Segurança das transações em dinheiro offline de moeda virtual

Recentemente, um caso de fraude online chamou a atenção generalizada. Uma mulher, após estabelecer um relacionamento com um homem que se dizia envolvido em trabalho confidencial, foi induzida a investir em moeda virtual, resultando em perdas financeiras. Os envolvidos no caso já foram presos pelas autoridades.

Este caso revela uma nova variante das técnicas de fraude telefónica. Os criminosos utilizam plataformas de encontros online, usando as necessidades emocionais como isca, selecionando de forma direcionada mulheres solteiras ou emocionalmente frustradas com certa capacidade económica. Através do estabelecimento de relações de confiança, os golpistas gradualmente conduzem as vítimas a realizarem o que eles chamam de "investimentos de alto rendimento".

Diferente das fraudes telefónicas tradicionais, neste caso os criminosos utilizaram o método "moeda virtual + transações offline" para transferir fundos, o que é mais discreto do que transferências bancárias, demonstrando a forte consciência de evasão dos criminosos.

Durante o processo de fraude, os criminosos mostram às vítimas os lucros falsos de plataformas de investimento e afirmam que o investimento precisa ser feito usando USDT e outras moedas virtuais. Eles orientam as vítimas a comprar moedas virtuais através de dinheiro em espécie, e essa etapa muitas vezes não levanta suspeitas nas vítimas, pois o fluxo de dinheiro parece ser controlado autonomamente por elas.

No entanto, quando a vítima transfere a moeda virtual para a chamada plataforma de investimento, inicialmente pode ver pequenos lucros, mas à medida que o investimento aumenta, a plataforma acabará por não permitir retiradas, e os golpistas também desaparecerão.

É importante notar que, em casos como este, os comerciantes de moeda virtual (comumente conhecidos como "U comerciantes") também podem ser envolvidos. Embora os U comerciantes possam estar apenas envolvidos em negócios normais de comércio de moeda virtual, se a origem dos seus clientes envolver grupos de mídia social suspeitos ou estiver associada a gangues de fraude, os U comerciantes também podem enfrentar riscos legais.

As autoridades podem considerar que, mesmo que o comerciante U não tenha conhecimento subjetivo, objetivamente facilitou o ato de fraude. Portanto, o comerciante U deve ser especialmente cauteloso ao conduzir negócios, reforçando a verificação da identidade dos clientes e o monitoramento das transações.

De um modo geral, estes casos refletem os riscos potenciais associados às transações de moeda virtual no atual ambiente regulatório. Tanto os investidores comuns como os profissionais devem estar alertas e tratar com cautela as oportunidades de investimento online, especialmente aquelas que envolvem transações de moeda virtual. Ao mesmo tempo, as autoridades competentes também precisam reforçar a supervisão e o combate a novas fraudes financeiras, protegendo a segurança do patrimônio público.