Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara: Studi Aliran Dana on-chain
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan popularitas Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, potensi risiko keuangan, serta hubungannya dengan industri ilegal, sebuah penelitian analisis berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain baru-baru ini dilakukan. Penelitian ini melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, mengungkapkan tingkat risiko yang melebihi ekspektasi dalam pola peredaran Aset Kripto.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam aspek struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di wilayah tersebut tumbuh dengan cepat, diperkirakan sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi.
Permintaan pembayaran lintas batas yang kuat: Jumlah pekerja lintas batas yang besar di daerah ini menjadikan Aset Kripto sebagai sarana pembayaran lintas batas yang praktis dan banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak seragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara beragam, sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi aliran bebas dana
Analisis menunjukkan bahwa sekitar 45,23% dana mengalir secara bebas melalui dompet terdesentralisasi di on-chain, dengan total mencapai 14,84 juta dolar AS, mencerminkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi.
Hubungan dengan industri hitam dan abu-abu
Lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana ke alamat yang tersisa, proporsi alamat berisiko yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti di antara puluhan juta pengguna Aset Kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang secara langsung atau tidak langsung memiliki risiko transaksi dana dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko dalam Industri Hitam dan Abu-abu
Tipe alamat industri hitam dan abu-abu
Penelitian akan membagi alamat yang terkait erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi utama termasuk:
Layanan pencampuran koin: terutama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Money changer ilegal: digunakan untuk pengalihan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, pembunuhan papan luar negeri, skema pembunuhan babi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Fenomena Aliran Modal Berisiko Tinggi
Lebih dari 10 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dengan frekuensi transaksi total mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar AS dana mengalir jelas ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialihkan ke platform penipuan.
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari kegiatan industri gelap dan abu-abu, anonimitas Aset Kripto dan sifat lintas batasnya memberikan kemudahan untuk pemindahan dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Disanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang terkena sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait dua kali lipat dari yang mengalir ke money laundering bawah tanah, dengan total nilai melebihi 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi tetap menjadi tempat masuknya dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform telah menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang mencakup 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Departemen Keuangan AS mencantumkannya dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pengendalian yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas Aset Kripto membuat aliran dana ilegal di on-chain sulit untuk dilacak, meskipun ada metode teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti mencampur koin.
Kurangnya sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di negara-negara kawasan ini masih belum sempurna, menyebabkan meningkatnya risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang proaktif.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Tantangan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi seringkali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena keterbatasan teknis dan arsitektural. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung terhadap data transaksi, sehingga tidak dapat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang dengan cepat.
Kesimpulan dan Saran
Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal on-chain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko on-chain, serta memperkuat kemampuan identifikasi dan kesadaran pencegahan terhadap dana industri hitam dan abu-abu.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan teknik lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko, serta meningkatkan koefisien keamanan on-chain.
Sebagai salah satu wilayah dengan potensi paling besar untuk perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Melalui penguatan regulasi, peningkatan kesadaran keamanan pengguna, dan dorongan inovasi teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal on-chain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
5
Bagikan
Komentar
0/400
probably_nothing_anon
· 08-06 10:32
Menghadapi industri gelap, harus lewat jalan mana?
Lihat AsliBalas0
GateUser-afe07a92
· 08-06 10:32
Berapa banyak uang haram tidak mengejutkan
Lihat AsliBalas0
retroactive_airdrop
· 08-06 10:29
Hitam abu-abu dan hitam abu-abu
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterKing
· 08-06 10:28
Sudah bertahun-tahun berbisnis, apa normalnya hanya menghasilkan sedikit uang gelap?
Lihat AsliBalas0
Hash_Bandit
· 08-06 10:07
penambang tua dari 2013... sudah melihat film ini sebelumnya, SEA terlihat persis seperti di masa jalan sutra sejujurnya
Analisis risiko aliran dana on-chain di pasar kripto Asia Tenggara: 16,82% terkait dengan industri hitam dan abu-abu
Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara: Studi Aliran Dana on-chain
Dalam beberapa tahun terakhir, penerimaan dan popularitas Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara telah meningkat secara signifikan. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, potensi risiko keuangan, serta hubungannya dengan industri ilegal, sebuah penelitian analisis berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain baru-baru ini dilakukan. Penelitian ini melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko dari berbagai jenis, mengungkapkan tingkat risiko yang melebihi ekspektasi dalam pola peredaran Aset Kripto.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Sebagai pasar yang sedang berkembang, Asia Tenggara memiliki karakteristik unik dalam aspek struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di Asia Tenggara cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, membuat jumlah pengguna enkripsi di wilayah tersebut tumbuh dengan cepat, diperkirakan sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi.
Permintaan pembayaran lintas batas yang kuat: Jumlah pekerja lintas batas yang besar di daerah ini menjadikan Aset Kripto sebagai sarana pembayaran lintas batas yang praktis dan banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang tidak seragam: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara beragam, sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, yang mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Analisis menunjukkan bahwa sekitar 45,23% dana mengalir secara bebas melalui dompet terdesentralisasi di on-chain, dengan total mencapai 14,84 juta dolar AS, mencerminkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi.
Lebih dari 110 juta USD dana mengalir langsung ke alamat yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana ke alamat yang tersisa, proporsi alamat berisiko yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti di antara puluhan juta pengguna Aset Kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang secara langsung atau tidak langsung memiliki risiko transaksi dana dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko dalam Industri Hitam dan Abu-abu
Penelitian akan membagi alamat yang terkait erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, kategori risiko tinggi utama termasuk:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari kegiatan industri gelap dan abu-abu, anonimitas Aset Kripto dan sifat lintas batasnya memberikan kemudahan untuk pemindahan dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Disanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan jumlah transaksi terkait dua kali lipat dari yang mengalir ke money laundering bawah tanah, dengan total nilai melebihi 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi tetap menjadi tempat masuknya dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform telah menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang mencakup 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Departemen Keuangan AS mencantumkannya dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pengendalian yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Anonimitas Aset Kripto dan Likuiditas Tinggi: Anonimitas Aset Kripto membuat aliran dana ilegal di on-chain sulit untuk dilacak, meskipun ada metode teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti mencampur koin.
Kurangnya sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi Aset Kripto di negara-negara kawasan ini masih belum sempurna, menyebabkan meningkatnya risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto dan belum mengambil langkah-langkah regulasi yang proaktif.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Tantangan regulasi teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi seringkali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena keterbatasan teknis dan arsitektural. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung terhadap data transaksi, sehingga tidak dapat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang dengan cepat.
Kesimpulan dan Saran
Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerjasama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal on-chain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko on-chain, serta memperkuat kemampuan identifikasi dan kesadaran pencegahan terhadap dana industri hitam dan abu-abu.
Mendorong inovasi teknologi: Secara aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis big data, kecerdasan buatan, dan teknik lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di kawasan Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko, serta meningkatkan koefisien keamanan on-chain.
Sebagai salah satu wilayah dengan potensi paling besar untuk perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Melalui penguatan regulasi, peningkatan kesadaran keamanan pengguna, dan dorongan inovasi teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal on-chain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.