تحول خدمات ما بعد التداول

تواجه حالة نموذج الأعمال الحالي في صناعة ما بعد التداول تحديات كبيرة حيث تقف الصناعة عند مفترق طرق، إذ لم يعد العمل التقليدي جذابًا مع انخفاض الرسوم وغياب التمايز بين اللاعبين. يطالب العملاء بخدمات ذات قيمة مضافة:

• تطالب المكاتب الأمامية بتسوية وتخليص أسرع، ونظرة قريبة من الوقت الحقيقي لحالة التداول، وإنذارات مبكرة لفشل التسوية.

• يطالب العملاء بتحويل سير العمل المعقد اليوم إلى تجربة رقمية أكثر تبسيطًا وسهولة.

• يطالب العملاء بإمكانيات لدعم اكتساب فئات الأصول الجديدة حيث تواصل هذه الفئات جذب المستثمرين المؤسسيين.

• مع تنوع العملاء عبر فئات الأصول الأوسع والتعامل مع العديد من مقدمي الخدمات، هناك حاجة لتجميع ودمج البيانات للحصول على رؤية موحدة للمحفظة.

• على مدى السنوات القليلة الماضية، شهدت الصناعة سلسلة من اللوائح الجديدة التي تهدف إلى تقليل المخاطر النظامية، وتقليل القيود عبر الحدود، وتعزيز حماية العملاء، مما يضع عبئًا إضافيًا على اللاعبين للامتثال.

• هناك حاجة لتوسيع عروض الخدمات حيث يقوم مديرو الأصول بشكل متزايد بتعهيد الوظائف غير الأساسية مثل دعم مكاتب التداول، وسجلات استثمارات الكتب، وخدمات البيانات المدارة.

تواجه الصناعة تصميم عمليات تجارية عالمية ضعيفة مع حلول عمل يدوية مصحوبة بتكنولوجيا قديمة. أدت مبادرات تخفيض التكاليف إلى عدم رضا العملاء حيث يتم تجاوز اتفاقيات مستوى الخدمة، وتفشل التقنيات، ويتأثر مستوى التفاعل الشخصي اليومي مع موظفي العمليات. كل هذا أدى إلى تجربة عميل غير متسقة عبر مراكز مختلفة. ولإضافة إلى ذلك، هناك ضغط متزايد على الإيرادات حيث تعتبر الخدمات الأساسية التقليدية مثل الحفظ، والتخليص، والتسوية سلعًا مع مجال ضئيل للابتكار، مما يجعل من الصعب تخصيص الأموال للتحول.

رغم كل التحديات، لا شك أن مقدمي الخدمات ليس لديهم خيار سوى التغيير بسرعة إذا أرادوا الاحتفاظ بحصة في السوق. يمكن للشركات التحول من خلال الاستفادة من التكنولوجيا، حيث يمكن أن تساعد التكنولوجيا في تلبية الطلب المتزايد للعملاء على عروض المنتجات المتزايدة والخدمات ذات القيمة المضافة، والمساعدة في تبسيط العمليات، وتقليل التكاليف، وإدارة المخاطر.

يجب على الشركات النظر في الجوانب التالية لتصميم التحول والتكيف مع البنية المعمارية الحديثة لتحقيق النجاح:

تحسين تجربة العميل

• تقديم تجربة عميل متسقة عبر المناطق مع واجهة رقمية متسقة.

• توفير منتجات ذات قيمة مضافة على فئات الأصول الجديدة مثل البدائل والأصول الرقمية وخدمات إضافية مثل دعم مكاتب التداول، وإدارة الضمانات، وغيرها.

• توفير لوحات معلومات وأدوات خدمة ذاتية للعملاء لتمكينهم من رؤية المراكز المجمعة وكذلك الفردية في الوقت الحقيقي.

• توفير وصول كامل للعملاء إلى البيانات في الوقت الحقيقي، مع أدوات تحليلية لبناء وتشغيل نماذج المخاطر والعائد الملكية.

• دمج البيانات عبر سلسلة القيمة لمقدمي الخدمات ودورة حياة التداول لتمكين رؤى أعمق في التداولات والمراكز.

• توفير قنوات اتصال سهلة للعملاء ونموذج خدمة عملاء بسيط.

• توفير نموذج تسعير وفوترة مرن للعملاء.

عمليات مبسطة وفعالة

• بناء عمليات تجارية أساسية قياسية لتوفير تجربة متسقة عبر مراكز مختلفة.

• تضمين سير عمل ذكي وأتمتة عبر دورة حياة التداول لتوفير مستوى أعلى من المعالجة المباشرة.

• بناء لوحة تحكم تشغيل مدفوعة بالذكاء الاصطناعي لضمان تحديد القضايا المتعلقة بالعملاء وحلها في أقرب وقت ممكن في دورة حياة التداول.

• بناء مركز تكامل قوي لإدارة جميع الاتصال الخارجي مع CSDs والأسواق المحلية.

• تمكين القوة العاملة الافتراضية من خلال الاستعانة بمصادر خارجية لمراكز التكلفة المنخفضة.

بنية تحتية وحديثة قائمة على السحابة

• نموذج خدمات قائم على السحابة لتوفير الخدمات للعملاء بطريقة وحدات.

• التكامل مع مكونات البرمجيات الخارجية والأنظمة البيئية لتعزيز الحل العام.

• بناء بنية تحتية مرنة وآمنة مصممة لتوفير التوفر على مدار 24 ساعة في اليوم.

• المرونة والقابلية للتوسع لتقديم منتجات وخدمات جديدة، ودخول أسواق جديدة، والقدرة على التوسع عالميًا.

الخاتمة

يجب على اللاعبين في الصناعة فهم التحديات واحتياجات صناعة ما بعد التداول، وفهم ما يطالب به العملاء المؤسسيون والجهات التنظيمية في الصناعة عبر العالم من مقدمي خدماتهم، ولديهم رؤية مستقبلية عن الاتجاه الذي تتجه إليه الصناعة، ويجب أن يكون لديهم وجهة نظر حول ما ستكون عليه القدرات المطلوبة لتصميم ونشر نموذج تشغيل عالمي متعدد فئات الأصول، وهو أمر حاسم لتحقيق تجربة عميل متميزة.

المؤلف

بهوشان جوشي - قائد CIC، الأسواق المالية، IBM

سرينيفاسان كاليانساندارام - أستاذ ممارسة في المالية في كلية IFMR للدراسات العليا