Розумійте, як здійснюються шахрайські дії в криптовалюті, та отримуйте відомості для захисту ваших активів

Вступ

Криптовалюта виникла як відповідь на фінансову кризу 2008 року, пропонуючи альтернативу традиційним банківським системам шляхом сприяння децентралізованих транзакцій. Біткоін, перший віртуальний актив, спричинив загальний інтерес і відкрив шлях для розвитку численних альтернативних цифрових валют.

Децентралізований та псевдонімний характер криптовалютних транзакцій зробив їх привабливою мішенню для шахраїв. Різноманітні шахрайські схеми зросли в криптовалютній сфері, включаючи фальшиві початкові монетні пропозиції (ICO), фішингові атаки та схеми "нафаршування та зливу". Ці обмани становлять значну загрозу для інвесторів та цілісності ринку криптовалют.

На відміну від традиційних фінансових систем, де можуть існувати механізми врегулювання для відновлення втрачених або викрадених коштів, транзакції з криптовалютами є необоротними, тому захист активів є надзвичайно важливим. Інвесторам слід віддавати перевагу заходам безпеки та розумним інвестиційним практикам для зменшення ризику фінансових втрат.

Топ-10 Криптошахрайства

1. Шахрайські Криптовалюти

Шахра́йські криптовалю́ти дію́ть, залучаючи інвести́торів обіцянками високих доходів чи інноваційними функціями, щоб вияви́тися неприсутніми або безцінними проєктами. Ці шахра́йства часто імітують встановлені криптовалюти або неправдиво стверджують про афіліацію з поважними проєктами для обману недбалих інвесторів.

Наприклад, My Big Coin, фальшива криптовалюта,шахрайні інвесторипозуючи як законний цифровий актив. У цьому випадку творці спотворили проект, можливо, шляхом фальсифікації інформації про його функції, команду або потенційні доходи, щоб привернути інвесторів.

Незважаючи на переконливість на поверхні, My Big Coin виявився шахрайством, і інвестори втратили $6 мільйонів, коли було виявлено шахрайську природу проекту. Це підкреслює важливість проведення ретельних досліджень та додаткової уваги перед інвестуванням у будь-який криптовалютний проект, щоб уникнути потрапляння жертвою шахрайств.

2. Фальшиві біржі

Фальшиві біржі - це законні торгові платформи криптовалют, які пропонують привабливі можливості, привабливі інтерфейси користувачів, а іноді навіть фальшиві відгуки від клієнтів. Вони заманюють користувачів на внесення коштів, обіцяючи високу ліквідність, низькі торгові комісії та ексклюзивні інвестиційні можливості.

Однак, як тільки інвестори вносять свої кошти, ці шахраївські біржі зникають, залишаючи користувачів не в змозі отримати доступ до своїх активів або вивести їх.

BitKRX, наприклад, виступаючи як велика криптовалютна біржа в Південній Кореї, обдурюючи інвесторів, поки не була розкрита і допущена до відповідальності місцевими органами.

3. Схеми "насосу та викиду"

Схеми "насосу та виливу" включають штучне завищення ціни криптовалюти за допомогою неправдивої чи вводячої в оману інформації, створюючи купівельний ажіотаж серед інвесторів. Цей штучний попит підвищує ціну, дозволяючи злочинцям продати свої активи з прибутком.

Після того, як вони зняли гроші, ціна рухається вниз, залишаючи недосвідчених інвесторів зі значними втратами. Ці схеми часто націлені на криптовалюти з низькою капіталізацією або на недавно внесені токени з низькою ліквідністю, що робить їх вразливими до маніпулювання.

Відомі приклади включають схеми, організовані навколо менш відомих альткоїнів або токенів, які обіцяли революційну технологію, яка пізніше виявилася неіснуючою.

Ось кілька прикладів схем "насосу та вивезення" в криптовалютному просторі:

1. Bitconnect: Bitconnect був платформою з криптовалютним кредитуванням, яка обіцяла високі доходи інвесторам через програму кредитування та власний торговельний бот. Однак його широко критикували як пірамідальну схему. Вартість власного токену Bitconnect, BCC, зазнала значних коливань, ціни підвищувалися під час рекламних заходів, а потім драматично падали, що призвело до значних втрат для інвесторів.
2. Centra Tech: Centra Tech була стартапом, яка стверджувала, що пропонує дебетову картку, що дозволяє користувачам витрачати криптовалюту в реальних транзакціях. Компанія провела першу публічну пропозицію монет (ICO) та залучила рекламу від знаменитостей для просування свого проєкту. Однак пізніше виявилося, що засновники Centra Tech вигадали ключові елементи свого бізнесу, включаючи партнерства з великими компаніями кредитних карт. SEC звинуватив засновників Centra Tech у шахрайстві, і вартість токенів проєкту стрімко впала.
3. OneCoin: OneCoin був криптовалютним проєктом, який стверджував, що пропонує революційну цифрову валюту та інвестиційну можливість. Незважаючи на відсутність прозорості та перевіреної технології блокчейну, він залучив багатьох інвесторів завдяки агресивним маркетинговим тактикам та обіцянкам високих прибутків. Однак він був розкритий як фінансова піраміда, з його засновниками, які стикаються з правовими діями, та його операціями, які припинені в різних країнах.

Ці приклади ілюструють, як схеми pump-and-dump працюють на ринку криптовалют, залучаючи інвесторів обіцянками високих прибутків, водночас маніпулюючи цінами за допомогою координованих операцій купівлі та продажу.

4. Шахрайства з торгівлі P2P

Шахраї використовують вразливості системи умовного депонування на платформах однорангової торгівлі, що призводить до шахрайства при P2P-торгівлі. Вони можуть переконати покупців проводити операції за межами платформи, обхід захисту умовного депонування, і після отримання оплати шахрай зникає, не передавши криптовалюту.

Ці шахрайства підривають довіру до платформ торгівлі P2P та підкреслюють важливість проведення операцій в межах безпечної структури платформи. Один із прикладів - коли продавець переконує покупця використовувати зовнішні способи оплати, такі як банківські перекази, щоб уникнути плати за платформу, залишаючи покупця уразливим перед шахрайськими операціями.

5. Фейкові додатки

Шахраї створюють фальшиві додатки для торгівлі криптовалютою або модифікують законні додатки, щоб обманути користувачів та вкрасти кошти або особисту інформацію. Ці шахрайські додатки часто наслідують брендинг та функції популярних платформ криптовалют, що робить їх важко відрізнити від справжніх додатків. Після встановлення ці додатки можуть внести в устройства користувачів шкідливе програмне забезпечення, що порушує безпеку та конфіденційність.

Прикладом є фальшиві додатки, які видають себе за поважні біржі, такі як Binance або Coinbase, обманюючи користувачів, щоб вони надали свої облікові дані та отримали доступ до своїх коштів.

6. Схеми Понзі

Схеми Понци обіцяють високі доходи від інвестицій, використовуючи кошти нових інвесторів для виплати прибутків раніше інвесторам, створюючи ілюзію прибутковості. При зростанні схеми вона стає нестійкою, що призводить до фінансових втрат для більшості учасників. Схеми Понци часто маскуються під законні інвестиційні можливості, пропонуючи гарантовані прибутки або багаторівневі реферальні програми для привертання інвесторів.

Мережа BitClub, наприклад, впровадила одну з найбільших схем Понзі в криптовалютному просторі, обдуривши інвесторів на понад 700 мільйонів доларів, перш ніж органи затримали її операторів.

7. Вихідні шахраї

Вихідні шахраїни виникають, коли криптовалютні проекти збирають кошти через початкові пропозиції монет (ICO) або продаж токенів, але зникають після збору коштів інвесторів. Ці шахраїнські проекти часто обіцяють революційну технологію або руйнівні рішення, але не виконують свої обіцянки.

Коли ICO завершується і збираються кошти, засновники проекту покидають проект або припиняють діяльність, залишаючи інвесторів з безцінними токенами і без можливості відновлення своїх інвестицій. Шахрайства DeFi

Шахрая Децентралізованої фінансової сфери (DeFi) використовують зростаючу популярність децентралізованих додатків (DApps) та смарт-контрактів для обману інвесторів. Ці шахраї часто спрямовані на протоколи збору доходів, ліквідність та децентралізовані біржі (DEXs), пропонуючи високі доходи від інвестицій або обманні інвестиційні можливості. Наприклад, шахрайські схеми викиду килима передбачають, що творці проектів DeFi відкачують ліквідність з власних платформ, призводячи до падіння цін на токени та залишаючи інвесторів із значними втратами.

8. Фішингове шахрайство

Шахрайські афери з використанням рибалки включають надсилання шахрайських електронних листів або повідомлень окремим особам, видаючи себе за законні суб'єкти, щоб обманом змусити їх розкрити чутливу інформацію або виконувати несанкціоновані дії. Шахрайські афери з криптовалютою часто спрямовані на користувачів популярних платформ або сервісів, таких як біржі криптовалют або гаманці, шляхом видачі себе за офіційні комунікації.

Ці шахраї можуть запитувати особисту інформацію, дані для входу або приватні ключі, що дозволяє шахраям несанкціонований доступ до облікових записів користувачів та крадіжку їх коштів. Прикладом є ситуація, коли шахраї видають себе за представників служби підтримки криптовалютних бірж, закликаючи користувачів підтвердити свої облікові записи, надаючи чутливу інформацію, що в кінцевому підсумку призводить до компрометації облікового запису та фінансових втрат.

9. Авторизовані шахрайства з оплатою за допомогою натискання

Шахрайські схеми авторизованих платежів (APP) виникають, коли шахраї обманюють жертв, щоб ті ініціювали криптовалютні транзакції на рахунки, якими керує шахрай. Ці схеми використовують анонімність та необоротність криптовалютних транзакцій, ускладнюючи жертвам відновлення своїх коштів.

Шахраї часто використовують винахідливі тактики, такі як пропозиції інвестиційних можливостей або послуги сигналів торгівлі з внутрішньою інформацією, щоб маніпулювати жертвами та змусити їх надсилати криптовалютні платежі. Після здійснення платежу шахраї зникають, залишаючи жертв без можливості відновити свої кошти. Наприклад, шахраї можуть обіцяти гарантовані прибутки або ексклюзивні інвестиційні можливості, переконавши жертв передати криптовалюту на свої рахунки, лише щоб зникнути, як тільки транзакція буде завершена.

10. Шахрайські оголошення про роботу з криптовалютами

Фальшиві шахрайські оголошення про роботу у сфері криптовалют націлені на осіб, які шукають працевлаштування в цій галузі, використовуючи їх бажання працювати в швидкорозвиваючійся та прибутковій галузі. Ці шахрайські схеми часто рекламують фальшиві можливості працевлаштування на законних дошках оголошень про роботу або соціальних медіа-платформах, залучаючи працівників з обіцянками високої заробітної плати, можливостей віддаленої роботи та кар'єрного зростання.

Після того як потенційні жертви подають заявку на роботу або надають особисту інформацію, аферисти можуть попросити оплатити агентські витрати або навчальні матеріали, в кінцевому підсумку зникнувши з грошима жертви. Ці шахрайські схеми підкреслюють важливість проведення ретельних досліджень та перевірки законності робочих оголошень перед поданням заявки або наданням будь-якої особистої інформації.

Як виявити шахрайські схеми у криптовалюті

Здатність розпізнавати ознаки підозрілої діяльності дуже важлива, коли мова йде про виявлення потенційних криптозлочинів. Деякі поширені червоні прапори включають непрохані інвестиційні можливості, що обіцяють високі доходи при низькому ризику, тактика тиску діяти швидко без належної документальної перевірки та запити особистої чи фінансової інформації через незахищені канали.

Будьте обережні щодо проектів або осіб, які пропагують гарантовані прибутки або агресивні маркетингові тактики для залучення інвестицій.

Показники легітимності проекту

Оцінка законності криптовалютного проекту включає в себе ретельний аналіз різних аспектів, таких як вірогідність команди проекту, прозорість документації проекту (такої як білі книги) та наявність безпечної та активної онлайн-спільноти.

Легітимні проекти зазвичай мають ідентифікованих членів команди з відповідним досвідом та чітким планом, що визначає цілі та віхи проекту. Достовірні проекти також спілкуються зі своєю спільнотою, відповідають на запитання прозоро та надають регулярні оновлення щодо розвитку проекту.

Запити на оплату

Один з найбільш відомих попереджувальних знаків криптозлочину - це коли особи або проекти вимагають передоплати або інвестицій без надання матеріальної цінності або гарантій. Правомірні проекти не потребують від користувачів відправляти гроші наперед, щоб брати участь у продажах токенів, інвестиційних можливостях або робочих заявках.

Будьте обережні щодо схем, які обіцяють гарантовані доходи або потребують оплати за доступ до ексклюзивної інформації або послуг, оскільки це часто вказує на шахрайські дії.

Перевірка автентичності додатка або веб-сайту

Перевірка автентичності програм для торгівлі криптовалютами або веб-сайтів є важливою для того, щоб уникнути потрапляння жертвою фейкових платформ, призначених для крадіжки коштів або особистої інформації. Перед завантаженням або використанням крипто-додатка або веб-сайту проведіть ретельне дослідження, щоб переконатися в його легітимності:

1. Перевірте захищені з'єднання з веб-сайтами (HTTPS);
2. Оглядайте відгуки та рейтинги користувачів, перевіряйте облікові дані та репутацію розробника;
3. Перевірте URL-адресу програми або веб-сайту на наявність помилок або розбіжностей, які можуть свідчити про шахрайську репліку легітимної платформи.

Повідомлення про криптовалютні шахрайства

Повідомлення про криптовалютні шахраїські схеми є дуже важливим для підвищення обізнаності та захисту спільноти від шахрайської діяльності.

Якщо ви натрапили на підозрілу криптовалютну шахрайську схему або обман, повідомте про це відповідним органам, регулюючим органам або організаціям з захисту прав споживачів. Швохи, які негайно повідомляються, допомагають запобігти тим, хто потрапив у схожі схеми, і сприяють безпеці криптовалютного екосистеми.

Як уникнути криптовалютних шахрайств

Навігація у криптовалюті потребує уважності, обережності та активних заходів з метою пом'якшення ризику стати жертвою шахрайства. Ось кілька важливих кроків, які користувачі можуть зробити, щоб уникнути криптовалютних шахрайств:

Навчайтеся

Будьте обізнані щодо поширених криптовалютних шахрайств та шахрайських схем, які поширені в галузі. Розуміння того, як працюють ці шахрайства, та впізнавання їх червоних прапорів є першою лінією оборони від потенційних загроз.

Провести додаткові перевірки

Перед тим як взаємодіяти з будь-яким криптовалютним проєктом, платформою або інвестиційною можливістю, проведіть ретельне дослідження. Перевірте законність команди проєкту, огляньте документацію проєкту, таку як білі бумаги, та оцініть цілі проєкту, його дорожню карту та залучення спільноти.

Вправляйте обережність з непроханими пропозиціями

Будьте обережні щодо непроханих інвестиційних можливостей, особливо тих, які обіцяють гарантовані доходи або високі прибутки при низькому ризику. Уникайте спілкування з особами або проектами, які тиснуть на вас діяти швидко без надання достатньої інформації або прозорості.

Захистіть свої приватні ключі

Захищайте свої приватні ключі і ніколи не діліться ними з кимось. Приватні ключі дають доступ до вашого криптовалютних гаманців та активів; їх компрометація може призвести до крадіжки або втрати коштів.

Використовуйте безпечні платформи та гаманці

Використовуйте лише надійні криптовалютні біржі, гаманці та торговельні платформи, надаючи перевагу безпеці та захисту користувачів. Перевіряйте автентичність додатків та веб-сайтів перед завантаженням або використанням їх, та переконайтеся, що вони використовують надійні заходи безпеки, такі як двофакторна аутентифікація (2FA) та шифрування.

Перевірити транзакції

Перед виконанням будь-яких транзакцій з криптовалютою подвійно перевірте адресу одержувача та деталі транзакції, щоб переконатися в їх точності. Будьте обережні при копіюванні та вставленні адрес гаманця, щоб уникнути потрапляння жертвою шахрайства з отруєнням адрес.

Будьте скептичні стосовно інвестиційних можливостей, які звучать надто добре, щоб бути правдою, або сильно покладаються на рекламу знаменитостей або хайп у соціальних мережах. Уникайте робити спонтанні рішення на підставі страху пропустити можливість (FOMO) і надавайте перевагу раціональному прийняттю рішень, заснованому на дослідженнях та аналізі.

Залишайтеся в курсі найкращих практик з безпеки

Будьте в курсі останніх найкращих практик забезпечення безпеки та тенденцій у криптовалютному просторі. Слідкуйте за авторитетними джерелами, беріть участь у онлайн-спільнотах та спілкуйтесь з кваліфікованими особами, щоб бути проінформованими та активно захищати свої цифрові активи.

Висновок

Зростання криптовалюти створило нові можливості для фінансової інновації та підвищення користувацької активності. Однак воно також призвело до з'яви шахрайських схем та шахрайських дій, спрямованих на не підозрюючих інвесторів. При тому, як екосистема криптовалюти розвивається, залишайтеся бджими та використовуйте безпечні практики у своїх транзакціях. Освічуючись, проводячи додаткову перевірку та проявляючи обережність, ви можете мінімізувати ризик стати жертвою шахрайських схем та захистити свої цифрові активи.