تجارة P2P: التنقل في منطقة الخطر في مجال العملات الرقمية

لقد تعرضت للخسارة في تداولات P2P من قبل، لذا دعني أخبرك بصراحة - هذا ليس للمستضعفين. قد يبدو التداول بالعملات المشفرة من نظير إلى نظير رائعًا مع كل تلك الأحاديث عن "الحرية من الوسطاء"، ولكنه في الأساس المعادل الرقمي للقاء غرباء في زقاق مظلم مع حقيبة من النقود.

بالتأكيد، يمكنك التحكم في أسعارك واختيار من تتعامل معه، لكن يا إلهي، المخاطر حقيقية. لقد رأيت الكثير من الأشخاص يتعرضون للخداع بسبب إثباتات الدفع المزيفة واسترجاع المدفوعات. هؤلاء المحتالون يزدادون ذكاءً كل يوم.

الحقيقة؟ كانت تلك المنصات القديمة من نظير إلى نظير كوابيس أمنية مطلقة. وقد قامت المنصات الأحدث بتحسين خدماتها مع خدمات الضمان والتحقق، لكنني لا أزال لا أثق تمامًا بأي منها. كل متداول أعرفه لديه قصة رعب.

دليل المحتالين

هؤلاء المحتالون لديهم ترسانة كاملة من الحيل:

احتيالات إثبات الدفع؟ سوف يرسلون لك إيصالات معدلة بالصور تبدو شرعية للوهلة الأولى، ثم يختفون مع عملتك المشفرة.

احتيال الشحن المرتجع أسوأ بكثير - يدفعون، يحصلون على عملتك المشفرة، ثم يعكسون المعاملة. بحلول الوقت الذي تدرك فيه ما حدث، يكونون قد رحلوا مع أموالك وعملتك المشفرة.

ولا تجعلني أبدأ في هجمات الرجل في المنتصف. كدت أقع في واحدة حيث أراد هذا "المستثمر" أن "يتعاون" معي. هراء كامل - كانوا يريدون فقط الوصول إلى محفظتي.

عملية الاحتيال المثلثية ماكرة بشكل خاص - يقوم اثنان من المحتالين بالتنسيق لخداعك لتفريغ المزيد من العملات المشفرة مما تم دفعه لك. تعتقد أنك تتعامل مع مشترين شرعيين منفصلين، لكنهم يعملون معًا لسرقتك.

اكتشاف علامات الخطر

لقد تعلمت أن أكون متشككًا في فحص الملفات الشخصية قبل التداول. أعداد المعاملات المنخفضة؟ معدلات الإنجاز تحت 80٪؟ تعليقات سلبية؟ سأخرج.

أسعار تلك التي تبدو جيدة جداً لتكون حقيقية؟ إنها فعلاً جيدة جداً لتكون حقيقية. دائماً.

راقب العلامات الحمراء أثناء التداول - أي شخص يدفعك لإطلاق العملة المشفرة مبكرًا، أو يطلب معلومات شخصية غريبة، أو يريد الدردشة خارج المنصة يخطط للاحتيال عليك.

حماية مؤخرتك

تداول فقط على المنصات ذات الأمان القوي - KYC مناسب، خدمات الضمان، وإدارة المخاطر. حتى في هذه الحالة، أظل حذرًا.

لا تتواصل أبدًا خارج المنصة. لقد رأيت أصدقاء يخسرون كل شيء لأنهم اعتقدوا أنهم يمكن أن "يثقوا" بشخص التقوا به في مجموعة تيليجرام.

ألتقط صور الشاشة لكل شيء الآن. أنقذت نفسي خلال نزاع عندما ادعى المشتري أنه لم يتلقَ مدفوعي.

إذا كانت هناك رائحة مريبة، قم بحظر هذا المستخدم على الفور. الوقاية خير من العلاج.

أهم درس تعلمته؟ وثق بحدسك. إذا شعرت أن الصفقة خاطئة، فهي على الأرجح كذلك. يمكن أن تكون التجارة من نظير إلى نظير مربحة، ولكن في اللحظة التي تشعر فيها بالرضا، فإنك تطلب أن تُخدع. لقد حققت أموالًا جيدة بهذه الطريقة، لكنني لم أدع حذري ينخفض - حتى لمرة واحدة.