RWA Descentralização moeda estável: a tentativa inovadora da usual.money

As moedas estáveis são a base da indústria de criptomoedas, desempenhando um papel crucial em pagamentos em larga escala e na disseminação da indústria. Até o final de julho de 2024, o valor total de mercado das moedas estáveis atingiu 168 bilhões de dólares, com USDT e USDC, as duas principais moedas estáveis centralizadas, detendo cerca de 90% da participação de mercado.

O mercado de moedas estáveis é lucrativo, com os principais participantes a gerarem mais de 10 mil milhões de dólares em receitas em 2023. Esta concentração de lucros contrasta com a ideia de descentralização das criptomoedas, levando ao surgimento de numerosos projetos de moedas estáveis descentralizadas. Estes projetos podem ser divididos em três categorias com base no método de colateralização: colateralização em excesso, colateralização equivalente e colateralização insuficiente.

No entanto, a maioria dos projetos de moeda estável descentralizada ainda utiliza ativos criptográficos como colateral, necessitando de mecanismos complexos para lidar com a volatilidade dos preços. A introdução de ativos do mundo real (RWA) como colateral pode resolver eficazmente este problema. Em 2023, o crescimento de RWA na blockchain ultrapassou os 800%, mostrando um enorme potencial.

O projeto usual.money introduz de forma inovadora os títulos do Tesouro dos EUA como colateral, ao mesmo tempo em que utiliza contratos inteligentes Ethereum para garantir transparência e segurança, e devolve os lucros à comunidade e aos contribuintes. Este design pode ser visto como uma versão em cadeia do Tether, combinando as características de RWA 1:1 do protocolo de moeda estável centralizada e as vantagens de segurança e transparência da blockchain.

Em abril de 2024, a Usual Labs completou um financiamento de 7 milhões de dólares, liderado pela IOSG e pela Kraken Ventures, com a participação de várias instituições renomadas. O fundador Pierre Person foi um político francês, com ampla experiência na promoção da legislação sobre ativos criptográficos.

O projeto lançou a mainnet a 10 de julho, e até ao início de agosto, o valor total de TVL( atingiu 146 milhões de dólares. A sua moeda estável USD0 é principalmente negociada na pool USD0/USDC da Curve, com liquidez superior a 11 milhões de dólares. Além disso, o USD0 também tem várias pools de liquidez e opções de empréstimo em plataformas como o Maverick Protocol e o Morpho.

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A emissão de USD0 pode ser realizada de duas maneiras: depositando diretamente RWA ou indiretamente depositando USDC/USDT. Este design permite que os usuários obtenham USD0 sem precisar lidar diretamente com RWA, resolvendo efetivamente o problema da falta de liquidez de RWA.

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O projeto também lançou o USD0++, que é um título do tesouro de valorização, onde os usuários podem obter rendimento ao bloquear USD0. O rendimento pode ser escolhido na forma de tokens USUAL ou com garantia de juros básicos.

Para incentivar a participação dos usuários, a Usual lançou a atividade "Pills". Os usuários podem ganhar Pills através da cunhagem, manutenção de USD0++ e fornecimento de liquidez em pools de liquidez específicos. Esses Pills serão trocados no futuro por tokens USUAL, que se espera que representem 7,5% do fornecimento total.

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De um modo geral, a usual.money traz novas possibilidades para o mercado de moeda estável descentralizada ao introduzir RWA como colateral. Com o desenvolvimento do projeto e a participação de mais usuários, tem potencial para se tornar um participante importante no mercado de moeda estável.