أكبر مدير لصناديق الثقة في العالم BNY يطلق عملية التوكنيزاشن لخدمة العملاء المؤسساتيين

بنك نيويورك ميلون، الرائد في إدارة الأصول وخدمات الصناديق الائتمانية، يتخذ خطوات مهمة نحو التحول الرقمي لخدماته. مع أصول تحت الإدارة تتجاوز 58 تريليون دولار، يقدم بنك نيويورك ميلون حلاً مبتكرًا يغير طريقة إدارة الودائع للعملاء المؤسساتيين.

توكن الودائع: عصر جديد في إدارة الأصول

تمكن منصة الأصول الرقمية الجديدة العملاء المؤسساتيين من تمثيل صناديقهم الائتمانية وودائعهم على شكل رموز رقمية على بلوكتشين خاص تديره بنك نيويورك ميلون. يعكس هذا الحل أرصدة الودائع مباشرة في أنظمة التسوية، مما يسهل بشكل كبير تدفق الوثائق وتحويل الأموال.

شرحت كارولينا وينبرغ، مديرة المنتجات والابتكار في بنك نيويورك ميلون، أهمية هذا التغيير: «تمكننا توكن الصناديق الائتمانية من توسيع خدماتنا المصرفية الموثوقة إلى المنصات الرقمية، مما يوفر للعملاء وصولاً أسرع إلى الضمانات، والودائع المضمونة، وتنفيذ المدفوعات — كل ذلك في بيئة تتوافق تمامًا مع المتطلبات التنظيمية.» تتضمن عملية التوكن تحويل الأصول التقليدية إلى تمثيلات رقمية على سلسلة الكتل، مما يفتح آفاقًا جديدة للمؤسسات المالية.

ومن الجدير بالذكر أن بنك نيويورك ميلون يحتفظ بكامل وثائق أرصدة العملاء في أنظمة محاسبة تقليدية، لضمان الامتثال للوائح السارية. يدمج الحل الهجين بين مرونة تكنولوجيا البلوكتشين وأمان الطرق التقليدية المجربة للمراجعة والرقابة.

التسويات على مدار الساعة: نهاية القيود الزمنية

واحدة من المزايا الرئيسية لتطبيق التوكن في إدارة الصناديق الائتمانية هي إمكانية إجراء التسويات خارج ساعات العمل التقليدية للبنك. تتيح المنصة عمليات تحويل فورية وعلى مدار الساعة للودائع المضمونة والضمانات، مما يسرع العمليات في الأسواق المالية ويقلل من المخاطر المرتبطة بالتأخير.

يعكس هذا التحول وتيرة التغيرات المتسارعة في القطاع المالي. تخلت العديد من المؤسسات عن القيود المفروضة من قبل الأنظمة التي تعمل فقط خلال ساعات العمل. تتيح الحلول الرقمية الحديثة تدفق رأس المال بسلاسة بغض النظر عن الوقت من النهار أو الليل، وهو أمر مهم بشكل خاص للاعبين في الأسواق العالمية.

الاتجاهات الأوسع للتحول الرقمي في القطاع المالي

لا يقتصر الأمر على بنك نيويورك ميلون في هذه المبادرة. تنفذ مؤسسات مالية عالمية أخرى حلولًا مماثلة بنشاط. أطلقت جي بي مورغان مؤخرًا رمزه JPMD على بلوكتشين Base التابع لمنصة Coinbase، مما يظهر استعداد أكبر اللاعبين لتجربة تكنولوجيا البلوكتشين اللامركزية. في أوروبا، يعمل تحالف يضم تسعة بنوك رائدة على تطوير عملة مستقرة مربوطة باليورو، ومتوافقة تمامًا مع تنظيم MiCA الأوروبي.

تُعد استراتيجية بنك نيويورك ميلون استمرارًا لجهوده العام الماضي، حين كشف عن تجاربه في توكن الودائع كجزء من رؤيته الأوسع لتحديث البنية التحتية العالمية للمدفوعات. تظهر هذه المبادرة أن مديري الصناديق الائتمانية والمؤسسات المالية التقليدية يدركون إمكانات البلوكتشين في تحسين العمليات التجارية.

يُعد تطبيق التوكن في إدارة الصناديق الائتمانية نقطة تحول في تطور خدمات الودائع. الجمع بين الأمان والثقة التقليديين مع إمكانيات التكنولوجيا الرقمية يخلق معيارًا جديدًا في القطاع، ويبدو أن هذا الاتجاه لا مفر منه للمؤسسات التي ترغب في البقاء تنافسية في مشهد مالي سريع التغير.