كيف يمكن للتداول على أخبار الحرب أن يدمر محفظتك الاستثمارية

مخاطر العناوين تعود إلى وول ستريت مع استمرار الحرب بين الولايات المتحدة وإيران.

من الصعب على المستثمرين تجاهل وتيرة الأخبار السلبية: أسعار النفط تتجاوز 100 دولار للبرميل. اضطرابات الشحن في مضيق هرمز تضع الاقتصاد العالمي في خطر. الأسهم تتراجع مع عودة مخاوف التضخم.

↑ X

لا يمكن تشغيل ملف الفيديو هذا. (رمز الخطأ: 102630)

تزايد عمليات البيع مع تصاعد التوتر مع إيران؛ التركيز على LandBridge و Cardinal Health و USFD

شاهد جميع الفيديوهات

الآن يُعرض تزايد عمليات البيع مع تصاعد التوتر مع إيران؛ التركيز على LandBridge و Cardinal Health و USFD

لكن لا ينبغي للمستثمرين أن يخطئوا في التداول استنادًا إلى الأخبار العاجلة من ساحة المعركة.

فصل السياسة عن المحفظة خلال الحرب مع إيران

الاعتماد على عناوين الحرب والأخبار الجيوسياسية قد يدمر محفظتك، كما تظهر التاريخ. الانخفاض الأولي للسوق بسبب الصدمات الجيوسياسية غالبًا ما يكون قصير الأمد. وإذا لم يحدث ركود اقتصادي وأدى إلى تراجع كبير في أرباح الشركات، فإن الأسواق تميل إلى التعافي بسرعة، وفقًا لتحليل من LPL Financial.

تاريخيًا، شهد مؤشر S&P 500 تراجعات حوالي 4.5% بعد أحداث جيوسياسية تعود إلى الحرب العالمية الثانية، وفقًا لـ LPL Financial. وعادةً ما تستقر الأسواق في أقل من شهر بعد زوال الصدمة الأولى — إذا تم احتواء الضرر الاقتصادي.

وهذا يتماشى مع الانخفاض الأخير بسبب عدم اليقين حول إيران. حيث انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 5% عند أدنى مستوى منذ ذروته في يناير — وانخفض بنحو 3.6% منذ الهجوم الأمريكي على إيران في نهاية فبراير. هذا هو السلوك الطبيعي للسوق، يقول جيف بوخيندر، كبير استراتيجيي الأسهم في LPL.

متوسط ​​تراجع السوق هو من 5% إلى 9.99% ثلاث مرات في السنة، وفقًا لبوشيندر. وتحدث التصحيحات، أو الانخفاضات من 10% إلى 19.99%، حوالي مرة واحدة في السنة.

“ضع في اعتبارك هذه الإحصائيات،” قال بوخيندر. “تجاهل الضجيج أو الإغراء للبيع بسبب الأخبار العاجلة غالبًا ما يكون أسوأ وقت للبيع.”

التقلب جزء من الاستثمار

ما لا تريد فعله هو اعتبار الصراع العسكري نهاية العالم. بالتأكيد، هناك خطر أن يكون القتال الأمريكي أطول مما يُخشى وأن يؤدي إلى ارتفاع أسعار النفط وركود اقتصادي. لكن إذا سارت خطة اللعب التاريخية كما هو متوقع ولم يحدث ركود، فقد يكون الخوف الحالي من السوق في المرآة قريبًا.

“التقلب طبيعي،” قال بوخيندر. “إنه مثل رسم عبور تدفعه على الطريق نحو عوائد طويلة الأمد جذابة.”

الخوف هو عدو المستثمرين. ولكن إذا كانت محفظتك متنوعة بشكل جيد ومصممة بطريقة تتيح لك دفع الفواتير والعيش حياة طبيعية رغم الخسائر الورقية، فليس هناك الكثير مما يجب عليك فعله، ربما فقط عدم الانشغال بالأخبار التي تؤثر على أموالك.

“لن نتابع الأخبار ونرد فعلنا بالخوف،” قال كريس زاكاريلي، المدير التنفيذي للاستثمار في Northlight Asset Management.

ما يفضله زاكاريلي هو أن يلعب المستثمرون دورًا هجوميًا بدلاً من اتخاذ نهج دفاعي تجاه الأسواق.

“نفضل الانتظار حتى تظهر الفرص بدلاً من تقليل المخاطر أو القيام بشيء ردًا على ما يحدث في السوق،” قال زاكاريلي.

كيفية سحب الأموال في سوق متقلب

لكن إذا لم تكن محفظتك وماليك معدين بشكل صحيح للانكماش، فقد تضطر لاتخاذ قرارات أصعب، يقول زاكاريلي.

لنفترض، على سبيل المثال، أن لديك مدخرات قليلة لتحمل العاصفة ويجب أن تسحب من حسابات تأثرت بتقلبات السوق. بدلاً من بيع الأسهم، يوصي زاكاريلي بأخذ توزيعات من أجزاء أقل تقلبًا من محفظتك، مثل الأصول ذات الدخل الثابت عالية الجودة مثل سندات الخزانة الأمريكية وسندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري.

“هذا مصدر للسيولة يمكنك من خلاله سحب من محفظتك دون إحداث ضرر طويل الأمد،” قال زاكاريلي.

إذا كانت لديك أصول صمدت جيدًا أو انخفضت فقط ببضع نقاط مئوية، فهي مرشحة للبيع إذا اضطررت للبيع، كما يقول.

ما لا تريد فعله هو بيع شركة ذات جودة عالية أسهمها انخفضت بنسبة 20% إلى 30%، يضيف.

“إنها أصولك ذات المخاطر، أسهمك، استثماراتك ذات الأداء الأعلى التي ستكون الأهم بالنسبة لك على المدى الطويل،” قال زاكاريلي. “بمجرد أن تبيع تلك الأسهم، قد لا تعود إليها أبدًا بنفس الأسعار، ولا تتاح لك فرصة مضاعفة أو ثلاث أو أربع أضعاف أموالك مع مرور الوقت.”

تأكد فقط من أن سبب البيع في سوق متقلب مدفوع بالأخبار هو الحاجة، مثل جمع رأس مال. لا تتخذ قراراتك لأنك خائف مما تراه في الأخبار المسائية أو تقرأه في الصحف.

الحرب مع إيران: استعد لأسواق متقلبة

من الأسهل تحمل التقلبات إذا كنت مستعدًا لها. هذا يعني وجود بعض التنويعات في المحفظة، مثل الذهب وأصول أخرى لا تتحرك بالتزامن مع الأسهم، يقول ريان ديتريك، كبير استراتيجيي السوق في Carson Group، وهي شركة استشارية استثمارية.

حاليًا، لا ترى مجموعة Carson ركودًا وشيكًا، يقول ديتريك. “لكن إذا ارتفعت أسعار النفط إلى 200 دولار للبرميل، فلدينا حديث مختلف تمامًا،” قال ديتريك.

الخروج من السوق الآن يعني أنك تراهن على أسوأ النتائج. يمكنك أيضًا أن ترى عناوين أكثر تفاؤلاً، مثل إعادة فتح مضيق هرمز تمامًا أو التوصل إلى اتفاق بين الولايات المتحدة وإيران لإنهاء الحرب.

هناك أيضًا احتمال أن تتعرض السوق لتصحيح، أو هبوط بنسبة 10% أو أكثر، يقول ديتريك، لكن هذا ليس سببًا لتمزيق خطتك المالية.

“عندما تكون في شك، وزع المخاطر،” قال ديتريك. “كل عام يحمل أخبارًا سيئة وتقلبات. نحن لا نقلل من تلك العناوين، لكننا نقول لا تذعر.”

الذعر مكلف خلال الحرب مع إيران

يقول ديتريك إن المستثمرين الذين ذعروا في أبريل 2025 عندما أطلق الرئيس ترامب خطة الرسوم الجمركية وتراجعت الأسهم بنحو 20% ربما فاتهم جزء من التعافي،

لكن إذا كنت بحاجة إلى جمع أموال الآن وتخشى أن يأتي هبوط أكبر، فلا يوجد قاعدة تمنعك من سحب الأموال، يقول ديتريك.

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون بنشاط لإدارة المخاطر وتعزيز مرونة محافظهم، فإن تخصيص الأموال للذهب واستثمارات بديلة أخرى يمكن أن يعمل كتحوط، تقول أولريكه هوفمان-بورشارد، المديرة التنفيذية للاستثمار (الأمريكتين) ورئيسة الأسهم العالمية في UBS.

لكن الخروج من السوق ومحاولة توقيت السوق يمكن أن يكون مكلفًا، تحذر هوفمان-بورشارد. لنفترض أنك خرجت من السوق ولم تعد إليه وافتقدت الارتفاع، ستخسر الكثير. استثمار بقيمة 100 دولار في مؤشر S&P 500 في سبتمبر 1989 كان سينمو ليصل إلى 3617 دولارًا بنهاية يناير 2026، تقول هوفمان-بورشارد. لكن البقاء خارج السوق وفقدان أفضل ربع سنة كان سيؤدي إلى زيادة فقط من 100 إلى 2863 دولارًا خلال تلك الفترة الممتدة. “أقل بأكثر من 20%،” قالت هوفمان-بورشارد.

قد يعجبك أيضًا:

انخفاض أسهم Nvidia مع ترويج عملاق الذكاء الاصطناعي لزخم Blackwell، لكن مخاوف الهامش تؤثر على السهم

أسهم Tesla تستمر في الانخفاض. الدعم الأخير يقترب.

تجاهل Nvidia. الدراما الحقيقية لـ “السبع الرائع” مع Tesla.

اكتشف الشركة التالية مثل Palantir أو سهم IPO ساخن باستخدام هذه الأداة

حدد القواعد ونقاط الشراء مع MarketSurge