Actuellement, le fondateur de FTX, SBF, et le fondateur de Binance, CZ, sont impliqués dans des affaires criminelles liées à des allégations de blanchiment d'argent. Bien que le terme « blanchiment d'argent » puisse sembler courant, il a une définition précise en droit.

Selon la définition du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor des États-Unis, le blanchiment d'argent fait référence à "le processus par lequel les criminels tentent de dissimuler la véritable origine de leurs fonds illégalement obtenus ou des produits de la criminalité."

Cette définition souligne que le processus de blanchiment d'argent implique généralement trois étapes :

Tout d'abord, des fonds illicites sont introduits clandestinement dans le système financier légitime. Ensuite, les fonds sont transférés à plusieurs reprises par virements bancaires ou transferts entre plusieurs comptes, ce qui cause de la confusion. Enfin, par le biais de transactions supplémentaires, ces fonds sont intégrés dans le système financier jusqu'à ce que l'argent sale devienne propre.

Pourquoi les institutions d'échange de crypto-monnaie comme SBF et CZ sont-elles toujours soupçonnées d'allégations de blanchiment d'argent ? Comment les mélangeurs de crypto-monnaie comme Bitcoin Fog et Tornado Cash facilitent-ils le blanchiment d'argent ? Comment les fournisseurs de services d'actifs virtuels évitent-ils les transactions suspectes de blanchiment d'argent et répondent-ils aux exigences de conformité ? Aujourd'hui, nous allons tout expliquer.

De SBF à CZ, Pourquoi les fondateurs d'échanges de crypto-monnaie font-ils toujours face à des accusations de blanchiment d'argent ?

En novembre 2023, le ministère de la Justice des États-Unis a porté des accusations contre Binance pour blanchiment d'argent, exploitation en tant qu'entreprise de transfert d'argent non enregistrée et violation des sanctions, déclenchant une réaction massive dans l'industrie des cryptomonnaies. Binance a accepté de payer une amende de 4,3 milliards de dollars, et son PDG, Changpeng Zhao (CZ), a démissionné et a admis le blanchiment d'argent dans le cadre d'un règlement avec les autorités.

Le fondateur et PDG de Binance, Changpeng Zhao, a accepté d'admettre des infractions de blanchiment d'argent et de démissionner de la plus grande bourse de cryptomonnaie au monde dans le cadre d'un règlement complet avec les autorités américaines et les régulateurs financiers.

Moins d'un mois avant que le Département de la Justice, le Département du Trésor et la Commission de négociation des contrats à terme n'annoncent cette nouvelle, les procureurs fédéraux ont convaincu un jury de déclarer SBF, l'ancien concurrent de CZ et fondateur de FTX, coupable de sept chefs d'accusation, notamment de fraude électronique, de fraude sur valeurs mobilières et de complot en vue de blanchir de l'argent. Le jury a délibéré pendant seulement quatre heures avant de rendre un verdict, déclarant SBF coupable de fraude électronique, de fraude sur valeurs mobilières et de complot en vue de blanchir de l'argent.

Pourquoi les échanges de cryptomonnaies ou leurs fondateurs tels que SBF et CZ font-ils toujours face à des allégations de blanchiment d'argent ?

Tout d'abord, les bourses de crypto-monnaies ont connu une croissance rapide et une adoption généralisée dans le passé. Cette croissance a attiré l'attention des organismes de réglementation et des forces de l'ordre, qui ont commencé à surveiller de près les activités dans l'espace des crypto-monnaies et à renforcer les efforts pour lutter contre le blanchiment d'argent et d'autres activités illicites. En raison de l'anonymat et de la nature transfrontalière des transactions de crypto-monnaies, elles sont considérées comme pouvant potentiellement fournir un moyen pratique de blanchiment d'argent.

Deuxièmement, les échanges de crypto-monnaies impliquent généralement des volumes importants de flux financiers, qui peuvent provenir de diverses sources, y compris des sources légitimes et illégitimes. Cela fait des échanges de crypto-monnaies un point focal pour l'examen réglementaire. Dans certains cas, des échanges de crypto-monnaies spécifiques peuvent avoir omis de se conformer pleinement aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et de connaissance du client (KYC), ou omis d'établir des mécanismes de surveillance et de déclaration efficaces, les rendant susceptibles d'être accusés de complicité dans des activités de blanchiment d'argent.

De Bitcoin Fog à Tornado Cash, Pourquoi les mélangeurs de cryptomonnaies sont réglementés

En plus des échanges, les mélangeurs sont également au centre de l'attention réglementaire. Roman Sterlingov, le fondateur de Bitcoin Fog, a été arrêté à Los Angeles en avril 2021 pour avoir exploité le célèbre mélangeur de crypto-monnaie, qui a transféré environ 400 millions de dollars de Bitcoin sur une décennie.

Sterlingov a été reconnu coupable de charges comprenant complot de blanchiment d'argent, tromper les gens pour les inciter au blanchiment d'argent, exploiter une entreprise de transmission d'argent non autorisée, et enfreindre les lois de transmission d'argent de Washington.

Les agences de l'application de la loi se sont récemment tournées vers l'infrastructure facilitant la cybercriminalité rampante. Cette année, Pavel Peltsev, co-fondateur de Tornado Cash, sera jugé pour crime présumé de facilitation de transactions de blanchiment d'argent dépassant 1 milliard de dollars.

Les documents publiés mardi montrent que Peltsev sera jugé à 's-Hertogenbosch, aux Pays-Bas, à partir du 26 mars, les procureurs répertoriant 36 chefs d'accusation de transactions illégales présumées impliquant des protocoles décentralisés à Tornado Cash. Par exemple, suite au piratage de 625 millions de dollars subi par Ronin en 2022, les pirates ont utilisé Tornado Cash pour des opérations de blanchiment d'argent.

L'un des principaux objectifs du blanchiment de capitaux est de cacher la véritable source des fonds. Les mélangeurs de crypto rendent plus difficile le suivi du flux de fonds en mélangeant les actifs cryptographiques de différents utilisateurs. Cela facilite la tâche des individus qui cherchent à mêler des fonds obtenus illégalement avec des fonds légitimes, les rendant plus difficiles à surveiller et à tracer.

Deuxièmement, le fonctionnement des mélangeurs de crypto implique souvent l'anonymat et la protection de la vie privée. Cela permet aux utilisateurs des mélangeurs de cacher leur véritable identité et leurs activités de trading, augmentant ainsi le risque d'activités de blanchiment d'argent. En raison du fonctionnement des mélangeurs de crypto, il est difficile pour les régulateurs et les agences de l'application des lois de suivre et de surveiller ces transactions, ce qui en fait un outil potentiel pour le blanchiment d'argent. Ce sont toutes des raisons pour lesquelles les mélangeurs de crypto sont réglementés.

Actuellement, les principales raisons pour lesquelles les mélangeurs de cryptomonnaies sont soupçonnés d'accusations de blanchiment d'argent incluent le fait de cacher la source des fonds, l'anonymat et la protection de la vie privée, le manque d'exigences de conformité et l'existence de certains cas d'abus. Le renforcement de la surveillance des mélangeurs de crypto-par les régulateurs et les agences d'application de la loi vise à réduire les risques de blanchiment d'argent et à garantir le respect des exigences de conformité.

Comment les fournisseurs de services d'actifs virtuels peuvent-ils éviter les transactions suspectes de blanchiment d'argent ?

Les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP pour faire court) jouent un rôle important dans l'écosystème des cryptomonnaies. Cependant, en raison de l'anonymat et de la nature décentralisée des actifs virtuels, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (tels que les bourses de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles cryptographiques, les processeurs de paiement d'actifs de cryptomonnaies, etc.) sont également confrontés à des défis tels que le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Voici quelques solutions de contournement et suggestions:

1. Appliquer des réglementations KYC et AML strictes

Les fournisseurs de services d'actifs virtuels doivent exiger que les utilisateurs subissent une vérification d'identité complète et s'assurer qu'ils respectent les réglementations KYC et AML. Cela comprend la collecte des informations d'identification de l'utilisateur, la vérification de l'adresse et d'autres informations nécessaires.

2.Surveiller l'activité de trading

Les fournisseurs de services d'actifs virtuels doivent mettre en œuvre des systèmes de surveillance en temps réel pour détecter et analyser les activités de transaction suspectes. Cela inclut la surveillance d'informations telles que le montant des transactions, la fréquence, la source et la destination. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels peuvent utiliser Beosin KYT pour analyser chaque transaction, évaluer les transactions et identifier les comportements suspects sur la chaîne, réduisant ainsi le risque que les criminels utilisent des actifs virtuels pour blanchir de l'argent.

Beosin KYT peut identifier les transactions suspectes, réaliser des évaluations complètes des risques et identifier les risques des relations on-chain grâce à des milliards de tags d'adresses et de bibliothèques d'adresses noires, aidant les VASPs à construire des capacités KYT (Know Your Transaction) et d'évaluation continue des risques. Il détecte les comportements à risque tels que les attaques de sécurité, les transactions sur le darknet, l'utilisation de mixeurs, la fraude, les activités de ransomware et les jeux d'argent.

3. Mettre en place un mécanisme de signalement

Les fournisseurs de services d'actifs virtuels doivent mettre en place un mécanisme de déclaration pour signaler les transactions ou activités suspectes via le système de contrôle des risques. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels doivent traiter rapidement ces rapports et coopérer avec les régulateurs dans leurs enquêtes. Beosin KYT peut émettre des rapports de transactions suspectes (STR) pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels afin d'aider les agences de régulation et les forces de l'ordre à mener des enquêtes judiciaires.

4. Renforcer la coopération et les échanges

Les fournisseurs de services d'actifs virtuels devraient coopérer activement avec les sociétés de sécurité, les régulateurs et les agences chargées de l'application des lois pour lutter conjointement contre les activités de blanchiment d'argent. Il est prévisible que les criminels continueront d'ajuster et d'améliorer leurs stratégies de blanchiment d'argent pour s'adapter aux changements des mesures réglementaires et des outils de LCB-FT. Ils peuvent décentraliser les transactions, utiliser des itinéraires de transaction clandestins ou exploiter les vulnérabilités technologiques pour dissimuler les flux financiers illicites. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels devraient coopérer et communiquer régulièrement avec les sociétés de sécurité pour identifier et répondre à ces changements de manière opportune.

Déclaration :

1. Cet article initialement intitulé « 从SBF到CZ，加密交易所创始人为何总涉嫌洗钱指控？」 est reproduit à partir de [Gate.io]Beosin]. Tous les droits d'auteur appartiennent à l'auteur original [Beosin]. If you have any objection to the reprint, please contact Porte Apprendrel'équipe, l'équipe s'en occupera dès que possible.

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