Introdução

O Bitcoin é tradicionalmente conhecido por sua superioridade como uma loja digital segura de valor. No entanto, uma das principais desvantagens é a falta de suporte nativo para contratos inteligentes e funcionalidades DeFi. Para dar suporte às funções DeFi do Bitcoin e às capacidades de contratos inteligentes, muitas inovações surgiram para aumentar sua velocidade de transação, escalabilidade e flexibilidade em aplicações DeFi, especialmente a atualização Taproot. Consequentemente, o Bitcoin encontrou seu caminho no vibrante mundo das finanças descentralizadas, desbloqueando novas possibilidades para usuários e investidores.

Neste artigo, iremos explorar os principais projetos DeFi de Bitcoin, seus desafios, perspectivas e como você pode usar essas plataformas.

Compreensão DeFi

Finanças Descentralizadas (DeFi) é o termo guarda-chuva para soluções financeiras descentralizadas sem autoridade central no controle. Como modelo para organizar e permitir transações e trocas baseadas em criptomoedas, sua premissa central é que não há autoridade centralizada para ditar ou controlar operações.

Contratos inteligentes e tecnologia blockchain tornam DeFi possível porque substituem a necessidade de autoridade central. Além disso, a funcionalidade peer-to-peer da blockchain acrescenta à mistura, permitindo que uma rede de nós compartilhe a carga de trabalho. Isso permite controle descentralizado; todos na rede têm os mesmos direitos e operam nos termos acordados.

Desde a banca do dia a dia, empréstimos e hipotecas até relações contratuais complicadas e negociação de ativos, DeFi está removendo a barreira de entrada para serviços financeiros. O potencial de DeFi é tão alto que o Bank of America relatou que é mais disruptivo do que o Bitcoin como meio para transações simples. Com um tamanho de mercado estimado de USD 46,61 bilhões em 2024, DeFi está se tornando a tendência mais quente no cenário cripto.

Para mais informações sobre DeFi, por favor leia: O que é DeFi?

Integração do Bitcoin na DeFi

Sendo a criptomoeda mais conhecida e segura do mundo, a integração do DeFi poderia ser um marco significativo para impulsionar ainda mais os casos de uso do Bitcoin. Além disso, o DeFi no Bitcoin atrairia mais usuários, levando a um crescimento significativo de seu ecossistema. Como o Ethereum é a principal plataforma de desenvolvimento DeFi, uma funcionalidade DeFi em outras blockchains como o Bitcoin diminuiria a pressão sobre o Ethereum.

Inicialmente, o papel do Bitcoin na DeFi era principalmente através do BTC embrulhado (WBTC) na rede Ethereum. Essa solução permitiu que detentores de Bitcoin desfrutassem de atividades DeFi no Ethereum sem vender seu Bitcoin. No entanto, o WBTC não trouxe capacidades DeFi para a blockchain do Bitcoin. Assim, a incursão do Bitcoin na DeFi tornou-se mais realista com a atualização Taproot em novembro de 2021, possibilitando o lançamento de aplicativos DeFi nativos dentro do ecossistema do Bitcoin.

Em decorrência dos avanços em inovações e tecnologias, o ecossistema do Bitcoin DeFi está se consolidando. Projetos revolucionários estão surgindo em áreas-chave como empréstimos descentralizados, empréstimos, agricultura de rendimento, exchanges descentralizadas, soluções entre cadeias e segurança. Vamos explorar alguns desses projetos.

Principais Projetos DeFi Bitcoin

Vamos examinar os desenvolvimentos dos principais projetos de Bitcoin DeFi, incluindo a Rede WBTC, ALEX e Stacks, à medida que demonstram seu valor a longo prazo. Esses projetos foram selecionados com base em sua singularidade, colaborações, potencial de crescimento e melhoria contínua do ecossistema DeFi do Bitcoin, potencialmente preparando o terreno para a competitividade do Bitcoin no DeFi.

Rede WBTC

Origem: Rede WBTC

Nos primeiros dias das criptomoedas, o Ethereum dominava a cena dos contratos inteligentes, mas os detentores de Bitcoin não podiam participar com seus tokens de bitcoin. O Wrapped Bitcoin (WBTC) foi a solução que trouxe o Bitcoin para a blockchain do Ethereum. Após a disponibilidade da opção WBTC, os detentores de Bitcoin podem utilizar as funcionalidades de outras cadeias sem precisar vender seus ativos de Bitcoin.

Wrapped Bitcoin (WBTC) é um token ERC-20 inovador que representa uma relação de 1:1 com o Bitcoin. Isso significa que para cada token WBTC em existência, uma quantidade equivalente de bitcoin é mantida em reserva por uma empresa chamada BitGo Trust. Para alcançar um grau maior de transparência, o número de WBTC mantido no trust é divulgado publicamente.

O WBTC é projetado para combinar a força do Bitcoin com a flexibilidade de um token ERC-20, oferecendo recursos-chave como 100% de verificabilidade, uma abordagem liderada pela comunidade, transparência e compatibilidade com ERC-20.

Rede Lightning (LN)

Origem: Lightning Network

A Lightning Network é uma rede descentralizada construída sobre o Bitcoin para facilitar transações escaláveis, de baixo custo e extremamente rápidas. Ela aborda desafios como tempos de confirmação e questões de escalabilidade. A Lightning Network resolve essas limitações fornecendo transações rápidas com uma taxa de transações de cerca de 1 milhão de transações por segundo (TPS).

Embora o Lightning possa ser usado para qualquer tipo de transferência, é mais útil para micropagamentos ou transferências menores que geralmente são pouco econômicas devido às altas taxas da camada base. A rede não emite nenhum token nativo e expõe seus usuários a todos os benefícios da blockchain do Bitcoin, como descentralização, código aberto e sem permissão.

LNSwap

Fonte: LNSwap

LNSwap é um protocolo de troca descentralizado projetado para oferecer aos usuários um método rápido e privado de troca de Bitcoin por ativos Stacks (STX) e vice-versa. Este protocolo inovador suporta todas as carteiras de Bitcoin on-chain e Lightning, enfatizando o compromisso com a experiência do usuário e privacidade. Ao aproveitar a tecnologia da Lightning Network, o protocolo fornece um nível de garantia de privacidade que o distingue de outras alternativas no mercado. Os usuários precisam de uma carteira compatível com Stacks como a Hiro (Leather) Wallet ou Xverse Wallet para usar o LNSwap. Eles podem depositar BTC nativo e trocar por STX através do LNSwap.

A missão do LNSwap é dar aos usuários controle direto sobre seus fundos e aumentar a privacidade. Os usuários podem ir do Bitcoin na Lightning Network para Stacks em poucos cliques e sem KYC no LNSwap. Além disso, qualquer pessoa pode fornecer liquidez e adicionar fundos para participar do agregador LNSwap e ganhar taxas de ~3% em cada troca concluída pelos usuários.

Protocolo Satoshi

Fonte: Protocolo Satoshi

O Protocolo Satoshi é o primeiro protocolo de posição de dívida colateralizada (CDP) construído na cadeia BEVM - uma cadeia Bitcoin descentralizada compatível com EVM baseada no consenso Taproot - e introduz uma solução revolucionária que visa tornar o Bitcoin mais utilizável, permitindo que os usuários emprestem a stablecoin $SAT depositando Bitcoin como garantia. Essencialmente, o Protocolo Satoshi permite que você alavanque seu Bitcoin para tomar empréstimos em dinheiro e ganhar recompensas - tudo isso mantendo seu Bitcoin seguro como garantia, desbloqueando assim trilhões de dólares em liquidez de Bitcoin e trazendo mais utilidade e receita para o ecossistema Bitcoin DeFi (BTCFi). Isso significa que você tem acesso a dinheiro (stablecoin) sem a necessidade de vender seus BTC e pode recuperar seus ativos após o pagamento do empréstimo.

Além disso, o sistema de pagamento descentralizado oferece dois tokens de utilidade, a saber; SAT, um stablecoin colateralizado em BTC, vinculado ao dólar dos EUA, apoiado pelo BTC e oferecendo uma alternativa de stablecoin descentralizada. Ao contrário de outros stablecoins colateralizados excessivamente por criptomoedas, como DAI e LUSD, $SAT tem um potencial mais amplo para adoção e utilidade, simplesmente aproveitando o amplo limite de mercado, popularidade e taxa de adoção maciça do Bitcoin. OSHI é um token de utilidade que visa incentivar a participação e recompensar as contribuições ao projeto. Possui um fornecimento total limitado a 100.000.000 tokens, com um período de aquisição estruturado.

Alocação de Tokens OSHI

Fonte: Protocolo Satoshi

Como usar o Protocolo Satoshi

• Bridge BTC para a rede BEVM: bevm.io/bridge-mainnet
• Acesse o aplicativo Satoshi: app.satoshiprotocol.org/position
• Criar Posição - Depositar BTC e Pegar emprestado SAT (garantir que a relação de garantia esteja acima de 110%, com um mínimo de 10 SAT emprestados)
• Clique em "Aprovar"
• Clique em "Criar Posição"

Origem: Protocolo Satoshi

Nota: Para criar uma Posição, você precisa de uma carteira Bitcoin, por exemplo, carteira UniSat, para facilitar as transações.

Dinheiro na Cadeia

Fonte: Dinheiro na Cadeia

Money on Chain é um protocolo DeFi que oferece quatro tokens significativamente diferentes. A ideia é fornecer casos de uso e caminhos de desempenho para os Bitcoiners, permitindo-lhes o controle total de suas chaves privadas. A plataforma opera com base em um protocolo colateralizado pelo Bitcoin. Essa estratégia minimiza os riscos de contraparte encontrados em outras stablecoins, mantendo o colateral em um contrato inteligente garantido pelo Bitcoin, em vez de mantê-lo em uma conta bancária de terceiros.

O Money on Chain envolve vários tokens: o Dollar on Chain (DoC), que é a primeira stablecoin colateralizada pelo Bitcoin; o Bitpro (BPro), um token projetado para detentores de Bitcoin; o BTCX, uma posição longa alavancada em Bitcoin; o Money On Chain Token (MoC), um token de governança; e uma bolsa descentralizada de tokens (TEX) para a negociação de tokens na blockchain Rootstock (RSK). A diversidade desses tokens possibilita sua funcionalidade em um conjunto diversificado de usuários.

Sovryn

Origem: Sovryn

Sovryn é uma plataforma de contrato inteligente que é sem permissão e baseada no sidechain RSK. Este protocolo é projetado para permitir empréstimos de Bitcoin, negociação marginal e empréstimos. Como o sistema é construído no sidechain RSK, ele garante a segurança da rede Bitcoin em combinação com a funcionalidade da linguagem Solidity do Ethereum.

Para começar a usar Sovryn, você precisa de uma carteira Web3, que seja compatível com a sidechain RSK, por exemplo, Metamask. Você também precisa conectar a carteira à plataforma Sovryn. Por fim, você precisará ter alguns bitcoin e transferi-los para a rede Layer 2.

Para facilitar empréstimos na plataforma, as taxas que o protocolo coleta e fornece aos provedores de liquidez são dinâmicas, o que implica que são determinadas pelas forças de oferta e demanda. No entanto, o protocolo aplica uma taxa de originação a cada empréstimo, que é fixada em 0,09%.

ALEX

Origem: ALEX

ALEX é uma plataforma próspera que capacita desenvolvedores, traders e investidores a explorar todo o potencial financeiro na blockchain do Bitcoin. A equipe principal é composta por profissionais qualificados e veteranos da indústria com experiências diversas, garantindo que o compromisso da ALEX com a excelência em design de produto, desenvolvimento e operações seja cumprido.

Com um robusto Total Value Locked (TVL) e Volume Total de Transações, ALEX rapidamente se tornou uma força formidável no ecossistema Bitcoin DeFi. Desde o seu lançamento, a plataforma tem ganhado mais carteiras ativas, oferecendo módulos que abrangem desde o lançamento e gerenciamento de ativos até análise de dados e negociação.

Protocolo Zest

Fonte: Protocolo Zest

O Protocolo Zest é o primeiro protocolo de empréstimo nativo do Bitcoin que permite aos usuários aproveitar o poder de seu Bitcoin por meio de transações diretas. Os contratos inteligentes estão no cerne do Protocolo Zest, facilitando empréstimos de Bitcoin on-chain e empréstimos com garantia de Bitcoin, proporcionando uma maneira eficiente e sem complicações para credores e mutuários participarem do mercado de capital do Bitcoin.

A vantagem marcante desta plataforma é a capacidade de permitir aos usuários fazer com que seu Bitcoin trabalhe por meio de uma simples transação de Bitcoin, permitindo-lhes atender a seus requisitos de crédito sem recorrer a empréstimos contra ativos. Sendoo protocolo pioneiro de empréstimos on-chain no ecossistema Bitcoin, o Protocolo Zest está abrindo caminho para uma nova era de oportunidades financeiras para detentores de Bitcoin. Ao alavancar a segurança e a liquidez do Bitcoin em um ambiente de empréstimo descentralizado, o Protocolo Zest está criando um ecossistema DeFi Bitcoin mais inclusivo e eficiente.

Badger DAO

Fonte: Badger

Badger é uma plataforma que capacita soluções descentralizadas, focando em conectar o Bitcoin a outras blockchains, particularmente Ethereum. A plataforma orientada pela comunidade do Badger - Badger Builders - visa o desenvolvimento colaborativo do Bitcoin em DeFi. O projeto também inclui um token de governança BADGER para tomada de decisões descentralizada, vaults SETT para otimização de ativos de Bitcoin, e DIGG, uma criptomoeda inovadora de oferta elástica lastreada em Bitcoin. Esses recursos destacam o foco do Badger DAO em integrar o Bitcoin com DeFi.

Protocolo Stacks

Fonte: Protocolo Stacks

Fundada em 2019, Stacks tem como objetivo permitir contratos inteligentes e a criação de dApps usando Bitcoin. Stacks é uma rede blockchain de camada 2 que depende de um mecanismo de consenso único chamado prova de transferência (PoX). Sob PoX, os mineradores gastam Bitcoin para receber novos tokens STX. Os detentores de STX também podem “empilhar” seus tokens, bloqueando tokens para apoiar a rede e depois ganhar Bitcoin.

STX é usado para pagar transações na blockchain Stacks, assim como ETH ou SOL são usados para pagar transações na Ethereum ou Solana. No entanto, ao contrário das outras blockchains, Stacks usa tokens STX para liquidar transações em outra moeda, BTC. Para alimentar sua funcionalidade de contrato inteligente, a Blockchain Stacks usa Clarity, uma linguagem de programação de contrato inteligente que otimiza a segurança e previsibilidade.

Rede Zeus

Origem: Zeus Network

A rede Zeus funciona como uma camada de comunicação sem permissão que conecta a segurança robusta da blockchain do Bitcoin e o processamento rápido de transações da Solana. Essa solução inovadora combina o melhor dos dois mundos, permitindo que os usuários desfrutem da velocidade super rápida de transações e escalabilidade da Solana, juntamente com a segurança sólida, confiança e liquidez do Bitcoin.

Zeus é um game-changer no mundo DeFi, pois desbloqueia muitas possibilidades, de aplicativos DeFi a serviços financeiros seguros e eficientes. Possui um ecossistema de produtos robusto que oferece aos desenvolvedores e fundadores uma ampla gama de oportunidades. Isso inclui APOLLO, que permite aos usuários apostar ou envolver Bitcoin dentro da Solana; ARTEMIS, que facilita a transferência contínua de liquidez entre as redes Solana e Bitcoin; Ferramentas NFT nativas e de Cross-Chain para a criação e troca de NFTs entre Solana e Bitcoin; e o recurso nativo de empréstimo e empréstimo que visa promover eficiência de capital e provisão de liquidez.

Rootstock (RSK)

Origem: Rootstock

Rootstock é uma cadeia L2 no Bitcoin que visa permitir contratos inteligentes, pagamentos quase instantâneos e maior escalabilidade para o Bitcoin sem comprometer suas características principais como segurança e descentralização. Como o Bitcoin foi desenvolvido para transações simples de pessoa para pessoa, ele não tem a capacidade de lidar com contratos inteligentes complexos. RSK é uma solução de sidechain que permite aos usuários executar contratos inteligentes complexos no Bitcoin.

As transações na RSK podem ocorrer muito mais rapidamente e a um custo mais baixo do que na cadeia principal do Bitcoin. Uma vez que blockchains de contratos inteligentes estabelecidos como o Ethereum estão enfrentando congestionamento de rede, a Rootstock pode descongestionar esses blockchains levando estruturas de contratos mais complexas para o Bitcoin. Essencialmente, a RSK estende a funcionalidade do Bitcoin adicionando a capacidade de executar contratos inteligentes, aumentando a utilidade do blockchain do Bitcoin.

Projetos Bitcoin DeFi: Desafios e Perspectivas Futuras

A entrada do Bitcoin no DeFi gerou reações positivas e negativas da comunidade do Bitcoin, algumas das quais valem a pena mencionar.

Desafios

Muitos críticos questionaram a escalabilidade dos projetos DeFi construídos no Bitcoin. Embora inovações como a Lightning Network abordem diretamente essas questões, o resultado quando mais projetos DeFi são lançados na rede Bitcoin é incerto. Os altos custos de transação também podem ser um desafio, uma vez que as transações de Bitcoin são caras, especialmente durante os períodos de pico. Como o Bitcoin fica atrás de outras redes blockchain em termos de transações por segundo, os projetos DeFi do Bitcoin também podem sofrer desacelerações nas transações.

Ao contrário do Ethereum, o Bitcoin não foi criado com contratos inteligentes complexos como foco principal. Essa restrição introduz complexidades na rede do Bitcoin sempre que ela deseja interagir com contratos inteligentes complexos. Embora atualizações, como Taproots e BitVM, possam potencialmente abordar as limitações de contratos inteligentes do Bitcoin, obter um amplo acordo sobre tais atualizações pode ser lento e desafiador.

Perspectivas Futuras

Apesar dos desafios, o potencial do Bitcoin na DeFi parece muito promissor. A introdução da funcionalidade DeFi no Bitcoin atrairá mais usuários para a rede, aumentando sua comunidade e consolidando sua posição como a principal criptomoeda do mundo.

À medida que a comunidade DeFi olha para o Bitcoin, mais tecnologias que podem lidar com os problemas de escalabilidade da rede e permitir atividades mais complexas certamente surgirão. Inovações como tokens BRC-20, Ordinais, Runes e Taproots estão se mostrando impulsionadores-chave do DeFi no ecossistema Bitcoin. Essas tecnologias estão ajudando a enfrentar os desafios inerentes da rede, ao mesmo tempo em que tornam o Bitcoin mais acessível e inclusivo. Ao reduzir as taxas e otimizar a experiência do usuário, esses desenvolvimentos serão fundamentais para esculpir o caminho do Bitcoin no mercado DeFi.

Como usar plataformas de DeFi Bitcoin

Aqui está um guia passo a passo sobre como configurar e usar uma das carteiras mais populares para gerenciar ativos de Bitcoin, Leather Wallet, para explorar a Rede Stacks.

1. Para baixar a Carteira de Couro, visite o sitee clique em "Instalar Leather agora."

Fonte: Leather.io

1. Em seguida, clique em "Instalar na Chrome Web Store", depois em "Adicionar ao Chrome/Obter".

Fonte: Chrome Web Store

1. Depois de instalar a extensão Leather, você pode criar sua carteira. Vá para o aplicativo Leather e clique em "Criar nova carteira".

1. A página trará uma frase-semente única. Mantenha-a segura e confidencial. Lembre-se sempre, se você perder sua frase-semente, não poderá acessar sua carteira e todas as suas criptomoedas.

2. Após fazer o backup da sua frase-semente, será solicitado que você crie uma senha para proteger sua carteira. Portanto, esforce-se para criar uma senha forte que você não esquecerá.

1. Para adicionar tokens STX à sua carteira Stack, clique em "Receber" na página que aparece conforme mostrado abaixo:

1. Em seguida, clique no botão de cópia ao lado de Stacks na janela que aparece.

Origem:Leather.io

1. Você precisa comprar tokens STX para prosseguir. Para fazer isso, vá para a bolsa de criptomoedas Gate.io, crie uma conta Gate.iose você não tiver um, financie sua conta de negociação à vista e siga as etapas para comprar o token. Assim que a transação for concluída, você poderá transferir os tokens STX de sua conta de negociação à vista para a Leather Wallet usando o endereço da carteira que você copiou.

Origem: Gate.io

1. Após a conclusão, você pode interagir com a Rede Stacks usando sua Leather Wallet. Com isso, você pode apostar suas fichas STX para ganhar Bitcoin, comprar e vender NFTs, inscrever um Ordinal Bitcoin ou comprar um nome de domínio .btc. As opções são infinitas no DeFi Bitcoin.

Conclusão

Com a crescente agitação em torno da utilidade financeira na blockchain, muitos estão curiosos sobre o papel em evolução do Bitcoin na DeFi. Embora o ecossistema Bitcoin DeFi ainda esteja em estágio inicial e seja menos maduro em comparação com o Ethereum, o Bitcoin está avançando com inovações como Stacks e Lightning Network. Mais tecnologias são esperadas para preencher a lacuna entre a robustez do Bitcoin e o ecossistema financeiro descentralizado. Altos custos de transação e a falta de capacidades avançadas de contratos inteligentes permanecem como prioridades para os desenvolvedores, enquanto eles se esforçam para consolidar a DeFi no Bitcoin. Os projetos destacados neste artigo são apenas alguns dos muitos desenvolvimentos significativos no espaço Bitcoin DeFi (BTCFi), e mais projetos inovadores serão lançados em breve.