Le guide complet de l'investissement : de la situation actuelle du marché aux perspectives jusqu'en 2025

L’argent dépasse le simple métal précieux pour s’imposer comme une ressource clé de l’industrie moderne. Il est indispensable dans des domaines technologiques avancés tels que l’électronique, l’énergie solaire, les dispositifs médicaux, les batteries et les capteurs, tout en étant également considéré comme un outil de couverture contre l’inflation et de diversification de portefeuille par les investisseurs. Dans cet article, nous analyserons la situation actuelle du marché de l’argent, examinerons les facteurs influençant les prix, puis présenterons les perspectives d’investissement pour 2025 et des méthodes concrètes d’investissement dans l’argent.

Marché actuel de l’argent : vers où se dirige-t-il

Au 8 avril, le prix au comptant de l’argent est d’environ 30,39 dollars. Cela représente une hausse de 9,08 % par rapport à la même période l’an dernier, et une augmentation de 5,05 % depuis le début de l’année. Depuis le début de l’année, le prix de l’argent a connu une croissance modérée mais régulière, cependant, les mouvements de la dernière semaine diffèrent. Les inquiétudes concernant un ralentissement de la croissance économique mondiale et l’approfondissement des différends tarifaires entre les grandes nations ont entraîné une chute de plus de 10 % du prix de l’argent, montrant une forte volatilité. Ces fluctuations extrêmes illustrent la sensibilité de l’argent aux cycles économiques.

Facteurs clés influençant la volatilité des prix de l’argent

Pour prévoir la tendance du prix de l’argent, il est essentiel de comprendre divers facteurs du marché.

Activité industrielle et demande réelle
L’augmentation de la demande dans l’électronique, les énergies renouvelables et le secteur médical entraîne une hausse des prix de l’argent. Particulièrement, la croissance rapide de l’industrie solaire consolide la demande à long terme.

Demande dans le cadre des portefeuilles d’investissement
La demande pour les ETF argent et autres produits financiers liés à l’argent influence directement les prix. Plus le volume de transactions par les investisseurs institutionnels et particuliers est élevé, plus la probabilité d’une hausse des prix est grande.

Changements dans l’offre
Les fluctuations de la production dans des pays clés comme le Mexique, la Chine ou le Pérou déterminent l’équilibre offre/demande. Une réduction de la production exerce une pression à la hausse sur les prix.

Politique monétaire et contexte de taux d’intérêt
Une baisse des taux d’intérêt augmente l’attractivité de l’argent, qui ne génère pas d’intérêts. En environnement à faibles taux, la préférence pour l’investissement dans l’argent tend à augmenter.

Force du dollar
Lorsque le dollar est faible, le prix de l’argent tend à augmenter. La faiblesse du dollar rend les produits libellés en dollars plus abordables pour les acheteurs étrangers, stimulant la demande.

Facteurs géopolitiques et macroéconomiques
Les tensions géopolitiques, les crises financières ou l’aggravation de l’inflation peuvent faire grimper la demande pour l’argent en tant qu’actif refuge.

Corrélation avec le prix de l’or
L’or et l’argent présentent une forte corrélation. Une hausse de l’or peut favoriser la psychologie positive des investisseurs en argent, entraînant une hausse de ses prix.

Coûts de minage
L’augmentation des coûts de production incite à une réduction de l’offre, pouvant faire monter les prix.

Mouvements de capitaux spéculatifs
Les spéculateurs sur le marché à terme peuvent provoquer de fortes fluctuations à court terme, indépendamment de l’offre réelle.

Perspectives pour 2025 : opportunités et orientations d’investissement dans l’argent

Après synthèse des prévisions de plusieurs institutions pour 2025, voici ce qui ressort :

Selon les analyses début avril, le prix de l’argent pourrait évoluer entre 32,75 et 38,44 dollars dans les trois prochains mois, soit une hausse d’environ 10,55 % par rapport à son niveau actuel. Les niveaux de support principaux se situent à 29,87 dollars, avec des résistances à 32,48 dollars, 32,79 dollars et 38 dollars. Si le prix descend sous 29,62 dollars, il faut envisager une possible amplification à court terme de la tendance baissière.

Les objectifs annuels de plusieurs grandes institutions sont les suivants :

Partant d’un niveau actuel de 30,39 dollars, une hausse jusqu’à 38~40 dollars, proposée par la majorité de ces institutions, est tout à fait plausible. La présence de trois institutions qui proposent plus de 38 dollars reflète déjà une attente de marché pour une hausse des prix dans l’année. Cependant, il est prudent de rester attentif avant que des signaux clairs de rebond ne se manifestent après la récente chute.

Évaluation pratique de l’investissement dans l’argent : avantages et risques

Investir dans l’argent comporte comme tout actif une double facette.

Principaux avantages

Il sert de valeur refuge en période de crise ou de dépréciation monétaire. Sa volatilité accrue peut offrir des opportunités de gains à court terme. Il bénéficie d’une demande solide dans des secteurs en croissance comme l’énergie solaire, la batteries ou la santé. Divers produits d’investissement sont disponibles : ETF, physique, comptes d’épargne, ETN, etc. Son prix étant inférieur à celui de l’or, il permet aussi des investissements à moindre coût, même avec un petit capital. Enfin, sa faible corrélation avec les actions et obligations favorise la diversification de portefeuille.

Principaux risques

Sa crédibilité comme valeur refuge est moindre que celle de l’or. La forte volatilité augmente le risque de pertes. La demande industrielle peut ralentir, entraînant une baisse des prix. L’investissement physique implique des coûts de stockage et de transport. La difficulté à prévoir la tendance peut limiter son usage comme couverture. Des fluctuations imprévues dues à la spéculation ou à des réglementations environnementales peuvent également survenir.

Guide pour choisir sa méthode d’investissement dans l’argent

Les options d’investissement dans l’argent dépendent des objectifs, de la durée, et de la tolérance au risque de l’investisseur.

ETF
Facile à négocier comme une action, accessible avec de petits montants. Certains sont couverts contre le risque de change. Mais vous ne possédez pas l’argent physique, et des frais sont à prévoir.

ETN
Potentiel de rendement élevé, avec des produits à effet de levier variés. Risque de crédit de l’émetteur à considérer.

Achat direct d’argent physique
Possibilité de l’utiliser en cas de crise. Inconvénients : stockage, transport, coûts additionnels.

Compte d’épargne argent
Sans posséder physiquement l’argent, il permet de suivre l’évolution du prix. Facile à gérer, mais offre des stratégies limitées.

Trading via plateforme intermédiaire
Utilisation de leviers et de CFD pour profiter des hausses et baisses. Pratique sur mobile et PC, mais nécessite des connaissances et comporte des risques élevés.

Pour les débutants
Commencer par des produits simples comme les ETF ou le compte d’épargne en argent est conseillé. Ces options permettent d’apprendre le marché. Une fois une bonne connaissance acquise ou si vous disposez de ressources pour couvrir les coûts de stockage, vous pouvez envisager l’achat physique d’argent.

Derniers conseils pour un investissement intelligent dans l’argent

L’argent est une ressource stratégique dans l’industrie moderne et un actif d’investissement attrayant. Les ETF argent sont une porte d’entrée simple pour les débutants. Toutefois, avant d’investir, il faut bien connaître son profil de risque, analyser l’offre et la demande du marché, et prendre en compte le contexte macroéconomique. La baisse récente de plus de 10 % peut représenter une opportunité d’achat pour certains, mais éviter d’y entrer sans analyse approfondie. En se basant sur la perspective que le prix pourrait atteindre 38~40 dollars en 2025, il est essentiel de définir ses propres principes d’investissement et un plan de gestion des fonds, afin d’assurer une rentabilité à long terme.