Біткойн падає нижче 90 тисяч доларів: попередження про ведмежий ринок 2025 року та посібник для виживання інвесторів

Нещодавні дослідження показали, що падіння ціни Біткойна нижче 90,000 доларів США може сигналізувати про потенційний Ведмежий ринок, і інвесторам потрібно вжити заходів для захисту своїх активів. Диверсифікація інвестицій, встановлення стоп-лосс ордерів та використання стабільних монет можуть допомогти знизити ризики. Динаміка ринку під впливом тиску фондового ринку, виводу коштів з ETF та геополітичної напруги є досить складною.

Огляд ринку: низька активність

Станом на 26 лютого 2025 року ціна Біткойна знизилася до приблизно 88 000 доларів США, інші монети також загалом впали в ціні. Загальна емоція на крипторинку повернулася до рівня мінімуму 2024 року. Причинами цього падіння на ринку є тиск на продаж на фондовому ринку, відтік коштів з Біткойн ETF, викрадення 1,5 мільярда доларів США в ефірі на одному з великих бірж, а також напруженість у торгових відносинах між США та Китаєм і невизначеність у тарифній політиці США. Ці фактори разом створили ринкове середовище, яке уникає ризиків, що негативно вплинуло на весь криптовалютний ринок.

Біткойн "чорний вівторок": багаторазові негативні фактори пробили рівень у 90 тисяч монет

25 лютого 2025 року, у день, який називають "чорним вівторком", Біткойн вперше з листопада 2024 року впав нижче психологічної межі в 90,000 доларів, закрившись на рівні 87,169 доларів, з падінням за день на 7,25%. Цей обвал не є наслідком єдиного події, а є наслідком множинних ризикових факторів.

• Макроекономічний тиск: уряд оголосив про збільшення на 25% мит на деякі імпортні товари з березня, що призвело до різкого падіння доходності державних облігацій США до нового двомісячного мінімуму, а глобальний капітал прискорено покидає ризикові активи. Один з банківських аналітиків зазначив: "Емоції уникнення ризику, викликані митною політикою, безпосередньо спровокували ланцюговий розпродаж криптовалют."

• Криза довіри до регулювання: одна з великих бірж зазнала крадіжки в 1,5 мільярда доларів США в ефірах, що продовжує розвиватися, незважаючи на те, що платформа швидко запустила страхові виплати, але сума вкрадених коштів перевищила 2,4 рази суму відомого інциденту в 625 мільйонів доларів у 2022 році, що серйозно підірвало довіру до централізованих бірж.

• Хвиля виводу коштів: Біткойн ETF протягом 6 днів поспіль демонструє чистий відплив, 24 числа чистий відплив за день перевищив 5,16 мільйонів доларів США, що стало рекордом з моменту виходу продукту на ринок у січні 2024 року. Дані показують, що за цей місяць чистий відплив з перших десяти ETF склав 6,44 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що інституційні інвестори переоцінюють свої стратегії розподілу криптоактивів.

Майбутні тенденції: ключові показники другої половини 2025 року

Ринкові аналітики загалом вважають, що засідання ФРС в середині березня та зустріч міністрів фінансів G20 стануть ключовими моментами. Незважаючи на те, що короткострокові перспективи ринку залишаються похмурими, дані ринку похідних фінансових інструментів показують, що ф'ючерси на Біткойн з терміном погашення в грудні 2025 року все ще зберігають премію в 103 000 доларів, що вказує на те, що інститути все ще мають основну впевненість у довгостроковій вартості.

| Часовий вузол | Спостережувані показники | Очікуваний вплив | |---------|--------------|-------------| | Березень 2025 року | Рішення Федеральної резервної системи щодо процентної ставки | Якщо призупинення підвищення ставок або позитивно вплине на відновлення | | Червень 2025 року | Повне впровадження регулювання криптовалют ЄС | Може спричинити короткострокове звуження ліквідності | | 2025 року вересень | Запуск ефекту періоду зменшення Біткойна | Історичний сигнал на підвищення |

Один з експертів галузі порадив: "Інвестори повинні звертати увагу на динаміку зміни собівартості виробництва Біткойна. Коли ціна падає нижче ціни закриття шахтарів (наразі оцінюється в $78,000), це часто означає, що ринок наближається до дна."

Докладна стратегія захисту активів

Перед обличчям поточної ринкової депресії, макроекономічний тиск і регуляторна невизначеність можуть продовжувати впливати на ринкові настрої. Під час ринкових коливань, нижче наведені стратегії, які можуть вжити звичайні користувачі, спрямовані на зниження ризиків та захист активів:

1. Тримай (HODL)

   • Пояснення: дотримуйтесь довгострокового володіння, вірте в довгострокову вартість активів.
   • Переваги: якщо ринок врешті-решт відновиться, можна отримати високий прибуток.
   • Недоліки: якщо ринок продовжить падіння, вартість активів може ще більше зменшитися.
   • Сценарій використання: підходить для довгострокових інвесторів, які повинні бути готові до короткострокових коливань.

2. Диверсифіковане інвестування

   • Пояснення: Розподіл активів між різними типами, такими як інші криптовалюти, традиційні акції або облігації.
   • Переваги: зменшення залежності від одного активу, зниження загального ризику.
   • Недолік: потрібно розуміти кілька видів активів, управлінські витрати високі.
   • Застосування: підходить для користувачів з певним досвідом інвестування, необхідно регулярно оцінювати портфель.

3. Метод середньої вартості (DCA)

   • Пояснення: Регулярні інвестиції фіксованої суми, незалежно від цін.
   • Переваги: зниження середньої вартості покупки, підходить для періоду ринкових коливань.
   • Недоліки: потрібно постійно вкладати кошти, що може бути не підходящим для користувачів з обмеженим бюджетом.
   • Сценарії використання: підходить для користувачів з стабільним грошовим потоком, стратегія довгострокових інвестицій.

4. Ордер на зупинку збитків

   • Пояснення: налаштування автоматичного продажу, яке спрацьовує, коли ціна падає до певного рівня.
   • Переваги: ефективне управління ризиками, запобігання великим збиткам.
   • Недолік: Короткострокові коливання ринку можуть призвести до передчасного спрацьовування, пропускаючи можливість відскоку.
   • Сценарії використання: підходить для інвесторів, які не люблять ризики, необхідно встановити розумні рівні стоп-лос.

5. Переведення в стабільну монету

   • Пояснення: Конвертація частини або всіх криптоактивів у стабільну монету, прив'язану до долара США, для збереження вартості та хеджування ризиків.
   • Переваги: забезпечує стабільність під час різких коливань на ринку.
   • Недолік: можна пропустити прибуток, який приносить ринковий відскок.
   • Сценарії використання: підходить для короткострокового хеджування, потрібно звертати увагу на репутацію та резерви стабільних монет.

6. Стейкінг або фермерство доходів

   • Пояснення: Заробіток пасивного доходу шляхом володіння певними криптовалютами або участі в DeFi-протоколах.
   • Переваги: навіть якщо ринок падає, можна отримати певний дохід, щоб компенсувати частину збитків.
   • Недоліки: пов'язані з ризиком смарт-контрактів, прибуток може бути недостатнім для покриття знецінення активів.
   • Застосування: підходить для користувачів, які знайомі з DeFi, необхідно оцінити безпеку протоколу.

7. Управління ризиками

   • Пояснення: коригування інвестиційного портфеля залежно від особистої здатності до ризику.
   • Переваги: допомагає приймати рішення, що відповідають власній ситуації, знижує психічний тиск.
   • Недоліки: потрібно постійно моніторити ринок, корекція може збільшити торгові витрати.
   • Застосування: підходить для всіх користувачів, необхідно регулярно оцінювати ризик.

Висновок

На фоні падіння Біткойна нижче 90,000 доларів інвестори повинні вжити заходів для диверсифікації інвестицій, встановлення стоп-лосс ордерів та використання стабільних монет для захисту активів, одночасно звертаючи увагу на безпечне зберігання та постійне стеження за динамікою ринку. Завдяки розумному плануванню та управлінню ризиками інвестори можуть зменшити збитки на потенційно ведмежому ринку та підготуватися до відновлення ринку. Незалежно від обраної стратегії, рішення мають прийматися на основі особистого фінансового стану та здатності до прийняття ризику, а також слід бути пильними та гнучко реагувати на зміни на ринку.