Обеспечение безопасности закрытых ключей является фундаментальным условием владения биткоином. По мере зрелости экосистемы совместное управление набирает популярность благодаря способности устранить единичные точки отказа. Это критично при управлении рисками для значительного биткоинового богатства, находящегося в собственности физических лиц и организаций. Распределение ответственности между несколькими ключами позволяет минимизировать риски, связанные с кражей и потерей индивидуальных ключей. В этой рамке появляется новый тип институционального партнера по безопасности: ключевой агент.

«Ключевой агент» — это сущность, которой явно поручается обеспечение безопасности и управление одним из нескольких ключей в рамках совместной системы доверительного управления. Существует множество различных типов ключевых агентов, от профессионалов, обслуживающих корпоративных клиентов, до агентов по обмену ключами между друзьями и семьей.

Ключевое агентство существует неформально уже много лет, с компаниями вроде Unchained, Coincover, Kingdom Trust, BitGo, Nunchuk и Casa, действуя не как охранник, а как сотрудник по хранению активов для своих клиентов. Энтузиасты самостоятельного хранения биткоинов также много лет обеспечивают безопасность ключей для своих семей и друзей в мультиподписных настройках.

Где типичный кастодиан биткойнов несет ответственность исключительно за обеспечение большинства или всех ключей клиентов, ключевой агент отвечает за меньшинство ключей. Это позволяет вам включить команду экспертов в обеспечение безопасности ваших биткойнов, но не делает эту команду специалистов критической точкой отказа для ваших биткойнов. В отличие от этого, кастодиан может потерять биткойны своих клиентов через различные векторы атаки. И многие это сделали.

Итак, что же делает ключевой агент? Почему они ценны? И в чем разница между каждым ключевым агентом? Эта статья расскажет о различиях между кастодианом биткоина и ключевым агентом биткоина, почему стоит обратить внимание на найм ключевых агентов и как различные ключевые агенты могут структурировать доступ к своему ключу.

Зачем вам нужны агенты ключей биткойнов, а не кастодиан

На момент публикации этой статьи более $4.6 миллиарда биткоина и криптовалютных ценных бумагбыли потеряны из-за взломов кастодианов и бирж. Модель, при которой централизованный кастодиан обеспечивает безопасность средств клиентов исключительно, многократно доказала свою недостаточность с неизменными, программируемыми деньгами, созданными для интернета.

Биржи криптовалют и кастодианы контролируют миллиарды долларов, обеспеченные биткоином и альткоинами, всего лишь несколькими приватными ключами

Вместо централизации всего контроля за одной стороной, это программирование биткойна позволяет нескольким ключевым агентам сотрудничать в уходе за биткойном. Лица и организации могут выбрать контролировать все ключи своего биткойна или пригласить ключевых агентов участвовать в обеспечении безопасности биткойна, с множеством компромиссов между ними.

Удержание большинства ваших ключей и приглашение меньшинства ключевых агентов в совместное устройство хранения дает вам преимущества бесперебойного доступа к вашему богатству, но с партнером по техническим вопросам, который может помочь в случае чего-либо. Ничто не может позволить вашему партнеру скрыться с вашим богатством или потерять его, если у вас большинство ключей.

Даже если у вас нет возможности удерживать свои ключи, распределение контроля между несколькими учреждениями может обеспечить значительную защиту

С другой стороны, некоторые предприятия не могут удерживать ключи от своего биткоина из-за регулирования и требований соответствия, в этом случае они могут делегировать контроль за ключами нескольким агентам. Таким образом, даже если один из агентов столкнется с проблемами, биткоины не потеряются, потому что другие агенты могут сотрудничать для перемещения средств от имени своих клиентов.

Централизованная кастодиальная модель устарела за счет использования коллаборативной кастодиальной сети с индивидуальным расположением ключевых агентов.

Рынки для ключевых агентов

Ключевые агенты обычно обслуживают разные рынки, и каждый из этих сегментов будет искать разные уровни операционной безопасности и аккредитации, чтобы чувствовать себя уверенно в том, что их ключевой агент следует лучшим практикам по безопасности ключей.

Предприятие

Ключевой агент, обслуживающий корпоративных клиентов, обычно является крупной компанией с строгими операциями по управлению ключами, которая фокусируется на обеспечении безопасности ключей в качестве основной функции своего бизнеса. Этот тип ключевого агента известен по корпоративным контролям и сертификациям, таким как сертификации SOC I & II, ISO, NIST и Cyber Essentials.

Ключевые агенты, обслуживающие корпоративный рынок, часто являются квалифицированными кастодианами, что означает, что они имеют лицензию и регулируются в рамках более жесткой регуляторной среды, но в то же время они придерживаются более высоких стандартов качества. У них также может быть страхование на случай утери ключа, но важно внимательно прочитать детали страхования, прежде чем предполагать, что все покрыто.

Хорошими примерами ключевых агентов, обслуживающих корпоративный рынок, являются компании, такие как Unchained, Coincover, BitGo и Kingdom Trust. Корпоративные ключевые агенты обычно взимают плату в зависимости от объема активов, которые они помогают обеспечить, с гораздо более высокой минимальной платой, чем у типичного розничного ключевого агентства.

Малый бизнес

Ключевой агент, обслуживающий малый бизнес или на профессиональном уровне для розничных клиентов, обычно является стартапом, бизнесом, таким как зарегистрированный инвестиционный консультант или юридическая фирма, которая удерживает ключи от имени своих клиентов, но не имеет всех регулирующих и нормативных требований к ключевому агенту, обслуживающему корпоративных клиентов. Вероятно, они не являются квалифицированными хранителями и могут не иметь всех контролов, которые поставляются с сертификацией SOC или Cyber Essentials.

Хотя ключевая безопасность и операции агента, обслуживающего этот рынок, могут быть не такими продвинутыми, как у тех, кто обслуживает корпоративных клиентов, эти ключевые агенты отличный выбор для тех, кто хочет обезопасить личные сбережения или для тех, кто работает с инвестиционным советником, который хочет удерживать ключи. Для крупных организаций, обеспечивающих тысячи или сотни тысяч биткойнов, эти ключевые агенты, вероятно, не подойдут.

Peer-to-peer

Peer-to-peer key agency - отличный способ для друзей и семьи сотрудничать в обеспечении безопасности биткоинов друг друга, но это далеко не предлагает те же гарантии, что и профессиональный ключевой агент, обслуживающий малый бизнес или предприятия. Ключевые агенты peer-to-peer могут быть опытными биткоинерами, которых вы знаете, кто обеспечивает безопасность своего ключа аппаратным кошельком.

Ключевые агенты peer-to-peer - хороший выбор для создания собственной мультисигнатуры для небольших и средних сумм богатства. Для поколенческого богатства и выше обычно более безопасно работать с профессиональным ключевым агентом, чтобы быть уверенным, что команда экспертов будет рядом с вами, когда вам или вашим наследникам понадобится их помощь.

Как работают ключевые агенты и в чем их отличие от кастодианов

Все это может звучать замечательно в теории, но как это на самом деле работает и является ли оно таким же удобным для пользователя, как один кастодиан?

С кастодианом вы обычно входите на веб-сайт так же, как вы бы сделали с устаревшим инвестиционным аккаунтом, с помощью электронной почты, пароля и двухфакторной аутентификации.

Когда вы нанимаете ключевых агентов, у вас есть много различных способов включить их в свой мультисигнатурный кошелек. На платформе Unchained, например, вы входите в свою учетную запись Unchained точно так же, как вы входите в свою кастодиальную учетную запись, но затем у вас есть возможность выбрать 1 или более институциональных ключевых агентов, когда вы создаете свой отдельный биткоин-сейф, каждый со своими различными возможностями и функциями.

Другие ключевые агенты могут предоставить вам доступ к своему ключу через мобильное приложение или настольное приложение. Хотя для получения доступа к ключу агента требуется еще несколько шагов, все шаги очень просты, вам просто нужно зарегистрироваться в учетной записи с тем ключевым агентом, с которым вы хотите работать, и сотрудничать в создании криптовалютного хранилища.

Платформа Unchained теперь позволяет клиентам выбирать комбинацию ключей, которыми они управляют, и тех, которые они делегируют сторонним ключевым агентам

Основные различия между ключевыми агентами и кастодианами заключаются в том, как вы выбираете взаимодействовать с ключами ваших ключевых агентов. У кастодиана обычно есть горячий кошелек, который автоматически выводит средства, когда вы их запрашиваете. Это отлично подходит для быстрого перемещения в хранилище холодного хранения, но не идеально для долгосрочных накоплений.

С ключевыми агентами вы сами решаете, какой тип ключа вы хотите включить. Вы можете выбрать ключи, специально предназначенные только для использования восстановлением, для ежедневных транзакций, и даже можно выбрать ключевого агента с горячим ключом, который автоматически подписывает транзакции по вашему запросу. Даже наличие ключевого агента с горячим ключом в вашем совместном хранилище средств может усилить безопасность ваших средств по сравнению с одиночной подписью, особенно если вы планируете часто подписывать транзакции, но рекомендуется использовать все ключи холодного хранения для долгосрочных сбережений.

Некоторые ключевые агенты будут активно использовать технологии и автоматизацию, в то время как другие могут пытаться добавить как можно больше ручного вмешательства человека. Компромисс заключается в том, что подписи этих ключевых агентов будут получены гораздо позже (иногда днями!), поэтому они обычно являются ключевыми агентами только для восстановления в чрезвычайных ситуациях.

В конце дня, вероятно, будет ключевой агент или группа ключевых агентов с ключами, которые удовлетворят ваши потребности в безопасности и оперативной деятельности.

Unchained as a key agent

Unchained строит крупнейшую совместную сеть управления ключами и уже включил несколько предприятий-ключевых агентов в рамках нового предложения по управлению частным состоянием и предприятием.

Для розничных клиентов Unchained предлагает доступ к своему корпоративному ключу в мультиподписном кворуме, где клиенты могут контролировать большинство своих ключей. За последние 6 лет бесперебойной работы Unchained продолжает инвестировать миллионы долларов и посвящать тысячи часов времени наших экспертов для улучшения безопасности и управления нашим ключом. За тот же период времени Unchained помогла обеспечить безопасность и провести сделки на миллиарды долларов в биткоинах.

Ключевое агентство в биткойне - это более новое понятие, но это единственный способ обеспечить безопасность биткойна без введения единой точки отказа от одной компании или человека. Нанимая ключевых агентов, вы можете обеспечить безопасность ваших биткойнов на несколько поколений и гарантировать, что ваши наследники смогут восстановить биткойн с помощью эксперта, когда придет время.

Disclaimer：

1. Эта статья печатается с [Gateunchained]. Все авторские права принадлежат оригинальному автору [Phil Geiger]. Если у вас есть возражения по поводу этого перепечатывания, пожалуйста, свяжитесь сGate Learnкоманда, и они незамедлительно разберутся с этим.
2. Отказ от ответственности: Взгляды и мнения, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно автору и не являются какими-либо инвестиционными рекомендациями.
3. Переводы статьи на другие языки выполняются командой Gate Learn. Если не указано иное, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены.