Kripto Kraliçesi: FBI'nın En Çok Aranan Kaçak

Bir casus filmi gibi görünen hikaye

FBI'nin en çok arananlar listesinde 72 yıl içinde sadece 11 kadın yer aldı. Bugün, hepsinin arasında öne çıkan bir isim var: Kendini “Kripto Kraliçesi” olarak ilan eden Ruja Ignatova, şu anda bu kurumun en çok arananlar listesinde yer alan tek kadındır.

Neden? Çünkü 2014 ve 2016 yılları arasında OneCoin aracılığıyla devrim niteliğinde bir kripto para birimi olarak gizlenmiş bir Ponzi şemasında zengin yatırımcılardan $4 milyar doları dolandırdığı iddia ediliyor.

Dijital Yüzyılın En Cesur Dolandırıcılığı

Her şey 2014'te başladı, Bulgar kökenli etkileyici unvanlara sahip bir iş kadını olan Ignatova, OneCoin'i piyasaya sürdü. Vaadi cezbeticiydi: “%100 açık kaynak kodlu ilk blockchain kripto para”, bir sonraki Bitcoin olmayı ve dünya finans sistemini devrim niteliğinde değiştirmeyi amaçlıyordu.

Kulağa hoş geliyor, değil mi? İşte buraya geliyor.

OneCoin asla gerçek bir kripto para değildi. Klasik bir piramit şemasıydı ve:

• Üyeler paraları satın alıyordu
• Daha fazla insanı işe almaları için baskı yapılıyordu
• Likidite yoktu: satın alamaz, satamaz veya transfer edemezdin.
• Ödeme almak için, Ignatova'dan izin istemeliydin
• İlk gelenler servet kazandı; geri kalanlar her şeyi kaybetti.

İlk kırmızı bayrak korkunçtu: vaat edilen bir dış denetim, blockchain teknolojisi hakkında aniden iptal edildi. Ardından ulusal araştırmalar geldi ve netleşti: bu, epik boyutlarda bir dolandıcılıktı.

Dolandırıcılık, %18,000'e kadar getiriler vaat ediyordu. Klasik: “Eğer kulağa çok iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir.”

Kaybolma Eylemi

Ekim 2017'de, Ignatova Sofya, Bulgaristan'dan Atina, Yunanistan'a seyahat etti. O zamandan beri: haritalardan kayboldu.

Mart 2019'da, ABD Adalet Bakanlığı onu menkul kıymet dolandırıcılığı, kara para aklama ve elektronik dolandırıcılıkla resmi olarak suçladı. FBI, onun nerede olduğuna dair bilgi için 100,000 $ ödül bile sundu ve estetik cerrahiden geçmiş olabileceğini speküle etti.

Şimdi en son sürpriz: Ignatova'nın £11 milyon ($13.6 milyon) değerinde Londra'da bir lüks çatı katı satmaya çalıştığı ortaya çıktı. BBC araştırmacısı Jamie Bartlett, bunun “davayla ilgili en ilginç gelişmelerden biri” olduğunu belirtti ve bunun şu anda nerede saklandığını ortaya çıkarabileceğini öne sürdü.

Çatı katı, Guernsey'de bir hayalet şirket altında kaydedilmiş olan (vergi cenneti), 2016 yılında Ignatova'nın sığınağı olarak kullanılmıştı.

Dolandırıcılığın Ardındaki Ağ

Bu durumu daha korkutucu yapan şey: araştırmalar, Ignatova'nın Doğu Avrupa organize suç ile bağlantılı olduğunu ve muhtemelen onu koruyan Bulgar hükümet yetkilileriyle bağlantılı olduğunu ortaya koyuyor.

Daha da şaşırtıcı bir dönüşte, BBC, Ignatova'nın Birleşik Arap Emirlikleri'nden bir kraliyet ailesi üyesiyle birlikte kripto para aklama ağı işlettiğine ve Körfez'de milyoner mülkler satın aldığını ortaya çıkardı.

Operasyonun Çöküşü

Adalet makinesi nihayet hareket etti:

• Aralık 2022: OneCoin'in kriz yöneticisi Frank Schneider, iade bildirimini aldı. 40 yıla kadar hapis cezası ile karşı karşıya.
• Aralık 2022: Kurucu ortak Karl Sebastian Greenwood, Manhattan'daki federal mahkemede suçlu bulundu.

Her ikisi de $4 milyar dolarlık planı araştıran federal savcılarla işbirliği yapıyor.

Dersler: Kripto Tuzaklarına Düşmemek İçin

Bu seri, dolandırıcıların dijital finanslarda nasıl çalıştığına dair bir eğitimdir. Kendini koru:

1. Yatırım yapmadan önce kapsamlı araştırma

• Bağımsız incelemeleri okuyun
• Ekip ve geçmişini kontrol et
• Sadece tanıtıcılara güvenme

2. Absürt vaatlere güvenme

• Kısa sürede %18.000 getiri = kırmızı yanıyor
• “Yüksek performans + düşük risk” = yalan

3. Yatırım baskısını reddet

• Eğer seni zorlarlarsa, bu dolandırıcılıktır.
• Eğer bir şey kötü hissediliyorsa, içgüdüne güven.

4. Şeffaflık talep et

• Kamu finansmanı
• Aktif ve doğrulanabilir ekip
• Açık ve gerçekçi yol haritası

5. FOMO'ya Diren

• “Kaybetme korkusu” dolandırıcının en iyi arkadaşıdır.
• Hareket etmeden önce araştır.
• Kaybetmeyi göze alabileceğin parayı asla yatırma

Karar

Ruja Ignatova, nerede olursa olsun, kripto dünyasının gölgelerinin bir sembolü haline geldi: göz alıcı vaatler, yanlış anlaşılan teknoloji ve açgözlülük ile cehaletten faydalanan zeki suçlular.

Bugün, Londra'daki çatı katının satışı onu potansiyel olarak açığa çıkarırken, kedi-fare oyunu yeni bir aşamaya geçiyor. Yetkililer halkayı daraltıyor.

Ama soru devam ediyor: Kripto Kraliçesi nerede?