Cryptoactifs : exploration et défis dans un nouveau domaine

Les cryptoactifs peuvent être considérés comme un nouveau territoire en cours d'exploration. Bien que certains pensent qu'il s'agit d'un désert stérile, voire d'un casino spéculatif, les optimistes voient un potentiel énorme, estimant qu'il est possible de construire des systèmes financiers et des plateformes Internet plus avancés.

Cette nouvelle terre attire toutes sortes de personnes : des aventuriers attirés par les technologies de pointe, ainsi que des spéculateurs. Les innovateurs et les chercheurs sont attirés par de nouvelles possibilités, tandis que des gens ordinaires, en particulier ceux qui sont marginalisés dans le système actuel, rejoignent également le mouvement.

La gouvernance de ce nouveau domaine est actuellement encore à un stade d'incertitude, certaines régions interdisant à leurs citoyens de participer, tandis que d'autres tentent de trouver leur place dans ce nouveau monde.

L'histoire de ce nouveau domaine a été marquée par des cycles de spéculation et de gonflement, ce qui pousse de nombreuses personnes à se montrer sceptiques quant à son avenir. Cependant, la frénésie actuelle des cryptoactifs n'est peut-être qu'un processus auto-entretenu. Tout comme la ruée vers l'or de 1849 a transformé San Francisco d'un petit village en un port majeur (, qui est finalement devenu un centre d'innovation technologique ), la frénésie actuelle des cryptoactifs attire également des participants, stimule la construction d'infrastructures et permet à ce nouveau domaine de se développer progressivement.

Le Bitcoin est l'un des premiers participants, tandis que certaines plateformes d'échange permettent aux gens d'entrer facilement dans ce domaine. L'Ethereum est devenu la plus grande "ville", où certains protocoles offrent des "moyens de transport" pratiques.

Pourquoi choisir le chiffrement?

Explorer un nouveau domaine nécessite sans aucun doute un énorme effort. Mais est-ce vraiment cela en vaut la peine ?

Là où le système actuel échoue, nous avons le plus besoin d'un nouveau système de propriété. Le Bitcoin, l'Ethereum et les jetons stables ont été adoptés mondialement, en particulier en Argentine, en Turquie et en Ukraine, où ils sont plus largement acceptés par le grand public.

Bien que de nombreuses personnes attendent encore l'application "tueuse" du chiffrement, en réalité, elle est déjà arrivée. Il est juste que pour ceux qui vivent dans des pays développés, cette transformation peut être moins perceptible. Si vous demandez à un Argentin à propos du chiffrement, il vous dira sans hésiter à quoi il sert. Aujourd'hui, les cryptoactifs ne sont pas seulement un outil utile, mais ils sont également devenus un marché haut de gamme spéculatif. Ils se développent rapidement, devenant un cas typique d'innovation disruptive, et gagnent en valeur pour un nombre croissant de personnes.

La monnaie n'est que la première "application phare", elle ne sera pas la dernière. Les cryptoactifs donneront naissance à un ensemble de services financiers plus transparents, programmables et ouverts. Ils offrent des solutions moins chères, plus pratiques et plus inclusives aux personnes qui ne peuvent pas utiliser les services bancaires en raison de frais élevés, ou qui ne font pas confiance à un système bancaire de plus en plus centralisé. Nous voyons les paiements en stablecoins émerger rapidement, tandis que les prêts peuvent être obtenus par un simple codage plutôt que par des procédures bancaires ou de courtage complexes. Le risque systémique peut même être réduit en suivant globalement les garanties.

En regardant vers l'avenir, avec l'expansion des infrastructures de chiffrement, nous pouvons envisager que de nouvelles applications pour les consommateurs deviendront possibles. Les créateurs auront plus de droits sur leurs créations, et les utilisateurs auront également un meilleur contrôle sur leur identité.

D'un point de vue plus macro, ce nouveau domaine nous offre une opportunité de remodeler les systèmes existants, en les modernisant en systèmes plus avancés et plus flexibles. Le chiffrement peut non seulement faire cela pour les monnaies, les finances et les biens numériques, mais aussi accomplir tout ce que l'internet a fait pour l'information et les médias.

Il est encore plus important de noter que le chiffrement offre un moyen de se prémunir contre un monde de plus en plus centralisé. Dans un monde où le "grand" devient la norme, nous perdons progressivement de vue l'importance des individus et des forces diversifiées. En facilitant la collaboration entre des forces petites et variées, le chiffrement devient une puissance essentielle contre le pouvoir centralisé, un moteur de la liberté, protégeant notre autonomie contre le contrôle des grandes entreprises et des grands gouvernements.

Spéculation et cryptoactifs

Bien que les cryptoactifs aient leurs avantages, leur nature spéculative est-elle vraiment nécessaire ? En fait, la spéculation n'est pas seulement nécessaire, mais elle peut également être extrêmement génératrice de valeur.

L'investissement spéculatif est la pierre angulaire des révolutions technologiques. De l'essor des télécommunications et d'Internet au développement des chemins de fer, de l'électricité et de l'automobile, les percées technologiques sont souvent entrelacées avec la spéculation et les bulles d'actifs. Comme l'ont minutieusement documenté certains chercheurs, elles deviennent une entité indissociable dans le processus d'acceptation par le grand public. Dans le domaine des Cryptoactifs, la spéculation a stimulé l'attention et la compréhension des gens, les flux d'investissement, l'attraction des talents, la construction d'infrastructures, la recherche académique et l'acceptation des entreprises existantes.

Plus loin, il existe un lien plus profond entre la spéculation et les cryptoactifs : c'est le "Hello World" des droits sur les actifs numériques. Lorsque les gens ont la possibilité de créer des actifs rares, ils ont tendance à échanger. Donnez à un groupe d'enfants quelques cartes Pokémon, puis observez ce qui se passe. La véritable valeur d'un nouveau système de propriété repose sur sa capacité à enregistrer de manière fiable le transfert de propriété, ce qui est également la raison pour laquelle les gens commenceront naturellement à l'essayer et à le tester. Si ce nouveau système n'est pas encore largement reconnu, il pourrait se diriger vers un avenir pluriel, où la volatilité des prix et les activités de trading sembleront plus spéculatives.

Au début du Bitcoin, les gens pensaient que c'était un conte de fées que cela pourrait un jour atteindre le statut et la valeur légitimes d'aujourd'hui. Les premiers participants étaient ravis de miner, de contribuer et d'expérimenter, allant même jusqu'à acheter des pizzas. Aujourd'hui, plus de dix ans après, le Bitcoin et d'autres cryptoactifs comme l'Ethereum se transforment progressivement d'objets de spéculation en marchandises mondiales.

La spéculation joue également un rôle clé dans le processus par lequel les cryptoactifs deviennent un système financier décentralisé. De nombreux produits financiers ont une "valeur d'utilisation" évidente pour une partie du marché, mais nécessitent de la spéculation pour satisfaire les besoins de l'autre partie. Par exemple, quelqu'un peut avoir besoin d'un prêt hypothécaire de 30 ans pour acheter une maison, mais n'a pas de besoin intrinsèque de fournir ce prêt de 30 ans. Notre système financier moderne agit comme un médiateur entre ces besoins pratiques et les besoins de rendement financier plus abstraits. Dans le domaine des cryptoactifs, un système similaire est en train de se construire, comprenant des traders spéculatifs, des fournisseurs d'infrastructure, des market makers, des constructeurs de blockchain, des développeurs de protocoles, des émetteurs de stablecoins, des arbitragistes, et d'autres participants. Construire un tel marché multipartite n'est pas une tâche facile, cela nécessite du temps pour se développer. Mais avec le temps, les participants deviennent plus matures, la liquidité s'améliore, et les marchés financiers basés sur la blockchain deviendront également plus puissants.

Le côté sombre de la spéculation

Bien que certaines critiques des Cryptoactifs puissent manquer de créativité, certaines d'entre elles ont leur raison d'être. La spéculation peut servir d'outil de démarrage utile, mais elle peut également entraîner des conséquences indésirables et des réactions contraires.

L'innovation dépend du capital et du travail utilisés pour des expériences de valeur. Une spéculation excessive, l'agriculture de jetons par airdrop et d'autres comportements de détournement peuvent générer du bruit, perturbant les signaux de prix qui pourraient guider des innovations bénéfiques. Même les entrepreneurs les plus bienveillants peuvent être induits en erreur par de fausses informations sur les prix ou distraits par des profits à court terme, ralentissant ainsi le processus de construction réel nécessaire pour les cryptoactifs.

La spéculation à court terme est essentiellement un jeu à somme nulle, dans lequel des traders expérimentés extraient de la valeur des novices, ce qui peut leur causer des dommages persistants. Un marché libre devrait accueillir divers participants, tant que leurs actions sont légales et éthiques. Mais si nous considérons l'acceptation des cryptoactifs comme une partie d'un jeu de coordination sociale, alors choisir la meilleure plage de temps peut devenir un dilemme du prisonnier. Grâce à une coopération à long terme, nous pouvons atteindre un résultat plus satisfaisant.

Finalement, les comportements répréhensibles sont monnaie courante : les escrocs, les fraudeurs et les hackers continuent de menacer. Imaginez un monde rempli de voyous, qui "accueillent" les nouveaux entrants par la violence et le vol ------ c'est la réalité du domaine des cryptoactifs. Tout comme au début d'Internet ou à l'époque de la ruée vers l'or, ce domaine ouvert à la pointe de la technologie a non seulement favorisé l'innovation, mais a également engendré des comportements illicites. Bien que les bons acteurs soient encore majoritaires ------ par exemple, nous avons eu la chance d'assister à l'émergence d'une nouvelle génération de experts en sécurité white hat de classe mondiale ------ ce domaine a encore besoin de plus d'autorégulation et de normes.

Pourquoi les progrès sont-ils si lents ?

Les cryptoactifs ont presque 15 ans d'histoire. Ne devraient-ils pas déjà être répandus et devenir courants ?

En réalité, explorer un nouveau domaine nécessite du temps, la plupart des gens ne seront prêts à migrer vers un nouveau domaine que lorsque les infrastructures seront en place et qu'ils ne seront plus exclus socialement. Les avancées technologiques ont aussi leurs limites, elles ne peuvent être rapides qu'à un certain point. La diffusion sociale de nouvelles idées est souvent semée d'embûches, et non pas un long fleuve tranquille. En raison de la nature spéculative des actifs, cela entraîne des fluctuations violentes et périodiques ; un instant, les gens sont très optimistes quant à l'avenir des cryptoactifs, pensant qu'ils représentent tout pour l'avenir, et la seconde d'après, ils affirment qu'ils ont déjà perdu leur vitalité.

Établir un consensus social autour des cryptoactifs est même plus difficile que de créer des effets de réseau autour des protocoles de communication ou des réseaux sociaux. Les gens peuvent rapidement reconnaître la valeur pratique de certaines plateformes de messagerie instantanée ou sociales, car ils peuvent communiquer avec un petit groupe d'amis familiers via ces plateformes. En revanche, pour un nouveau système de propriété, il s'agit de savoir comment négocier en toute sécurité avec des personnes que vous ne connaissez pas très bien ou en qui vous n'avez pas entièrement confiance, ce qui nécessite une reconnaissance et une légitimité plus larges. Nous avons encore un long chemin à parcourir, mais il est encourageant de constater qu'aujourd'hui, vous pouvez déjà effectuer des transactions avec plus de cent millions de personnes en utilisant des bitcoins, de l'éther ou des jetons stables.

Perspectives d'avenir

De nombreuses technologies que nous considérons aujourd'hui comme allant de soi ont été perçues comme impossibles à réaliser, inutiles, dangereuses ou frauduleuses. Aujourd'hui, certaines grandes entreprises technologiques sont devenues les sociétés les plus précieuses au monde, mais lors de leur introduction en bourse, certaines régions avaient interdit la vente de leurs actions, invoquant un risque trop élevé. Les cryptoactifs en sont un exemple, depuis 2010, chaque année, des voix s'élèvent pour déclarer que le bitcoin est mort.

Cependant, l'histoire humaine a prouvé à maintes reprises que nous sommes souvent opposés aux réformes en raison de notre attachement au statu quo, surtout lorsque ces réformes sont disruptives. Les cryptoactifs touchent à des concepts profonds liés à la monnaie, à la valeur, à la gouvernance et à la collaboration humaine. Nous devons garder un esprit ouvert et explorer les possibilités de construire de meilleures choses, plutôt que de rejeter les cryptoactifs simplement par méfiance.

Nous devons dépasser la nature spéculative des cryptoactifs et reconnaître qu'ils constituent un mécanisme de guidage pour l'une des technologies les plus importantes d'aujourd'hui. Nous devons explorer en profondeur ce nouveau domaine, réfléchir à sa construction substantielle et à ses véritables usages, et ne pas simplement poursuivre les tendances spéculatives.

Annexe : La signification des nouveaux domaines de chiffrement

Cryptoactifs

Le domaine du chiffrement représente un écosystème intégré que nous devrions tous construire ensemble. Il existe davantage de concepts communs que de divergences entre les différentes "villes" de ce nouveau domaine. Par rapport aux conflits extrémistes internes, il est plus important de convaincre plus de gens de s'impliquer, ou de protéger ce domaine contre les interventions inappropriées.

Il est très important de construire un système complet pour le chiffrement. Les nouveaux domaines ne peuvent pas toujours dépendre des infrastructures existantes. Le réseau sur lequel nous comptons actuellement comprend certains moteurs de recherche mainstream, des médias sociaux, des plateformes d'hébergement de code et des systèmes de paiement, tout en ayant également quelques systèmes de réseau indépendants. Nous devons construire un système indépendant de chiffrement, qui devrait fonctionner comme ces systèmes indépendants, mais de manière plus ouverte et garantissant les droits d'autonomie.

Pour un nouveau domaine, avoir une culture unique est bénéfique. Nous ne souhaitons peut-être pas que la technologie de chiffrement disparaisse en arrière-plan, ou que le nouveau domaine ressemble fortement au monde existant.

constructeur

Construire des produits dans le domaine des cryptoactifs n'est pas seulement une question technique ( "Que peut-on construire dans ce nouveau domaine ?" ), c'est aussi une question sociale ( "Les participants de ce nouveau domaine en ont-ils vraiment besoin ?" ).

Une bonne méthode pour trouver des idées d'entrepreneuriat en chiffrement est de réfléchir attentivement à ce que les premiers participants dans de nouveaux domaines pourraient avoir besoin. Ont-ils besoin de services ou d'outils de base ? Dans ce cas, pensez à offrir de tels services. Une autre bonne méthode consiste à considérer la spécificité des nouveaux domaines et à créer des produits uniques sur cette base. Peut-être que certaines règles fonctionnent ici.