessária uma linguagem que possa expressar qualquer intenção, mas que não seja excessivamente complexa. Em segundo lugar, a intenção de expressão infinita pode ser difícil de resolver ou verificar na cadeia, e intenções vagas podem gerar ainda mais MEV.

Vários projetos tentam construir uma camada de intenção, mas a maioria ainda está em fase conceitual e frequentemente precisa introduzir linguagens de domínio específicas, o que pode afetar a experiência do usuário. Assim, a ideia de usar uma interface interativa semelhante ao ChatGPT para converter as expressões em linguagem natural dos usuários em uma linguagem de intenção padrão surgiu. O surgimento dos Agentes de IA tornou essa concepção uma realidade.

O Agente de IA é um programa inteligente capaz de tomar decisões e executar tarefas de forma autônoma, com base no ambiente, nas entradas e nos objetivos pré-definidos. Eles possuem a capacidade de processar informações, aprender, tomar decisões e executar ações, podendo perceber o ambiente, raciocinar e armazenar experiências passadas para aprendizado.

No cenário de transação de intenções, o AI Agent é integrado na camada de intenções, interpretando as expressões em linguagem natural dos usuários e gerando uma linguagem padrão para comunicar-se com o solucionador. Com o desenvolvimento da tecnologia, o AI Agent até substituiu completamente a camada de intenções, dando origem ao conceito de DeFAI.

O Agente de IA não só pode atuar como um solucionador mais inteligente, mas também pode integrar funcionalidades como base de conhecimento, análise de tokens, publicação em redes sociais, entre outras, expandindo enormemente os cenários de aplicação do trading intencional. O Agente de IA baseado na arquitetura Swarm também pode permitir a colaboração entre vários Agentes, lidando com tarefas mais complexas.

Funcionalidades e Implementação do DeFAI

Atualmente, as aplicações DeFAI que conseguem realizar transações intencionais incluem Griffain, Hey Anon, Orbit, The Hive e Neur. Dentre elas, The Hive é completamente gratuita e de código aberto, e usaremos como exemplo para apresentar as funcionalidades do DeFAI.

A interface do Hive é centrada em uma caixa de chat, suporta vários LLMs e oferece quatro módulos funcionais: tendência de tokens, staking, trading e conhecimento. Os usuários podem expressar suas intenções em linguagem natural, como "Trocar 1000 $USDC por $BUZZ na Solana", e o sistema chamará o agente correspondente para executar a operação.

A Hive pode analisar tendências de tokens, fornecer recomendações de negociação e responder a perguntas relacionadas a Finanças Descentralizadas, entre outras funcionalidades. A versão mais recente também acrescentou uma página de tokens, exibindo criptomoedas populares e fluxos de fundos inteligentes, o que é muito útil para certos grupos de usuários.

Do ponto de vista da implementação técnica, The Hive definiu sete Agentes principais, incluindo carteira, staking, mercado, negociação, conhecimento, análise de tokens e Agente de liquidez. A lógica central é analisar a entrada do usuário através do LLM, selecionar o Agente adequado e, em seguida, o quadro do Agente de IA organiza o fluxo de trabalho, retornando finalmente o resultado da execução ao usuário.

Resumo

A Web3 enfrenta críticas a longo prazo por uma experiência de usuário insatisfatória, o que impede a adoção em massa de aplicações inovadoras como Finanças Descentralizadas. O surgimento das "transações intencionais" oferece uma solução para este problema, permitindo que os usuários definam os resultados desejados na cadeia, enquanto o trabalho técnico complexo é deixado para solucionadores de terceiros interagirem diretamente com a rede e os protocolos.

A emergência do DeFAI revolucionou ainda mais este processo. Aproveitando a tecnologia de IA para fornecer uma interface de linguagem natural, permite que os utilizadores realizem transações e gerenciem DeFi de forma mais intuitiva, melhorando significativamente a experiência na cadeia e criando valor real para os utilizadores.

DeFAI tem o potencial de transformar completamente o paradigma de interação do Web3, permitindo que usuários que não estão familiarizados com blockchain e Finanças Descentralizadas possam participar da onda do Web3. Com o contínuo avanço da tecnologia, podemos esperar ver o surgimento de mais aplicações inovadoras, promovendo ainda mais a popularização e desenvolvimento do Web3.