SEC加大加密货币监管力度 六宗案件处罚过亿美元

近期美国证券交易委员会(SEC)对加密货币领域的监管力度明显加大,频繁举行听证会并发起多起指控和罚款。

9月24日,美国国会就加密货币和稳定币的监管问题举行了一场听证会。SEC主席表示,目前的证券法尚未能完全解决ICO监管难题,SEC正在寻求更全面有效的监管方式,同时仍将保护投资者利益作为首要考虑。一位SEC委员认为,现有规则已难以跟上加密行业的发展速度,应朝着鼓励创新和提高透明度的方向调整。

事实上,近期被SEC盯上的ICO项目明显增多。据统计,自8月以来SEC已发起6起针对加密货币领域的指控案件,涉及ICO项目公司、数字资产交易所、区块链技术公司、评级公司等多类主体,处罚金额从26万至1024万美元不等。

具体案例包括:

1. 8月12日,SEC指控Reginald Middleton等进行欺诈和未注册ICO,冻结涉案1500万美元资产。

2. 8月12日,SEC起诉SimplyVital Health因发行未注册证券,要求退还630万美元筹集资金。

3. 8月20日,SEC对ICO Rating开出26万美元罚单,原因是未披露项目方支付的评级费用。

4. 8月29日,SEC指控Bitqyck及其创始人经营未注册交易所,处罚退还1300万美元并罚款1024万美元。

5. 9月18日,SEC起诉ICOBox及创始人违反证券法,涉案金额约1460万美元。

6. 9月23日,SEC指控Fantasy Market首席执行官在2017年操纵欺诈性ICO。

SEC对加密货币的态度很明确:ICO产生的代币属于证券,需按证券法监管;而比特币不属于ICO,故不在SEC监管范围内。目前SEC要求所有ICO项目遵循现有证券法规,合规注册,否则将受严厉打击。

尽管加大了对非法融资的打击力度,SEC也在尝试开放更多合规渠道。今年7月,SEC批准了两个项目以RegA+方式公开发行数字货币。据统计,SEC迄今已批准39个STO项目和2个ICO项目。

自2018年以来,美国对加密货币的监管态度越发谨慎,政策出台放缓,逐渐转向规范化。2018年美国将加密货币纳入现行证券监管并出台一系列政策,2019年则更注重规范现有政策。

随着加密货币应用范围不断扩大,尤其是某社交巨头宣布发行稳定币计划后,全球监管机构对加密领域的态度更加审慎。这意味着大量私人投资机构将进入加密货币领域,数字经济将快速崛起,同时也挑战着各国主权货币地位,给金融货币体系带来新的冲击。这也倒逼各国监管机构加快对加密货币领域的监管布局。

诚如此次听证会上SEC主席所言,稳定币计划将让更多人关注加密资产,监管者尤甚。加密资产作为一种风险与收益并存的新型投资方式,有其独特性,监管方式也需因应调整。自2008年比特币诞生至今,加密行业的发展仍处于早期阶段,相关监管也仍在不断摸索和完善中。