الأسهم للاستثمار على المدى الطويل: أفضل 5 خيارات يجب النظر فيها في عام 2568

سياق الاستثمار في عام 2568

وسط ظروف السوق التي من المتوقع أن تواجه تحديات اقتصادية، فإن المستثمرين ذوي الأهداف طويلة الأمد لديهم فرصة للعثور على نقاط دخول استثمارية بأسعار مناسبة أكثر، من خلال التحليل والاختيار الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل في شركات ذات أساس قوي، وإمكانات نمو عالية، وقادرة على التكيف مع التغيرات في السوق العالمية، مما يجعلها استراتيجية مهمة لبناء الأصول على المدى الطويل

تحليل الشركات الرائدة الخمسة

مايكروسوفت (MSFT) - الرائدة في تكنولوجيا السحابة والذكاء الاصطناعي

تأسست شركة مايكروسوفت منذ عام 2518 على يد بيل غيتس وبول ألين بهدف إدخال تكنولوجيا الحاسوب إلى كل منزل ومكتب. حالياً، توسعت الشركة لتشمل أكثر من أنظمة تشغيل Windows وMicrosoft Office، بما في ذلك منصة السحابة Microsoft Azure، والتي تعتبر عنصرًا رئيسيًا في نمو الشركة

معلومات رئيسية:

• السعر الحالي: $380.94
• القيمة السوقية: 2.83 تريليون دولار
• نسبة PE: 30.73 مرة
• نطاق السعر المستهدف: $420.00 - $650.00

في عام 2568، أطلقت الشركة ميزات جديدة مثل Microsoft Loop التي تعزز التعاون، وخدمة النسخ الاحتياطي Microsoft 365 Backup Service التي تساعد في النسخ الاحتياطي للبيانات

أبل إنك (AAPL) - ابتكارات المنتجات ونظام بيئي قوي

بدأت أبل في عام 2519 على يد ستيف جوبز، ستيف وزنياك ورونالد وين، من خلال إنتاج الحواسيب الشخصية، وأصبحت الآن شركة تكنولوجيا عالمية رائدة. تشمل منتجاتها المعروفة على نطاق واسع iPhone، iPad، Mac، Apple Watch، بالإضافة إلى خدمات مثل App Store، Apple Music وiCloud

معلومات رئيسية:

• السعر الحالي: $221.09
• القيمة السوقية: 3.31 تريليون دولار
• نسبة PE: 35.15 مرة
• نطاق السعر المستهدف: $197.00 - $325.00

إمكانات نمو أبل تكمن في تصميم منتجات مبتكرة ودمج الأجهزة، البرمجيات، والخدمات، مما يخلق نظامًا بيئيًا قويًا للمستخدمين حول العالم

جوجل (GOOGL) - استثمار كبير في بنية تحتية للذكاء الاصطناعي

تأسست شركة جوجل في عام 2558 لتفريع الأعمال الأساسية لشركة جوجل، التي تتكون من قسمين رئيسيين: خدمات جوجل وGoogle Cloud. تأسست جوجل على يد لاري بيدج وسيرجي برين في عام 2541

معلومات رئيسية:

• السعر الحالي: $164.03
• القيمة السوقية: 2.01 تريليون دولار
• نسبة PE: 20.58 مرة
• نطاق السعر المستهدف: $151.00 - $240.00

هدف جوجل في عام 2568 هو استثمار حوالي 75 مليار دولار لتوسيع بنية الذكاء الاصطناعي وتطوير منتجات جديدة، مما يعزز تجربة المستخدم ويزيد من القدرة التنافسية في سوق الذكاء الاصطناعي

إنفيديا (NVDA) - الرائدة في تكنولوجيا وحدات معالجة الرسوميات للذكاء الاصطناعي

تأسست شركة إنفيديا في عام 2536 على يد جنسن هوانغ، كريس مالاكوفسكي، وكورتيس برييم، ويقع مقرها في سانتا كلارا، كاليفورنيا. تتميز الشركة بتكنولوجيا وحدات معالجة الرسوميات التي تعتبر مكونًا رئيسيًا في تدريب نماذج التعلم العميق وتطوير الذكاء الاصطناعي

معلومات رئيسية:

• السعر الحالي: $115.63
• القيمة السوقية: 2.82 تريليون دولار
• نسبة PE: 37.18 مرة
• نطاق السعر المستهدف: $130.00 - $220.00

على الرغم من التحديات من المنافسة، خاصة من شركات ناشئة في الشرق، تواصل إنفيديا التركيز على تطوير الذكاء الاصطناعي، والروبوتات، والسيارات الذاتية القيادة لدفع النمو المستقبلي

Airbnb (ABNB) - التوسع إلى منصة سياحية متكاملة

تأسست Airbnb في عام 2551 على يد بريان تشيسكي، جو جيبيا، ونانثان بليشارزك، استجابة لاحتياج المديرين لزيادة الدخل من خلال تأجير منازلهم في سان فرانسيسكو. حالياً، تضم المنصة أكثر من 4 ملايين مزود خدمة وأكثر من 1.5 مليار نزيل في جميع أنحاء العالم

معلومات رئيسية:

• السعر الحالي: $125.06
• القيمة السوقية: 77.64 مليار دولار
• نسبة PE: 30.51 مرة
• نطاق السعر المستهدف: $95.00 - $200.00

تركز توسعات Airbnb في عام 2568 على تطوير خدمات تغطي جميع جوانب السفر، مع استثمار بين 200-250 مليون دولار لإطلاق ميزات جديدة على التطبيق في بداية الصيف

منهجية اختيار الأسهم على المدى الطويل

اختيار الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل المناسب يتطلب تحليلًا متعدد الأوجه لضمان تحقيق عائد مستدام

تقييم العوامل الأساسية: يبدأ بدراسة الحالة المالية للشركة، من خلال النظر إلى نمو الإيرادات، هامش الربح، مستوى الديون، وتدفق النقد. الشركات ذات سجل نمو مستمر وقوي تميل إلى أن تكون استثمارًا جيدًا على المدى الطويل

تحليل الميزة التنافسية: دراسة موقع الشركة في الصناعة وتحليل ما يميزها عن المنافسين، مثل منتجات فريدة، علامة تجارية قوية، أو تكنولوجيا متقدمة

دراسة الاتجاهات الصناعية: تقييم إمكانات النمو طويلة الأمد للصناعة التي تعمل فيها الشركة، وما إذا كانت الشركة قادرة على التكيف مع التغيرات السوقية

تقييم الابتكار: فحص مدى استثمار الشركة في البحث والتطوير، وقدرتها على الابتكار والتكيف مع التكنولوجيا الجديدة

تحديد محركات النمو: البحث عن عوامل رئيسية لنمو الشركة، مثل توسع السوق، عقود جديدة، أو بيئة تنظيمية مواتية

تقييم القيمة: استخدام مقاييس مثل نسبة PE، نسبة السعر إلى المبيعات، وأدوات تقييم أخرى، لتحديد ما إذا كان سعر السهم الحالي مناسبًا لإمكانات النمو

مراجعة سياسة التوزيعات: إذا كنت ترغب في دخل ثابت، فابحث عن شركات لديها سجل ثابت في توزيع الأرباح، مع توقع زيادتها مع مرور الوقت

طرق الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل

المستثمرون في السعودية لديهم خيارات متنوعة للاستثمار في الأسهم على المدى الطويل، حسب الحالة المالية والأهداف الاستثمارية

استخدام خدمات الوساطة المحلية: تتيح للمستثمرين امتلاك الأسهم بشكل فعلي، من خلال إرسال أوامر شراء وبيع عبر شركات الوساطة في السوق الخارجية، مع ضرورة فتح حساب وتقديم المستندات، وغالبًا يتطلب حد أدنى للودائع 500,000 ريال. الميزة أن حقوق المساهمين حقيقية، لكن يتطلب استثمارًا مبدئيًا عاليًا ورسومًا متنوعة

استخدام تطبيقات مقدمي الخدمة: أسهل من حيث الوصول، حيث لا يلزم فتح حساب مع شركة وساطة، فقط تحميل التطبيق، فتح حساب، تحويل الأموال، وتبادل العملات الأجنبية، ثم إصدار أوامر الشراء. يتيح للمستثمرين امتلاك الأسهم بشكل حقيقي، مع رسوم أقل، وهو مناسب للاستثمار طويل الأمد، مع ضرورة استثمار كامل المبلغ

استخدام الأدوات المالية المشتقة: مثل العقود مقابل الفروقات (CFDs)، التي تسمح للمستثمرين بتحقيق أرباح من تحركات الأسعار دون الحاجة لتمويل كامل، مع إمكانية الربح في السوق الصاعدة والهابطة، وتكاليف منخفضة. ومع ذلك، فهي لا تمنح ملكية الأسهم الحقيقية، لذلك فهي غير مناسبة للاستثمار طويل الأمد، وتستخدم كأداة للتحوط من مخاطر الأسهم في المحفظة