Apa itu Venus Protocol?

Ringkasan

Venus Protocol adalah sistem pasar uang berbasis algoritma di BNB Chain. Dengan sistem ini, pengguna dapat meminjam dan meminjamkan cryptocurrency secara aman melalui jalur desentralisasi.

Setelah terhubung dengan dompet cryptocurrency seperti MetaMask, siapa saja dapat mulai menggunakan protokol tanpa izin ini. Komunitas Venus Protocol mengelola dan mengendalikan protokol melalui token tata kelola asli XVS, yang dapat dipertaruhkan di Venus Protocol Vault untuk mendapatkan hadiah token.

Pendahuluan

Keuangan terdesentralisasi(DeFi) telah mulai menyediakan semakin banyak layanan konvensional terkait keuangan tradisional. Dengan Venus Protocol, pengguna dapat meminjam dan meminjamkan dari kolam aset tanpa izin, sementara penyedia jaminan dapat memperoleh manfaat dari dana tidak terpakai mereka.

Namun, protokol ini tidak memproses transaksi oleh partisipan terpusat, melainkan menggunakan teknologi seperti smart contract untuk mengotomatisasi proses.

Konsep dan Cara Kerja Venus Protocol

Venus Protocol adalah protokol pasar uang algoritmik dan stablecoin sintetis. Sebelumnya, pasar uang merupakan bagian penting dari ekonomi untuk memenuhi kebutuhan pinjaman jangka pendek.

Namun, Venus sedang mengintegrasikan keuangan terdesentralisasi(DeFi) ke dalam BNB Chain dan memungkinkan penyedia jaminan untuk mencetak stablecoin sintetis asli platform(VAI) melalui posisi jaminan berlebih.

Venus Protocol adalah cabang dari fork Compound dan MakerDAO, keduanya berbasis Ethereum. Yang pertama adalah protokol pasar uang, sedangkan yang kedua adalah protokol pencetakan stablecoin. Venus menggabungkan fungsi-fungsi ini dalam satu sistem. Pengguna dapat menggunakan jaminan yang sama untuk berbagai fungsi dalam ekosistem yang sama.

Kita dapat memandang Venus Protocol sebagai lingkungan pinjaman tanpa izin. Pertama, dalam lingkungan ini, pengguna BNB Chain yang memiliki cryptocurrency tidak terpakai menyediakan jaminan ke jaringan. Kedua, pengguna dengan kebutuhan lebih tinggi dapat meminjam dengan posisi jaminan berlebih. Pemberi pinjaman mendapatkan tingkat bunga tahunan majemuk, sementara peminjam membayar bunga pinjaman yang sesuai.

Suku bunga pinjaman diatur oleh protokol, dan kurva hasil berubah berdasarkan tingkat utilisasi. Suku bunga ini otomatis dihasilkan berdasarkan permintaan pasar tertentu seperti ETH atau BNB. Namun, proses tata kelola protokol juga menetapkan tingkat suku bunga minimum dan maksimum.

Stablecoin sintetis dicetak menggunakan vToken, yang merupakan jaminan yang disediakan pengguna ke Venus Protocol. vToken mewakili jaminan yang disimpan. Misalnya, setelah pengguna menyetor USDT, mereka akan menerima vUSDT, yang kemudian digunakan untuk menebus jaminan dasar. Pengguna juga dapat meminjam hingga 50% dari nilai jaminan yang mereka miliki dalam protokol menggunakan vToken untuk mencetak VAI.

Cara Venus Protocol menentukan suku bunga stablecoin berbeda dari cara menentukan suku bunga pinjaman. Suku bunga pencetakan adalah tetap, dan hanya proses tata kelola protokol yang dapat menurunkan atau menaikkan suku bunga ini.

Perkembangan Venus Protocol

Venus Protocol didirikan oleh tim pengembang dari Swipe, penyedia kartu kredit cryptocurrency global, dan XVS( pada tahun 2020. Sejak awal, tujuan protokol ini adalah menjembatani kesenjangan antara keuangan tradisional dan DeFi di BNB Chain, serta menyediakan aplikasi alternatif agar pengguna dapat mengatasi masalah yang muncul di Ethereum.

Swipe mendukung pengembangan Venus Protocol, tetapi tidak mendukung pra-penambangan token XVS oleh pengembang atau pendiri. Oleh karena itu, pemegang XVS memiliki kendali penuh atas protokol dan token.

Venus Protocol menyesuaikan aturan berdasarkan preferensi komunitas. Misalnya, upgrade Venus V2 termasuk peningkatan penalti likuidasi VAI dan pengenalan biaya pencetakan VAI serta penarikan platform, yang akan dimasukkan ke dalam cadangan Venus. Selain itu, upgrade ini juga mencakup airdrop token hadiah Venus asli)VRT( kepada pemegang XVS yang ada sebagai insentif.

Apa saja kegunaan Venus Protocol?

Dengan Venus Protocol, pengguna dapat meminjam dan meminjamkan dari kolam aset tanpa izin. Pengguna juga dapat mencetak stablecoin)VAI( menggunakan posisi jaminan berlebih dan berpartisipasi dalam tata kelola protokol.

Pinjam-meminjam

Pengguna dapat meminjam aset cadangan dan mendapatkan berbagai hasil. Venus Protocol menggunakan smart contract untuk membuat kolam dana cryptocurrency pinjaman dan secara berkala mendistribusikan vToken kepada pengguna. Dengan cara ini, protokol membuka nilai yang tidak digunakan di BNB Chain, meskipun nilai ini tidak sebanyak Bitcoin dan Litecoin yang lebih populer di pasar pinjaman.

Meminjam

Venus Protocol menggunakan sistem pinjaman berlebih, yang mengharuskan peminjam untuk menempatkan jaminan sebelum meminjam. Misalnya, jika nilai jaminan ETH adalah 50%, maka pengguna dapat meminjam hingga 50% dari nilai ETH mereka. Mereka kemudian dapat memiliki suara dalam proses tata kelola protokol terkait rasio jaminan.

Namun, menurut whitepaper Venus Protocol, nilai jaminan biasanya berkisar antara 40% hingga 75%. Pengguna harus berhati-hati, karena jika nilai jaminan jatuh secara drastis, posisi mereka akan dipaksa dilikuidasi.

Mencetak stablecoin

Stablecoin sintetis VAI dicetak dan ditebus dengan harga tetap 1 dolar AS, meskipun harga dapat berfluktuasi sesuai permintaan dan penawaran.

Pengguna Venus Protocol dapat menggunakan sisa jaminan dari deposit vToken sebelumnya untuk mencetak stablecoin. Selain itu, tanpa keterlibatan lembaga pusat, siapa pun dapat mencetak stablecoin dan menggunakan stablecoin yang baru dicetak untuk mendapatkan hasil dari proyek DeFi lainnya.

Tata kelola

Pengguna juga dapat mempengaruhi pengembangan masa depan Venus Protocol. Melalui token tata kelola XVS, protokol sepenuhnya dikendalikan oleh komunitas, dan XVS adalah token BEP-20 yang dapat digunakan untuk voting.

Pengguna dapat memberikan suara untuk berbagai isu terkait protokol, termasuk melakukan perbaikan, menambahkan token baru, menyesuaikan suku bunga, dan mengatur distribusi cadangan. Venus Protocol juga berencana membangun produk bernama “Venus Vault”. Melalui produk ini, pengguna dapat mengunci token tata kelola untuk meningkatkan ketahanan protokol terhadap risiko dan mendistribusikan hadiah staking.

Apa keunikan Venus Protocol?

Venus Protocol membantu mengintegrasikan layanan pinjaman keuangan konvensional ke dalam protokol desentralisasi blockchain. Ini bukan inovasi pertama, karena aplikasi DeFi berbasis Ethereum telah mengunci aset bernilai miliaran dolar.

Namun, aplikasi ini sendiri memiliki tantangan, seperti biaya tinggi, kecepatan jaringan rendah, dan kurangnya cryptocurrency dari blockchain lain seperti XRP dan Litecoin. Berbeda dari banyak protokol pasar uang lainnya, Venus Protocol tidak hanya memungkinkan pinjaman dengan jaminan yang disediakan, tetapi juga dapat digunakan untuk mencetak stablecoin.

Selain itu, pengguna dapat memperoleh hasil dari token yang dicetak. Berbeda dengan protokol lain yang mengunci token tersebut dalam smart contract dan tidak dapat memperoleh manfaat dari aset yang dijaminkan. Dengan Venus Protocol, pengguna tidak perlu memindahkan aset mereka dari pasar uang untuk mencetak stablecoin.

Berbeda dari banyak stablecoin utama, stablecoin sintetis Venus Protocol tidak didukung oleh aset keuangan tradisional atau fiat, melainkan didukung oleh sekeranjang cryptocurrency lainnya. Selain itu, BNB Chain memastikan transaksi cepat dan biaya rendah, serta menyediakan jaringan yang mendukung token yang dikemas dan likuiditas.

Ringkasan

Venus Protocol menggabungkan pasar uang dan pembuatan stablecoin dalam satu protokol, sehingga dapat membuka jaminan dan memberi manfaat bagi ekosistem cryptocurrency. Selain itu, BNB Chain dengan kecepatan dan biaya transaksi rendah menawarkan produk keuangan ini kepada semua orang yang memiliki dompet cryptocurrency. Kini, orang di seluruh dunia dapat meminjam dan meminjamkan dengan jaminan, mendapatkan bunga, menyediakan jaminan, dan mencetak stablecoin sesuai kebutuhan. )$VELODROME **$WAVES **