Introduction

À mesure que l'industrie de la cryptographie évolue, les portefeuilles Web3 ont considérablement transformé leur rôle. Ils sont passés d'outils de stockage d'actifs à des centres névralgiques pour la gestion de l'identité et des actifs au sein de réseaux multi-chaînes décentralisés. Ce changement positionne les portefeuilles Web3 comme des passerelles cruciales pour les utilisateurs afin d'explorer et de réaliser des expériences numériques natives de la blockchain. Avec le paysage du marché en constante évolution, la concurrence devient de plus en plus féroce.

Aperçu du marché du secteur des portefeuilles

Les portefeuilles Web3 servent d'outils principaux pour que les utilisateurs interagissent avec les applications décentralisées (DApps), gèrent des actifs numériques et agissent en tant que passerelles essentielles vers le monde Web3. Les structures traditionnelles des portefeuilles décentralisés comprennent des clés, des adresses et des couches d'application. Cependant, les portefeuilles Web3 mettent l'accent sur la couche d'application, attirant les utilisateurs par leur simplicité et leur facilité d'utilisation. Le nombre mondial d'utilisateurs d'actifs cryptographiques continue de croître, avec un chiffre d'affaires total du marché mondial des portefeuilles cryptographiques atteignant environ 13,98 milliards de dollars en 2022. Au cours de la prochaine décennie, ce chiffre devrait dépasser 33,71 milliards de dollars. Selon un rapport de Grand View Research, la taille du marché mondial des portefeuilles cryptographiques devrait atteindre 482,7 milliards de dollars d'ici 2030, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 24,4%.

Source: grandviewresearch

Plusieurs facteurs ont contribué à la croissance du nombre d'utilisateurs de portefeuilles Web3, notamment l'approbation des ETF Bitcoin, la popularité des BRC20 et des NFT, ainsi que l'émergence du concept Web3. Notamment, en 2023, le protocole Ordinals du réseau Bitcoin a profondément impacté les portefeuilles cryptographiques, permettant aux principaux portefeuilles Web3 de capturer rapidement une grande base d'utilisateurs et un volume de transactions important. Depuis le début de 2023, la part de marché des portefeuilles Web3 a bondi de moins de 10% à 80%.

Source: dune

Types de Portefeuilles

Il existe de nombreuses façons de classer les portefeuilles, mais en fonction de savoir s'ils sont custodials ou non-custodials, les portefeuilles peuvent être divisés en deux catégories : les portefeuilles non-custodials et les portefeuilles custodials centralisés.

Portefeuilles non dépositaires

Les portefeuilles non-custodials sont gérés par les utilisateurs, qui conservent les phrases mnémoniques pour garantir la sécurité de leurs actifs numériques. Metamask, comme l'un des portefeuilles les plus populaires, est un type de portefeuille de cryptomonnaie non-custodial. Les portefeuilles non-custodials ne sauvegardent pas les données des utilisateurs; toutes les données de clé privée sont stockées dans le navigateur local de l'utilisateur ou l'application mobile. Lorsque les utilisateurs doivent effectuer des activités de signature on-chain, Metamask récupère la clé privée à partir des fichiers locaux pour la signature. Cependant, si la clé privée et la phrase mnémonique d'un utilisateur sont perdues ou volées, Metamask ne pourra pas récupérer les actifs de l'utilisateur, entraînant une perte permanente d'actifs. De plus, les portefeuilles matériels, largement reconnus comme l'option la plus sûre, génèrent des clés privées et des adresses de portefeuille hors ligne, offrant une couche supplémentaire de sécurité.

Les portefeuilles non custodials peuvent être classés en trois types supplémentaires :

1. Portefeuilles EOA (compte possédé de manière externe) : C'est l'un des types de portefeuille les plus basiques dans l'écosystème Ethereum.
2. Portefeuilles MPC (calcul multipartite sécurisé) : Il s'agit d'un type de portefeuille sans clé où la clé privée est divisée en plusieurs parties et gérée par diverses parties, réduisant le risque de défaillances ponctuelles.
3. Portefeuilles AA (Abstraction de compte) : Il s'agit d'un type de portefeuille sans clé où les utilisateurs peuvent contrôler le portefeuille via des contrats intelligents, améliorant la sécurité et la scalabilité.

Actuellement, certains échanges comme Gate.io, OKX, Bitget et Binance prennent en charge les portefeuilles EOA.

Portefeuille centralisé sous garde

Les échanges utilisent principalement des portefeuilles de garde centralisés. Dans ce scénario, les utilisateurs font confiance à l'échange pour gérer leurs actifs numériques plutôt que de les gérer indépendamment. Le solde du compte affiché dans l'échange ne représente pas les utilisateurs détenant leurs clés privées ; il s'agit plutôt d'une simple donnée comptable dans le système de l'échange. Par conséquent, les utilisateurs ne peuvent pas interagir directement avec les Dapps car les comptes d'échange ne sont que des enregistrements numériques dans le système interne de l'échange plutôt que des actifs réels sur la chaîne de blocs.

L'avantage des portefeuilles sous garde réside dans leur faible barrière à l'entrée. Cependant, leur sécurité dépend de l'équipe du projet, et les utilisateurs n'ont pas un contrôle total sur leurs portefeuilles, contrairement à certaines bourses. En revanche, tandis que les portefeuilles non sous garde ont une barrière à l'entrée plus élevée, les utilisateurs détiennent des clés privées, leur donnant un contrôle total sur les actifs du portefeuille et un accès complet à leurs portefeuilles Web3, tels que le portefeuille Web3 Gate.

Qu'est-ce qu'un portefeuille Web3 ?

Un portefeuille Web3 est essentiellement un portefeuille numérique qui fournit un moyen d'interagir avec des applications décentralisées (Dapps) en utilisant du matériel ou des logiciels. Il offre des fonctionnalités au-delà des portefeuilles décentralisés traditionnels, tels que la gestion des NFT (jetons non fongibles), la création d'identités on-chain, la collaboration avec des communautés, et plus encore. Les portefeuilles Web3 jouent un rôle crucial dans l'interaction des utilisateurs avec les Dapps, servant d'outil important pour gérer les actifs numériques et pouvant être considérés comme la passerelle pour que les utilisateurs réguliers entrent dans le monde Web3. Bien qu'ils relèvent de la catégorie des portefeuilles décentralisés, ils diffèrent des portefeuilles décentralisés traditionnels à plusieurs égards.

Les portefeuilles décentralisés traditionnels sont généralement composés de trois couches:

1. Couche clé : Responsable de la génération, de l'import/export et de la création de signatures des clés privées.
2. Couche d'adresse : Liée à la blockchain principale, générant des adresses selon le format de la chaîne principale.
3. Couche d'application : Principalement utilisée pour la gestion des actifs, y compris le transfert de jetons entrants et sortants.

Comparé aux portefeuilles traditionnels, les portefeuilles Web3 mettent davantage l'accent sur la couche d'application, cherchant à attirer les utilisateurs dans le monde Web3 de manière simple et conviviale.

Fonctions des Portefeuilles Web3

D'un point de vue global, les fonctions des portefeuilles peuvent être classées en quatre types.

Point d'entrée pour les fonds

Aujourd'hui, les portefeuilles Web3 sont devenus les principaux hubs de trafic et de transactions de jetons. Selon les données de Glassnode, plus de 2,5 millions de portefeuilles sont actifs quotidiennement sur les principales blockchains publiques, les blockchains BTC et ETH représentant plus de 80 % de cette activité. Dans le monde Web2, les principaux types de comptes tels que Visa, MasterCard et Apple Pay ont des marchés valant des milliards de dollars. Comparés au vaste marché traditionnel des paiements, les portefeuilles Web3 ont encore un potentiel de croissance significatif.

Source : glassnode

Magasin Dapp/Connexion/Transaction

Le rôle des portefeuilles ne se limite pas à la gestion des actifs ; les utilisateurs individuels utilisent principalement les portefeuilles pour interagir avec les Dapps. Cette interaction peut être divisée en deux modes : la connexion et le classement. Le mode de connexion, exemplifié par Metamask, implique trois étapes : l'activation, l'interaction et la signature. L'autre mode, un modèle d'affichage et de classement du magasin Dapp, est représenté par Bitkeep. Ce mode promeut les Dapps au sein du produit, y compris l'inscription de pièces et de NFT, dans le but de monétiser le comportement des utilisateurs. La fonction d'échange est actuellement le modèle de monétisation du trafic le plus direct pour les portefeuilles, étant plus simple et convivial pour l'utilisateur.

Services financiers

De nos jours, la plupart des gens achètent des fonds, des assurances et d'autres produits financiers non pas par le biais des sociétés traditionnelles de fonds ou d'assurances, mais via des plateformes comme Alipay. La réforme des portefeuilles est similaire; ils protègent les fonds et fournissent des services financiers. Lorsque les utilisateurs font confiance à un portefeuille ou une plateforme, ils font naturellement confiance à ses produits financiers recommandés et dérivés. Par conséquent, le potentiel commercial futur du secteur financier est énorme. Une fois les utilisateurs attirés, la publicité deviendra également un point de profit majeur.

Expansion des fonctions du Portefeuille

En plus des fonctions ci-dessus, les portefeuilles se sont progressivement intégrés à des modèles plus fonctionnels depuis 2021, tels que la vérification d'identité décentralisée (DID), les protocoles de portefeuille sécurisé (SBT) et l'affichage des NFT pour les caractéristiques personnelles. L'établissement d'un écosystème DID nécessite un étiquetage détaillé des utilisateurs, et les portefeuilles sont un lien naturel, facilitant la promotion de projets, la notation et la vérification d'identité. Bien que ces fonctions soient encore à l'avant-garde et difficiles à mettre en œuvre, les portefeuilles servent de conteneurs de compte et sont importants dans la reconnaissance d'identité on-chain. Par conséquent, les perspectives du marché pour les portefeuilles sont très larges ; malgré le développement actuel lent, il existe encore un immense potentiel.

Les bourses centralisées comme principaux concurrents des portefeuilles Web3

Dans le monde de la cryptographie, les portefeuilles sont devenus un point focal pour attirer les utilisateurs. Malgré la pléthore de portefeuilles disponibles sur le marché, peu peuvent se vanter d'une base d'utilisateurs fidèles comparable à celle des échanges. Pourquoi les échanges, après avoir profité des activités de trading, ont-ils jeté leur dévolu sur le secteur des portefeuilles ?

• De nombreux entrepreneurs de grandes entreprises Web2 ont du mal à s'intégrer dans la communauté Web3 et sa dynamique de jetons, ce qui peut les amener à développer des portefeuilles. De même, les échanges se lançant dans les portefeuilles Web3 peuvent obtenir une image de marque complète.
• La méthode traditionnelle des échanges centralisés (CEX) qui gagnent du trafic en listant de nouvelles pièces diminue progressivement. Par conséquent, les services de portefeuille Web3 pourraient devenir un nouveau point d'entrée pour la croissance.
• Des technologies telles que le MPC (calcul multipartite) et l'abstraction de compte ont effectivement abaissé la barrière à la participation des utilisateurs, aidant les bourses centralisées à atténuer leur image trop centralisée. En introduisant une nouvelle matrice de produits, les bourses centralisées peuvent résoudre les problèmes de centralisation.
• Les concurrents des échanges décentralisés (DEX) comblent progressivement l'écart d'expérience utilisateur avec les bourses centralisées grâce à des micro-innovations telles que l'abstraction de compte, le parrainage des frais de gaz et l'acheminement basé sur les enchères.
• S'aligner activement avec des environnements décentralisés et embrasser des tendances plus en phase avec les pratiques de Web3 marque les progrès de l'industrie.
• Le nouveau récit entourant les portefeuilles Web3 aide les plateformes d'échange à faire face à des pressions réglementaires de plus en plus complexes et strictes.

Introduction aux portefeuilles Web3 d'échange

De nombreux échanges ont lancé des portefeuilles Web3 pour capter le trafic dans l'espace Web3. Cet article présente les portefeuilles Web3 de quatre échanges : Gate.io, OKX, Binance et Bitget.

Portefeuille Gate Web3

En tant que portefeuille crypto du futur leader, le portefeuille Web3 de Gate est un portefeuille décentralisé et multifonctionnel développé en interne par Gate.io pour l'ère du Web 3.0. Il s'agit d'un portefeuille crypto sécurisé, rapide et non-custodial conçu pour répondre aux besoins des utilisateurs du Web 3.0 en matière de trading de crypto-monnaies à tout moment et en tout lieu, intégrant le style de vie du Web 3.0 dans la vie quotidienne.

Le portefeuille Web3 de Gate, servant de clé vers le monde Web3, offre les excellentes fonctionnalités suivantes:

1. Sécurité et Transparence: Les utilisateurs ont un contrôle total sur leurs actifs. Gate.io s'engage pleinement à protéger la sécurité des actifs des utilisateurs, leur permettant d'explorer Web3 sans soucis.
2. Facilité d'utilisation: Les utilisateurs n'ont besoin de connecter le portefeuille qu'une seule fois pour s'intégrer de manière transparente dans le monde Web3.
3. Agrégation Multi-chaînes : les utilisateurs peuvent stocker et gérer des actifs de jetons multi-chaînes à tout moment, avec un portefeuille donnant accès au monde dynamique de Web3.

Portefeuille Web3 OKX

Le portefeuille OKX, développé en interne par OKX Exchange, est un portefeuille de cryptomonnaie intégré à l'application OKX, lancé en mai 2021. Il a capitalisé sur le développement de l'écosystème d'inscription, attirant de nombreux utilisateurs on-chain et exploitant avec succès le boom de l'inscription Bitcoin pour monter rapidement. Bien que le portefeuille OKX ait démarré relativement tard, il a rapidement atteint un développement rapide grâce à une innovation continue et à la prise en compte des besoins des utilisateurs.

Portefeuille Binance Web3

Le portefeuille Binance Web3 est un portefeuille de crypto-monnaie à auto-garde intégré à l'application Binance, conçu pour permettre aux utilisateurs de profiter d'un voyage d'exploration de la finance décentralisée (DeFi). En tant que passerelle numérique vers les applications basées sur la blockchain (Dapps), le portefeuille Binance Web3 aide les utilisateurs à gérer de manière sécurisée et pratique les crypto-monnaies, à effectuer des échanges de jetons inter-chaînes, à générer des rendements et à interagir avec diverses plates-formes de blockchain.

Portefeuille Bitget

Le portefeuille Bitget, anciennement connu sous le nom de portefeuille BitKeep, est un portefeuille de trading Web3 tout-en-un de premier plan à l'échelle mondiale. Fondée en 2018, la structure du produit du portefeuille Web3 actuel - comprenant un portefeuille, un échange, un marché NFT et une Dapp - était initialement le format standard de BitKeep. Le portefeuille Bitget offre aux utilisateurs une gamme complète de produits on-chain et de services DeFi, comprenant la gestion de portefeuille, les transactions d'échange, le trading NFT et un navigateur Dapp.

Obstacles dans le développement des portefeuilles Web3

Le développement des portefeuilles Web3 est entré dans une voie rapide, avec diverses innovations accélérant ce processus, telles que l'été DeFi en 2020 et l'écosystème d'inscription en 2023. Cependant, la croissance des portefeuilles a continuellement été confrontée à plusieurs défis, y compris l'utilisabilité, la sécurité et des problèmes liés à la confidentialité et à la réglementation.

Utilisabilité

En ce qui concerne la convivialité, les portefeuilles Web3 sont plus complexes à utiliser et à comprendre par rapport aux plateformes de gestion d'actifs centralisées. Les plateformes centralisées fournissent des services pratiques où les utilisateurs n'ont pas besoin de comprendre la logique sous-jacente. En revanche, l'utilisation d'un portefeuille nécessite que les utilisateurs effectuent chaque étape eux-mêmes, ce qui signifie qu'ils doivent avoir une compréhension de base de la technologie blockchain. En cas de problèmes d'interaction ou d'autorisation, les utilisateurs ne peuvent pas demander de l'aide au service client, ce qui peut être très difficile pour ceux qui ne sont pas familiers avec les opérations nécessaires. Cette complexité empêche les nouveaux utilisateurs d'entrer dans l'espace Web3.

Sécurité

Bien que la sécurité du portefeuille ait été continuellement améliorée, il existe encore de nombreux domaines qui peuvent être renforcés. Fournir davantage d'alertes de prévention des tentatives d'hameçonnage conviviales dans les extensions de navigateur et les applications mobiles est l'un de ces domaines. Pour les utilisateurs de cryptomonnaies expérimentés, la sécurité des actifs du portefeuille a toujours été une préoccupation. Pour les utilisateurs novices, ces risques de sécurité constituent un obstacle encore plus important.

Vie privée et réglementation

La vie privée et la réglementation sont des sujets inévitables dans l'espace Web3, et les portefeuilles font face aux mêmes problèmes, y compris la vie privée des données des utilisateurs et la conformité aux opérations de portefeuille. Les utilisateurs espèrent contrôler leurs données, rompant ainsi avec la domination des géants de la technologie traditionnelle sur les informations des utilisateurs. Cependant, la décentralisation des données signifie également un manque de réglementation. En cas de litige ou de vol d'actifs, les tiers et les agences de maintien de l'ordre trouvent difficile d'intervenir.

Conclusion

Les portefeuilles Web3 ne sont pas seulement des outils de stockage d'actifs numériques, mais également essentiels pour interagir avec les applications décentralisées (DApps). Cependant, ils rencontrent des défis tels que l'ergonomie, la sécurité et les problèmes de confidentialité. En tant que solutions pour la gestion d'actifs numériques, les portefeuilles Web3 ont un potentiel énorme. Nous sommes impatients de voir les portefeuilles Web3 offrir aux utilisateurs des services de gestion d'actifs numériques plus sécurisés et pratiques, conduisant l'ensemble de l'industrie de la blockchain vers un avenir plus ouvert et inclusif.